США попереджають, що розрахунки за цифрові активи через Ормуз можуть спричинити ризик санкцій

Основні висновки:

• OFAC попередило, що криптовалютні платежі, пов'язані з транзитом через Ормузську протоку, можуть спричинити застосування санкцій.
• Згідно з повідомленнями, Іран використовує систему оплати проїзду на основі криптовалюти, яка приносить близько 20 мільйонів доларів щоденного доходу.
• Іноземні компанії ризикують зазнати вторинних санкцій та обмеження доступу до фінансової системи США.

Попередження OFAC підвищує ризик санкцій за використання криптовалюти для транзиту через Ормуз

Управління контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США 1 травня опублікувало попередження про те, що платежі цифровими активами, пов'язані з проходом через Ормузьку протоку, можуть спричинити санкції. У попередженні чітко зазначено, що криптовалюта не зменшує юридичний ризик для морських компаній, фінансових установ, страховиків або контрагентів. OFAC зазначило, що пов'язані з Іраном вимоги щодо безпечного транзиту можуть мати кілька форм. У попередженні зазначено:

«Ці вимоги можуть включати кілька варіантів оплати, зокрема фіатну валюту, цифрові активи, компенсації, неформальні свопи або інші платежі в натуральній формі, такі як номінальні благодійні пожертви на рахунки Іранського товариства Червоного Півмісяця, Bonyad Mostazafan або іранського посольства».

Попередження з’явилося на тлі повідомлень про те, що Іран активно приймає криптовалюту в рамках так званого офіційного режиму «Тегеранського пункту збору мита» за транзит через Ормузьку протоку. Система, закріплена 31 березня 2026 року, залишається в активному використанні. Біткойн є основним способом оплати, також повідомляється про використання USDT, хоча наприкінці квітня Tether заморозив понад 344 мільйони доларів активів, пов’язаних з Іраном. Збори за нафтові танкери становлять від 0,50 до 1,00 долара за барель, або приблизно 2 мільйони доларів за дуже великий нафтовий танкер (VLCC).

OFAC також зазначив, що громадянам США, як правило, заборонено здійснювати операції, пов’язані з урядом Ірану, за винятком випадків, коли вони мають відповідне звільнення або дозвіл. Це обмеження також поширюється на операції з Корпусом вартових ісламської революції (IRGC) Ірану. OFAC окремо позначив криптоплатформи, пов’язані з Іраном. «Громадянам США також, як правило, заборонено взаємодіяти з іранськими біржами цифрових активів, які вважаються заблокованими іранськими фінансовими установами відповідно до санкцій США», — йдеться в повідомленні, що свідчить про те, що платежі цифровими активами розглядаються як порушення санкцій, а не як спосіб їх обходу.

Морські компанії стикаються з тиском з боку правоохоронних органів через платежі цифровими активами

TRM Labs оцінює щоденний дохід IRGC приблизно в 20 мільйонів доларів. За межами США ризик санкцій все ще залишається. OFAC заявило, що іноземні суб’єкти можуть зіткнутися зі штрафними санкціями за транзакції, пов’язані з урядом Ірану або IRGC. Вторинні санкції можуть обмежити доступ до фінансової системи США. OFAC додало:

«Особи, які не є громадянами США та співпрацюють із заблокованими іранськими біржами цифрових активів, також можуть ризикувати санкціями за діяльність у санкціонованому іранському фінансовому секторі або його підтримку».

Навіть непряма участь може спричинити відповідальність, якщо транзакція проходить через страховиків, банки або фінансових посередників, пов’язаних зі США. Для морських операторів цей ризик зміщує акцент на прозорість платежів та перевірку контрагентів. OFAC закликало компанії перевіряти судна, встановлювати, хто організував транзит, та визначати, чи були сплачені або обіцяні будь-які комісії, пов’язані з Іраном. За системою IRGC судна повинні подавати дані про власність та вантаж через посередників перед затвердженням. Потім платежі надсилаються на визначені гаманці через «вікно конвертації» на острові Кешм, після чого видається пароль на УКХ та надається військово-морський супровід. Цей процес робить перевірку адрес гаманців та контрагентів критично важливою для дотримання вимог.

Окремі події кінця квітня зробили ризики, пов'язані з цими платіжними системами, більш очевидними. 21 квітня з'явилися повідомлення про те, що IRGC обстріляв судно після того, як воно здійснило платіж на шахрайський криптогаманець замість авторизованої адреси. 30 квітня міністр фінансів Скотт Бессент заявив, що в рамках операції «Економічна лють» було вилучено іранських криптоактивів на суму 500 млн доларів. Ці події показують, що цифрові активи відіграють ключову роль як у платіжній діяльності, так і в заходах з забезпечення дотримання законодавства.