Генеральний прокурор штату Коннектикут опублікував попередження щодо криптовалют після того, як інвестор втратив 200 тис. доларів

Штат Коннектикут пов’язує втрату 200 000 доларів із нерегульованою біржею DeFi

Мешканець штату Коннектикут не може повернути 200 000 доларів, вкладених у нерегульовану криптовалютну біржу децентралізованих фінансів (DeFi), після того, як його обдурив хтось, хто стверджував, що знає цю особу, заявили 3 вересня представники влади штату. У попередженні для споживачів штату Коннектикут не вказано конкретну біржу, про яку йдеться, ані особу, яка спонукала здійснити переказ.

Генеральний прокурор штату Коннектикут Вільям Тонг опублікував це попередження разом із заявою державного комісара з банківської справи Хорхе Переса, вказавши на фінансові збитки, високоризикове кредитне плече, загрози безпеці та обмежені можливості для повернення коштів. Тонг зазначив, що платформи, які обіцяють простіший доступ та вищі доходи, можуть залишити інвесторів практично без жодних засобів правового захисту, якщо щось піде не так. Він наголосив:

«Це не інновація, а експлуатація. Перш ніж передавати гроші, проведіть дослідження та з’ясуйте, які механізми захисту передбачені на випадок, якщо щось піде не так».

У попередженні GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol та Hyperliquid названо офшорними DeFi-платформами, які, за словами чиновників, діють поза межами регуляторного захисту США. У повідомленні не зазначалося, що мешканець штату Коннектикут користувався будь-якою з цих семи платформ, тому збитки не можна пов’язати з конкретною платформою.

Чиновники зосереджують увагу на кредитні плечі, синтетичні активи та нагляд

Багато безстрокових децентралізованих бірж (DEX) дозволяють трейдерам отримувати позиції з кредитним плечем безпосередньо з цифрового гаманця без купівлі відповідного активу. Ці безстрокові контракти на DEX не мають терміну дії та пов’язані з ризиками ліквідації, ставки фінансування, смарт-контрактів та оракулів.

Чиновники штату Коннектикут заявили, що деякі офшорні платформи надають кредитне плече в 50, 100 або навіть до 250 разів, що дозволяє незначним коливанням ринку повністю звести нанівець вкладене забезпечення. У брифінгу Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) щодо безстрокових криптоконтрактів зазначено, що високе кредитне плече є поширеним явищем на офшорних майданчиках, але не є властивим саме безстроковим контрактам, тоді як на регульованих платформах кредитне плече регулюється системами управління ризиками.

Торговельна активність на платформі Hyperliquid продемонструвала, як швидко позиції з кредитним плечем можуть наблизитися до примусового закриття під час звичайних коливань цін. У травні коротка позиція одного трейдера на біткойни на суму 20,32 млн доларів із 40-кратним кредитним плечем знаходилася приблизно на відстані 1,5 % від ціни ліквідації після того, як трейдер вніс 499 900 USDC як заставу.

Британські регулятори висловили окремі занепокоєння щодо захисту споживачів стосовно Hyperliquid, яку вони внесли до списку неавторизованих компаній, що, ймовірно, орієнтуються на клієнтів у Сполученому Королівстві. У попередженні Управління з фінансової поведінки (FCA) зазначено, що платформа є неавторизованою, і в разі виникнення проблем користувачі не отримають захисту від Служби фінансового омбудсмена або Схеми компенсації фінансових послуг.

Попередження штату Коннектикут також стосується безстрокових контрактів, прив’язаних до таких компаній, як Apple, Tesla, Nvidia та SpaceX, і застерігає, що покупці роблять ставки з кредитним плечем на синтетичні ціни, а не на реальні акції. Централізовані власники цих платформ можуть змінювати ціни, вилучати активи з торгівлі та зупиняти як торгівлю, так і виведення коштів клієнтами.

Попередження штату вказує на ризики шахрайства та повернення коштів

Попередження штату з’явилося після того, як ще один мешканець Коннектикуту повідомив про втрату 228 000 доларів у результаті окремої шахрайської схеми з криптовалютою у 2025 році. У цій справі фігурував пенсіонер-фізіотерапевт, чиї інвестиційні та пенсійні рахунки були спустошені після того, як онлайн-оператор пообіцяв йому високі прибутки та переконав його здійснювати повторні платежі.

Чиновники також попередили, що нібито фахівці з повернення коштів або особи, які представляються адвокатами, можуть вимагати авансові платежі після первинних збитків. У липневому попередженні ФБР щодо фальшивих агентів йшлося про те, що злочинці використовують відео, створені за допомогою штучного інтелекту, підроблені урядові веб-сайти та неправдиві обіцянки повернення коштів, щоб націлитися на попередніх жертв шахрайства.

У попередженні для споживачів мешканців штату Коннектикут закликають перевіряти, чи зареєстровані криптовалютні сервіси, зберігати записи про транзакції та листування, а також негайно повідомляти про підозри щодо шахрайства. Штат Коннектикут також запровадив нові заходи безпеки щодо криптовалютних банкоматів, але представники влади зазначили, що децентралізовані транзакції, як правило, залишаються незворотними навіть у разі застосування інших заходів захисту споживачів.