ABD’deki en büyük finans kurumlarından biri olan TD Bank, suç teşkil eden suçlamaları kabul ettikten sonra Banka Gizlilik Yasası uyarınca şimdiye kadar ödenmiş en büyük ceza olan 3 milyar dolarlık rekor bir cezayı ödemeyi kabul etti. Banka, ABD tarihinde Banka Gizlilik Yasası programı aksaklıkları nedeniyle suçunu kabul eden ve kara para aklamaya teşebbüs için komplo kurmayı kabul eden ilk banka oldu. Adalet Bakanlığı, bankanın finansal suçların yaygınlaşmasına neden olan uyum hatalarına vurgu yaptı.
TD Bank, ABD'de Kara Para Aklama Suçlamasını Kabul Eden İlk Banka Olarak Tarih Yazdı
Bu makale bir yıldan fazla süre önce yayınlandı. Bazı bilgiler güncel olmayabilir.
YAZAN
PAYLAŞ
TD Bank, Kara Para Aklama ve Banka Gizlilik Yasası İhlallerini Kabul Etti
ABD Başsavcısı Merrick B. Garland, Perşembe günü Washington D.C.’de TD Bank’ın Banka Gizlilik Yasası’nı ihlal etmeye ve kara para aklamaya teşebbüs etmek dahil olmak üzere birden fazla suçlamayı kabul ettiğini açıkladı.
Garland yaptığı açıklamada, TD Bank’ın 1.8 milyar dolarlık cezai bir cezayı kabul ettiğini ve sivil yaptırım eylemleriyle birlikte bankaya uygulanan toplam cezanın yaklaşık 3 milyar dolar olacağını doğruladı. Garland, çözümlemenin “Banka Gizlilik Yasası altında şimdiye kadar verilen en büyük ceza ve Adalet Bakanlığı’nın bir bankaya karşı günlük ceza uyguladığı ilk kez.” olduğunu vurguladı. Garland şunları söyledi:
TD Bank, finansal suçların yayılmasına izin veren bir ortam yarattı. Hizmetlerini suçlular için uygun hale getirerek, kendisi de bir suçlu oldu.
Garland, TD Bank’ın Ocak 2014’ten Ekim 2023’e kadar yeterli bir kara para aklama önleme programını sürdüremediğini kabul ettiğini açıkladı. Bu süre zarfında, 18.3 trilyon dolarlık müşteri aktivitesini izlememiş ve üç kara para aklama ağının hesapları üzerinden 670 milyon dolardan fazla para transfer etmesine izin vermiş. Bir plan, beş banka çalışanını içeriyordu. Şüpheli faaliyetleri işaretlemek için tasarlanmış olan bankanın otomatik işlem izleme sistemi kasten etkisizdi. Gelecekteki baş kara para aklama önleme sorumlusu da dahil olmak üzere kıdemli yöneticiler, sistemin eksikliklerinin farkındaydı ancak bunları düzeltmek için adım atmadılar.
Anlaşmanın bir parçası olarak, TD Bank önemli reformlar gerçekleştirecek ve uyum programını yeniden yapılandıracak. TD Bank’ın ABD’deki 10. en büyük banka olduğunu belirten Garland, ayrıca şu ifadeleri vurguladı:
Bugün, TD Bank, Banka Gizlilik Yasası programı aksaklıkları nedeniyle suçunu kabul eden ABD tarihindeki en büyük banka ve kara para aklamaya teşebbüs etmek için komplo kurduğunu kabul eden ilk ABD bankası oldu.
TD Bank’ın tarihi suçunu kabul etmesi ve üzerine uygulanan rekor cezalar hakkında ne düşünüyorsunuz? Aşağıdaki yorumlar bölümünde bize bildirin.
