BNY Mellon запускає цифрове агентство з переказів, яке буде реєструвати транзакції фондів та права власності інвесторів у блокчейні. Очікується, що серед перших користувачів будуть Baillie Gifford, Blackrock та підрозділ BNY — Dreyfus.
BNY запускає агентство з переказів на блокчейні для свого фонду з активами на суму 8,6 трлн доларів
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Ключові висновки
- BNY запускає агентство з переказу активів у блокчейні, яке охоплює 8,6 трлн доларів на 7,6 млн рахунків інвесторів.
- Blackrock та Baillie Gifford зможуть масштабувати токенізовані фонди через мережу депозитаріїв BNY, що охоплює 59 трлн доларів.
- BNY буде паралельно експлуатувати дві системи, поки фінансові установи тестують розрахунки на блокчейні та дотримання нормативних вимог.
Baillie Gifford використовуватиме платформу BNY для першого у Великобританії нативного регульованого токенізованого фонду
BNY (Bank of New York) Mellon переводить на блокчейн одну з найменш помітних, але найважливіших функцій Уолл-стріт.
Найбільший у світі депозитарій планує запустити цифрову версію свого бізнесу з переказів. Платформа оброблятиме транзакції фондів та вестиме облік власників кожної акції. Згідно з повідомленням Financial Times, BNY продовжуватиме використовувати свою традиційну систему паралельно з новою послугою.
Цей крок має значну вагу. BNY контролює активи під зберіганням та управлінням на суму понад 59 трильйонів доларів. Лише його трансфер-агентство обслуговує близько 8,6 трильйона доларів на 7,6 мільйона рахунків інвесторів.
Токенізовані фонди отримують інституційну інфраструктуру
Трансферні агенти відповідають за підписку на фонди, викуп паїв та облік власників. Ці процеси часто вимагають участі кількох сторін для ведення та узгодження окремих баз даних.
Блокчейн-платформа BNY призначена для створення спільного реєстру власників. Це може зменшити дублювання, скоротити час розрахунків та підтримати ринки, що працюють цілодобово.
Керолін Вайнберг, головна директорка з продуктів та інновацій BNY, зазначила, що ця технологія може змінити спосіб обробки транзакцій на фінансових ринках. Вона описала проект як перенесення записів про діяльність фондів у блокчейн.
Компанія Baillie Gifford використовує цифрового агента з переказу для того, що вона називає першим у Великій Британії повністю нативним, регульованим токенізованим фондом. Ця інвестиційна фірма з Единбурга управляє активами на суму близько 262 млрд доларів (197 млрд фунтів стерлінгів).
Очікується, що Blackrock та Dreyfus — підрозділи BNY, що займаються фондами грошового ринку та управлінням грошовими потоками, — також використовуватимуть цю послугу для своїх майбутніх продуктів.
BNY обирає еволюцію замість радикальних змін
Запуск цієї ініціативи свідчить про зростаючий інтерес Уолл-стріт до токенізації. Управителі активів сподіваються, що блокчейн спростить випуск, передачу та розрахунки за паями фондів без зміни базової інвестиційної структури.
BNY вже співпрацював з Goldman Sachs над системою, яка фіксує право власності на вибрані фонди грошового ринку за допомогою блокчейн-представлень. Нове агентство з переказу коштів поглиблює цю стратегію в основну інфраструктуру BNY.
Однак традиційні фінансові механізми навряд чи зникнуть найближчим часом. BNY очікує, що традиційні та блокчейн-системи працюватимуть разом, поки фінансові установи перевіряють питання безпеки, регулювання та ринкового попиту.
Такий виважений підхід може виявитися важливим. Фінансові компанії прагнуть ефективності спільного реєстру, але їм все ще потрібні перевірені механізми контролю за зберіганням, дотриманням вимог та веденням обліку.
Для BNY мета полягає не в тому, щоб за одну ніч замінити індустрію фондів. Мета полягає в тому, щоб забезпечити, що банк залишатиметься в її центрі, коли записи про право власності перейдуть на блокчейн.
Цю статтю перекладено з англійської мови за допомогою штучного інтелекту. Оригінальна англомовна версія є авторитетним джерелом; автоматичні переклади можуть містити неточності, особливо в юридичній та нормативній термінології.
