Binance втратила майже половину прибутку за 5 років через штрафи й хакерів

Після найбільшої в історії крадіжки криптовалюти загальна сума штрафів та збитків від хакерських атак, понесених Binance, сягнула близько 10,7 млрд доларів. Тим часом Ветле Лунде, керівник відділу досліджень K33 Research — дослідницького підрозділу норвезької брокерської компанії з цифрових активів K33, — оцінює, що «за приблизними підрахунками прибуток Binance до оподаткування становить 19,2 млрд доларів» за 2021–2025 роки.

«Кошти, найімовірніше, цілком у безпеці (SAFU), а статус провідного «казино» приносить неймовірний прибуток», — написав Лунде в X, зазначивши, що «досить дивно, що це, певною мірою, відображає витрати Binance на ведення бізнесу».

Тим часом збитки від рекордного хакерського нападу ще можуть зменшитися. Криптоактиви на суму близько 3 млрд доларів, які були викрадені, вже заморожено, а пошук решти коштів триває. Поки що не зрозуміло, скільки саме Binance зможе повернути та коли це станеться.

Крім того, Binance використала половину свого фонду SAFU — резервного фонду для покриття збитків користувачів, або 7 500 BTC, — щоб покрити близько 9 % збитків.

Понад 4,3 млрд доларів штрафів та 6,38 млрд доларів збитків від хакерської атаки

Оцінка Лунде не враховує результати Binance за 2026 рік та всі роки до 2021 року. Для контексту: Міністерство юстиції США заявило, що лише американські користувачі принесли Binance понад 1,6 млрд доларів прибутку в період з серпня 2017 року по жовтень 2022 року. За дев’ять років свого існування Binance жодного разу не опублікувала консолідовану фінансову звітність, що охоплює всю групу.

Однак інформація про штрафи та хакерські атаки є більш прозорою. У 2023 році Binance погодилася виплатити 4,32 млрд доларів у рамках кримінальної угоди зі США. Згідно з умовами угоди, її співзасновник Чанпен Чжао (CZ) пішов у відставку з посади генерального директора, а згодом провів кілька місяців у в’язниці в США. За підрахунками Bitcoin.com News, місцеві підрозділи Binance отримали штрафи на суму близько 20 млн доларів в інших країнах. Суми варіюються від штрафу в розмірі 6,9 млн доларів в Австралії цього року до штрафу в розмірі 750 000 доларів у Туреччині в 2021 році, що в сумі становить близько 4,34 млрд доларів відомих штрафів.

Тим часом, окрім 6,34 млрд доларів, які Binance зарезервувала після хакерської атаки в жовтні цього року, біржа втратила 7 000 BTC, вартість яких на той час становила близько 41 млн доларів, під час хакерської атаки 2019 року. Binance покрила ці збитки за рахунок свого резервного фонду SAFU. Разом ці два хакерські атаки призвели до втрати близько 6,38 млрд доларів коштів компанії, хоча, як зазначалося, компанія зможе повернути значну частину заморожених коштів від емітентів стейблкоїнів та інших бірж.

Разом із штрафами «витрати на ведення бізнесу» біржі зараз становлять близько 10,7 млрд доларів. Якщо оцінка Лунде правильна, то це дорівнює приблизно 56 % прибутку Binance до оподаткування за 2021–2025 роки. Залежно від результатів Binance за 2026 рік та роки до 2021 року, штрафи та витрати, пов’язані з хакерською атакою, можуть становити близько половини її прибутку за весь час існування.

Bifinity сплатила 124 млн доларів податків

Binance не оприлюднила свої фінансові показники, тому ці розрахунки залишаються приблизними. Те саме стосується податків, які сплачує біржа. Однак фінансова звітність Bifinity, провайдера послуг з переказу фіатних коштів у криптовалюту, що належить Binance і розташований у Литві, дає певне уявлення про ситуацію.

Компанія, якою ЧЗ безпосередньо володів з квітня 2023 року до січня 2025 року, працювала в Литві з 2020 року до початку згортання діяльності цього року. Згідно з відкритими даними, Bifinity отримала майже 1,5 млрд євро (1,68 млрд доларів) доходу та майже 180 млн євро (202 млн доларів) чистого прибутку після сплати 110,8 млн євро (124 млн доларів) податків.

Зменшення фінансового резерву може перешкодити розширенню Binance

Ситуація все ще розвивається, хоча Binance заявляє, що вже покрила близько 95% постраждалих активів, а виведення коштів відновилися і стабілізуються після початкового сплеску. Проте криптогігант тепер змушений виділяти ресурси на управління кризою, що може зашкодити його планам розширення, особливо з огляду на потенційно менший інвестиційний фонд.

Крім того, як повідомляло Bitcoin.com News, обсяг активів Binance, що відстежуються, знизився більш ніж на 11% з моменту хакерської атаки 29 жовтня — до приблизно 128,3 млрд доларів. Це зниження також відображає падіння цін на криптоактиви та викрадені кошти. Все це відбувається в той час, коли такі конкуренти, як Coinbase, Kraken та OKX, активно інвестують у розширення. Більше того, ринок, схоже, ближчий до ведмежої фази, ніж до підтвердженого бичачого тренду, що потенційно може уповільнити зусилля Binance щодо відновлення своїх резервів за рахунок майбутніх прибутків.

Оскільки не було оголошено про плани оприлюднити фінансову звітність та продемонструвати міцність бізнесу, ринок зараз очікує на кілька подій: більш детального звіту про інцидент після завершення розслідування, оновлення інформації щодо заморожених активів на суму понад 2,8 млрд доларів, інформації про те, коли Binance поповнить фонд SAFU, а також результатів перевірки резервів, які мають бути оприлюднені 3 листопада.

Bitcoin.com News звернувся до Binance за коментарем і оновить статтю, якщо біржа надасть відповідь.