Aviva інвестує $66 млн у фонд токенізованих фунтів на XRP Ledger

Aviva інвестує 66 мільйонів доларів у токенізовані акції Sterling

Відповідні інвестори тепер можуть отримати доступ до найбільшого фонду Aviva Investors через токенізовані акції, випущені та керовані на XRP Ledger. Підрозділ Aviva з управління активами та постачальник інфраструктури блокчейну Ripple оголосили про запуск 26 жовтня. Інвестиція Aviva у розмірі 50 млн фунтів стерлінгів, що еквівалентно 66 млн доларів, була спрямована у новий клас акцій Sterling Liquidity Fund, який загалом управляє активами на суму приблизно 22 млрд фунтів стерлінгів.

Згідно з повідомленням, сукупний обсяг інвестицій у два класи токенізованих акцій компанії наразі перевищує 86 млн фунтів стерлінгів, або 116 млн доларів. Ці активи охоплюють як пропозицію в фунтах стерлінгів, так і її аналог, номінований у доларах. Генеральний директор Aviva Investors Марк Версі (Mark Versey) зазначив:

«Це розширення нашої пропозиції токенізованих активів демонструє наше чітке прагнення стати лідером у цій сфері та закладає основу для майбутнього розширення наших можливостей».

У липні було запущено токенізований клас акцій фонду ліквідності в доларах США, що стало першою пропозицією компанії на основі блокчейну. Версія в британських фунтах розширює лінійку до двох валют.

Модель «цифрового двійника» зберігає захист фонду

Активи нового класу акцій використовують модель «цифрового двійника», яка створює блокчейн-копію існуючої інвестиції, зберігаючи при цьому існуючу позаблокчейн-структуру фонду. Цей підхід застосовує токенізацію реальних активів до традиційних паїв фонду. Інвестори зберігають ті самі інвестиційні цілі, профіль ризику, характеристики ліквідності та регуляторні гарантії, що й у оригінальному фонді, запущеному у 2002 році.

Відповідно до UCITS — рамки Європейського Союзу щодо підприємств колективного інвестування в цінні папери, що підлягають передачі — фонд, зареєстрований в Ірландії, дотримується загальних правил інвестування та захисту інвесторів. Він націлений на низькоризикову дохідність та щоденну ліквідність за рахунок високоякісних короткострокових боргових інструментів, номінованих у фунтах стерлінгів.

Послуги з зберігання та токенізації надає інституційний зберігач цифрових активів Komainu, який забезпечує безпеку цифрових активів, а також інфраструктурна платформа Licuido, що допомагає керуючим активами токенізувати та торгувати фінансовими активами. Інвестори, які відповідають вимогам, потребують цифрових гаманців для доступу до цього класу акцій. Базові активи фонду зберігаються в The Bank of New York Mellon, депозитаріїу фонду.

Угода з Aviva стала першою для Ripple з європейським інвестиційним менеджером

Угода, укладена в лютому, закріпила партнерство з токенізації фондів, а також передбачила плани щодо перенесення традиційних структур фондів у XRP Ledger у 2026 році та в подальшому. Ripple надає блокчейн-інфраструктуру для випуску та управління токенізованими інвестиціями.

Ця угода стала першим партнерством Ripple з європейським інвестиційним менеджером та першим кроком Aviva Investors у напрямку включення токенізованих продуктів до свого існуючого портфеля.

Бразильська компанія CSD BR, оператор, що реєструє цінні папери, веде облік прав власності та здійснює розрахунки за транзакціями, також співпрацює з Ripple над створенням блокчейн-копій записів про право власності на фонди. Цей процес, який називається «дзеркальним відображенням власності», розпочинається з паїв інвестиційних фондів бразильського інвестиційного банку BTG Pactual. Копії на блокчейні доповнюють системи CSD BR, які залишаються офіційним реєстром власності.