Лумміс відповів Уоррен, заявивши, що закон CLARITY містить понад 16 заходів захисту від незаконного фінансування

Лумміс заявляє, що закон CLARITY містить понад 16 заходів щодо боротьби з відмиванням грошей

Сенаторка США Синтія Лумміс (республіканка від штату Вайомінг) відкинула критику щодо Закону про прозорість ринку цифрових активів (CLARITY), зазначивши, що законодавчий акт містить понад 16 положень, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей, ухиленням від санкцій, фінансуванням тероризму та іншою незаконною фінансовою діяльністю. Її коментарі пролунали після того, як сенаторка США Елізабет Уоррен (демократ від штату Массачусетс) заявила, що цей законопроект лише посилить ці ризики.

Обмін думками між двома законодавцями відбувся після реакції Уоррен на звіт, у якому стверджувалося, що криптовалютна біржа стала одним із основних каналів для незаконних іранських коштів. Уоррен зазначила, що звіт свідчить про те, що супротивники продовжують використовувати криптовалюту для переміщення мільярдів доларів, і стверджувала, що Закон CLARITY послабить зусилля, спрямовані на припинення таких дій.

За словами сенаторки від штату Вайомінг, у законодавство закладено понад 16 заходів захисту від незаконних фінансових операцій. Відкидаючи твердження про прогалини в регулюванні, Лумміс послалася на розділи 201, 303 та 305 як на конкретні механізми, спеціально розроблені для боротьби з відмиванням грошей, перекриття шляхів ухилення від іноземних санкцій та нейтралізації незаконних фінансових мереж.

Хоча прихильники, такі як сенаторка Лумміс, відстоюють ці заходи як надійні запобіжні заходи, критики на чолі з сенаторкою Уоррен заперечують, що ця законодавча база не йде достатньо далеко. Противники стверджують, що нинішня формулювання створює небезпечні «сліпі зони», оскільки не охоплює належним чином протоколи децентралізованих фінансів (DeFi) та міксери цифрових активів.

Закон CLARITY розширює правила протидії відмиванню грошей, повноваження щодо санкцій та інструменти правоохоронних органів

Згідно із Законом CLARITY, розділ 201 поширюватиме вимоги Закону про банківську таємницю (BSA) та боротьбу з відмиванням грошей (AML) на брокерів, дилерів та біржі цифрових активів, розглядаючи їх як фінансові установи. Компанії, на які поширюватиметься дія закону, повинні будуть запровадити програми дотримання вимог, проводити оцінку ризиків, призначати відповідальних за дотримання вимог, організовувати навчання співробітників, проводити незалежні аудити та подавати звіти про підозрілу діяльність.

Розділи 303 та 305 посилять інструменти забезпечення виконання цього законопроекту. Розділ 303 запровадить нові повноваження щодо застосування санкцій проти Ірану та інших іноземних суб’єктів з високим рівнем ризику. Розділ 305 дозволить криптобіржам та емітентам стейблкоїнів тимчасово заморожувати кошти, щодо яких є підозра у незаконному походженні, доки правоохоронні органи отримують відповідні судові накази, а також захищатиме компанії від цивільної відповідальності, якщо вони діють добросовісно.
Посилаючись на звіт, у якому стверджується, що криптовалютна біржа стала головним центром обігу незаконних іранських коштів, Уоррен заявила в X:

«Ще одне свідчення того, що наші супротивники використовують криптовалюту для переміщення мільярдів. Закон «Про прозорість» у його нинішньому вигляді лише погіршить цю проблему».

Законодавці продовжують обговорювати, чи забезпечує законопроект належний баланс між створенням нормативно-правової бази для цифрових активів та посиленням захисту від фінансових злочинів. Прихильники заявляють, що цей захід надає регуляторам та правоохоронним органам додаткові інструменти для боротьби з незаконними фінансами, тоді як критики стверджують, що законодавство має містити більш суворі запобіжні заходи.