Binance передала дані про клієнтів Росії після виходу з ринку

Дані Binance підтверджують звинувачення у тероризмі

Згідно з документами, оглянутими Reuters, Слідчий комітет Росії використав дані про рахунки, надані Binance, для побудови справи про тероризм проти 49-річного фахівця з інформаційних технологій Юрія Беленкого. Справа стосується понад 700 доларів у криптовалюті, які Беленкий нібито переказав на українські кампанії зі збору коштів.

Слідчі стверджували, що Беленкий переказував кошти з січня 2023 року по березень 2024 року, відгукнувшись на онлайн-заклики російського журналіста-емігранта Аркадія Бабченка. Влада заявила, що ці пожертви йшли на підтримку українських збройних сил, зокрема «Азовської бригади», яку Росія визнала терористичною організацією.

Російські правоохоронні органи отримали файли з даними верифікації клієнта, що містили номер телефону Беленкого, його адресу, скан паспорта та болгарський дозвіл на проживання. У матеріалах справи також були два електронні листи, надіслані слідчим з адреси Binance. Беленкого заарештували у вересні 2025 року, і він досі перебуває під вартою в очікуванні суду.

Представник Binance заявив, що біржа обробляє офіційні запити правоохоронних органів відповідно до чинних законодавчих, регуляторних вимог та вимог щодо конфіденційності. «Binance не приймає і не забезпечує дотримання законів будь-якої юрисдикції, не визначає обвинувачення та не вирішує, як уряд використовує інформацію в судових процесах», — заявив представник, додавши:

«Як і інші глобальні фінансові установи, ми співпрацюємо з правоохоронними органами по всьому світу у відповідь на законні запити про надання інформації, дотримуючись чинних правових, конфіденційних та регуляторних вимог. Ці рішення приймаються виключно відповідними органами влади».

Вихід з Росії викликає питання щодо юридичних зобов’язань

Відповідь Binance знову порушила питання щодо її подальших зобов’язань у Росії після того, як у вересні 2023 року компанія оголосила про свій вихід з країни. Адвокат у сфері криптовалют Майк Бистров зазначив, що після виходу з ринку біржа не має зобов’язань виконувати запити російських органів влади.

Генеральний директор Binance Річард Тенг прокоментував цю суперечку у дописі від 17 серпня в X, зазначивши, що біржа дотримується законних, усталених процедур у всьому світі та співпрацює з органами влади навіть у тих країнах, де вона не веде комерційної діяльності. Він зазначив, що співпрацю не слід трактувати як упередженість щодо будь-якого уряду, та додав, що Binance перевіряє запити на відповідність чинним санкціям, а також правовим, конфіденційним та регуляторним вимогам. Тенг заявив:

«Глобальна діяльність означає взаємодію з органами влади у всіх юрисдикціях, включаючи ті, де ми не ведемо комерційної діяльності. Наприклад, ми не працюємо у Сполучених Штатах, але відповідаємо на запити американських правоохоронних органів».

Раніше біржа зазнала ретельного перевірки щодо своїх механізмів контролю за дотриманням вимог у інших юрисдикціях. У 2023 році Binance визнала себе винною за федеральними звинуваченнями та погодилася на укладення угоди з Міністерством юстиції США на суму 4,3 млрд доларів щодо порушень у сфері боротьби з відмиванням грошей, санкцій та переказу коштів.

Міністерство фінансів США окремо детально описало недоліки Binance у запобіганні та повідомленні про заборонені транзакції, пов’язані з юрисдикціями та особами, що перебувають під санкціями. Ці заходи щодо забезпечення дотримання законодавства стосувалися моніторингу транзакцій та забороненої фінансової діяльності, а не того, як Binance обробляла запити російських правоохоронних органів.

У вересні 2023 року Binance оголосила про свій вихід з Росії та продаж місцевого бізнесу компанії Commex. Біржа зазначила, що повний вихід може зайняти до одного року, оскільки клієнтів переносять на нову платформу.

Розкриття інформації викликає занепокоєння щодо захисту приватних даних у Європі

Юристи зазначили, що передача російським органам інформації про особу, яка має дозвіл на проживання в Європейському Союзі, може викликати питання щодо дотримання Загального регламенту про захист даних (GDPR). Бистров зазначив, що болгарський дозвіл на проживання Беленкого може призвести до того, що інформація про його клієнтів підпадатиме під захист, передбачений цим регламентом.

GDPR не забороняє категорично передачу даних до країн, щодо яких не ухвалено рішення про адекватність захисту, але організації повинні встановити дійсний механізм передачі або відповідати критеріям винятку. Будь-яка оцінка залежатиме від правової основи Binance для обробки записів та обставин, пов’язаних з їхнім розкриттям.

Біржа вже стикалася з подібними звинуваченнями, пов’язаними з російськими органами влади. У попередньому звіті про практику обміну даними Binance зазначалося, що регіональна розвідувальна служба компанії підтримувала зв’язки з російським агентством фінансової розвідки, тоді як уряд шукав інформацію про політичних опонентів. Binance оскаржила окремі елементи цього звіту.

Правозахисна організація First Department розкритикувала Binance за підтримку каналів зв’язку з російськими правоохоронними органами після оголошення про вихід компанії з ринку. Бабченко також висловив заперечення щодо розкриття інформації, заявивши:

«Неприпустимо, щоб криптобіржі передавали російським правоохоронним органам детальну інформацію про пожертви російських клієнтів».

Централізовані біржі зберігають детальні записи про клієнтів

Централізовані криптовалютні біржі, як правило, збирають документи, що посвідчують особу, та інформацію про транзакції, щоб виконати вимоги щодо «знай свого клієнта» та протидії відмиванню грошей. Ці записи можуть містити державні посвідчення особи, адреси, контактні дані, інформацію про активність на рахунку та дані про джерело або призначення коштів.

Слідчий комітет також попросив Binance ідентифікувати інших клієнтів, які переказували кошти на гаманці, пов’язані з кампаніями Бабченка. Раніше Binance обмежила надання послуг для певних російських клієнтів після того, як Європейський Союз розширив санкції проти Росії.

Дані у справі Беленкого свідчать про те, що Binance зберігала інформацію про клієнтів після оголошення про вихід з російського ринку. Наявні документи не вказують, як довго біржа планує зберігати дані російських клієнтів.

Ця справа також підкреслює різницю між централізованими рахунками та гаманцями, що знаходяться під самостійним управлінням. У разі самостійного зберігання користувачі контролюють приватні ключі, необхідні для авторизації транзакцій, тоді як централізовані платформи контролюють інфраструктуру рахунків та зберігають записи про клієнтів. Захисники прав людини заявили, що десятки росіян зазнали переслідувань через пожертви у криптовалюті, надіслані організаціям, що підтримують Україну.