Компанія Circle запустила токен cirBTC на блокчейні Ethereum, що дозволяє фінансовим установам та власникам біткойнів використовувати біткойни як заставу на ринках децентралізованих фінансів (DeFi) без необхідності продавати свої активи.
Circle запускає cirBTC на Ethereum, що дозволяє власникам BTC користуватися DeFi без необхідності продажу
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Ключові висновки
- Circle запустила cirBTC на Ethereum із забезпеченням у співвідношенні 1:1 до BTC та сегрегованим зберіганням у регульованій організації.
- Chainlink Proof of Reserve надає установам незалежний, ончейн-доступ до інформації про BTC-активи cirBTC.
- Circle планує інтегрувати cirBTC зі своєю інфраструктурою Arc та розширитись на інші ланцюги, окрім Ethereum.
Що таке cirBTC
Кожен токен cirBTC забезпечений у співвідношенні 1:1 нативним біткойном. Базовий BTC зберігається в регульованій організації Circle та відокремлений від корпоративного балансу компанії. Випуск та викуп здійснюються через Circle Mint, інституційний он-рамп компанії.
Запуск знаходиться на початковій стадії. На момент публікації, згідно зі статистикою Etherscan, обсяг в обігу становить приблизно 0,0097205 cirBTC, розподілений між приблизно сімома власниками.
Чому саме Ethereum
Нативний біткойн не може безпосередньо взаємодіяти зі смарт-контрактами Ethereum. Обгорнуті версії вирішують цю проблему шляхом випуску токена, який віддзеркалює вартість BTC і може переміщатися через протоколи DeFi.
У прес-релізі, опублікованому цього тижня, Circle зазначила, що вибрала Ethereum як початкову ціль розгортання, оскільки інституційна інфраструктура DeFi вже зосереджена саме там. Ринки кредитування, пули ліквідності DEX, платформи токенізованих активів та рівні розрахунків за стабільними монетами безперервно працюють у мережі, надаючи cirBTC миттєвий доступ до налагоджених робочих процесів.
Перевірка резервів
cirBTC побудовано на основі Chainlink Proof of Reserve, що забезпечує постійну прозорість у ланцюжку щодо запасів BTC, які забезпечують кожен токен. Контрагенти, торгові фірми та відділи ризиків можуть самостійно перевіряти резерви безпосередньо в блокчейні Bitcoin, не покладаючись на позаланцюгові засвідчення.
Аргумент нейтральності
Circle не управляє конкуруючими біржами, DEX або протоколами кредитування. Компанія розглядає це як структурну перевагу для інституцій, яким потрібен емітент обгорнутих BTC без конфлікту інтересів. Заявлена мета полягає в тому, щоб cirBTC працював у рамках власних торгових майданчиків клієнта, відносин з ліквідністю та політик управління ризиками.
Що це означає для власників BTC
Для інституцій, що здійснюють казначейські операції, позабіржові (OTC) відділи або книги маркет-мейкерів, cirBTC створює можливість використовувати біткойн як активне забезпечення в протоколах на базі Ethereum без необхідності продажу. Нативний BTC залишається на зберіганні; cirBTC виконує роботу на рівні смарт-контрактів.
Circle також позиціонує cirBTC у рамках свого ширшого набору продуктів. USDC, стабільна монета компанії, забезпечена доларом, вже працює на багатьох тих самих ринках DeFi, де буде використовуватися cirBTC, створюючи комбіновану модель застави та ліквідності для інституцій, які вже використовують інфраструктуру Circle.
Що буде далі
Ethereum — це лише початок. Circle визначила Arc, свою фінансову інфраструктуру для стейблкоїнів, як наступну ціль інтеграції для cirBTC, а з часом планується більш широке розгортання в багатоланцюговому середовищі.
Запуск ставить Circle у пряму конкуренцію з існуючими продуктами на основі обгорнутого BTC, включаючи WBTC та cBTC від Coinbase.
