Американська операція «Economic Outcast» націлена на глобальні фінансові артерії

Як Міністерство фінансів використовує доступ до долара як важіль впливу

Операція «Economic Outcast» готується посилити тиск на іноземні фінансові установи. У інтерв’ю агентству Associated Press, опублікованому 30 серпня, Бессент повідомив, що США планують накласти санкції на ще один банк цього тижня в рамках кампанії проти транзакцій, пов’язаних з Іраном. Назву установи не було названо.

Заплановані заходи розширять стратегію Міністерства фінансів, спрямовану проти міжнародної інфраструктури, яка дозволяє іранським установам отримувати доходи, переказувати кошти та здійснювати операції в доларах США. Кампанія Міністерства фінансів охоплює фінансові канали, пов’язані з продажем іранської нафти, ухиленням від санкцій, закупівлею зброї, кіберопераціями та підтримкою регіональних проксі-груп.

Ця стратегія частково ґрунтується на центральній ролі кореспондентських банківських відносин США в міжнародних розрахунках. Іноземні банки зазвичай використовують рахунки в американських установах для розрахунків за операціями в доларах, що надає американським властям важелі впливу на фінансову діяльність, яка здійснюється за межами країни. Втрата такого доступу може обмежити здатність банку обслуговувати клієнтів, які беруть участь у світовій торгівлі.

Іноземні установи також можуть зазнати наслідків, навіть не маючи прямих відносин із іранськими банками, що перебувають під санкціями. Міністерство фінансів попередило уряди та підприємства про необхідність розірвати зв’язки з іранськими фінансовими та цифровими активами, розширивши сферу дії кампанії на посередників, постачальників послуг та компанії, що сприяють здійсненню транзакцій у різних юрисдикціях.

Banque Misr UAE демонструє, як працює ця стратегія

Пропозиція Міністерства фінансів від 28 серпня щодо Banque Misr UAE демонструє, як FinCEN може вжити заходів проти посередника, якого звинувачують у збереженні непрямого доступу Ірану до клірингу в доларах. Згідно з оцінкою Міністерства фінансів щодо філій у ОАЕ, з січня 2024 року по червень 2026 року вони обробили приблизно 1,8 млрд доларів для 103 компаній, які потенційно пов’язані з іранськими тіньовими банківськими мережами.

Ці мережі, як стверджується, використовують підставні компанії, зареєстровані в третіх країнах, таких як ОАЕ та Гонконг, щоб приховати фактичних власників та маскувати походження коштів. Міністерство фінансів заявило, що серед клієнтів Banque Misr в ОАЕ були очевидні підставні компанії, які використовувалися Міністерством оборони Ірану та Корпусом ісламської революційної гвардії для ухилення від санкцій США та відмивання грошей для верховного лідера Ірану Моджтаби Хаменеї.

Міністр фінансів Скотт Бессент заявив:

«Міністерство фінансів пообіцяло перерізати всі економічні артерії, що залишилися у Тегерана, і остаточно покласти край загрозі з боку іранського режиму. Ми також попередили, що ті, хто сприяє Ірану, не можуть і надалі користуватися доступом до долара США та світової фінансової системи».

Повідомлення FinCEN про запропоновані нормативно-правові зміни заборонить американським фінансовим установам відкривати або вести кореспондентські рахунки для Banque Misr UAE. Воно також вимагатиме від них запобігати обробці транзакцій, пов’язаних із зазначеними філіями, на рахунках іноземних кореспондентів. Пропозиція стосується п’яти філій банку в ОАЕ, а не його діяльності в Єгипті чи інших країнах.

Чому кампанія виходить за межі традиційних банків

Операція «Economic Outcast» поєднує банківські обмеження з санкціями, спрямованими проти нафтових брокерів, судноплавних компаній, постачальників технологій, кіберзлочинців та мереж цифрових активів. Одна з пов’язаних мереж криптовалют та нафтових розрахунків, як стверджується, обробила понад 100 мільйонів доларів у криптовалюті за продаж нафти на підтримку іранських військових та пов’язаних з ними угруповань, що ілюструє, як фінансова діяльність може переміщатися між банківськими системами та системами блокчейну.

Раніше заходи з забезпечення дотримання законодавства вже були спрямовані проти цифрових гаманців, бірж та посередників, яких звинувачували у допомозі Ірану в обході традиційних фінансових обмежень. У травні Бессент заявив, що Міністерство фінансів конфіскувало криптовалюту, пов’язану з Іраном, на суму приблизно 1 мільярд доларів, продемонструвавши, що стратегія фінансового тиску уряду охоплює як традиційні активи, так і перекази на основі блокчейну.

Відкриті дані блокчейну надають слідчим іншу форму прозорості, ніж звичайні банківські записи. Експлорер блокчейну відображає історію транзакцій, адреси, залишки на рахунках та деталі переказів, що дозволяє органам влади та командам з дотримання нормативних вимог перевіряти перекази після того, як певні гаманці пов’язуються з суб’єктами, що перебувають під санкціями, організаціями, пов’язаними з державою, або підозрюваними фінансовими посередниками.

Пропозиція FinCEN залишається відкритою для громадського обговорення, перш ніж агентство вирішить, чи затверджувати ці обмеження. Повідомлення з’явилося у «Федеральному реєстрі» 1 вересня, а письмові коментарі приймаються до 1 жовтня.