Malta Düzenleme Kurumu, Ruhsatsız Kripto Pazarlama Şirketine Dikkat Çekti

Herhangi Bir Düzenleyici Onay veya Kayıt Yok

Malta Finansal Hizmetler Otoritesi (MFSA), yasal izin veya şirket tescili olmaksızın Malta genelinde üye kazanma kampanyaları düzenlediği ve fiziksel ofisler işletmekle suçlanan, izinsiz bir kripto para pazarlama kuruluşu olan Distributex hakkında bir uyarı yayınladı.

Distributex Limited ve DX gibi çeşitli isimler altında faaliyet gösteren bu kuruluş, web sitesi ve Apple App Store’da bulunan bir mobil uygulama aracılığıyla dijital varlığını sürdürüyor. Çevrimiçi varlığının ötesinde, grup Malta’da fiziksel bir varlık oluşturmuş; Birkirkara, Hamrun, Mosta ve Hal Tarxien’deki ofislerinden faaliyetlerini yürütürken, halkı “resmi çalışan toplantıları” adı altında düzenlenen yerel etkinliklere davet etmektedir.

Fiziksel varlığı ve düzenlediği etkinliklere rağmen, finansal düzenleme kurumu, Distributex ile ilişkili hiçbir kuruluşun Malta’da kayıtlı olmadığını belirtti. Malta’nın Sanal Finansal Varlıklar çerçevesi uyarınca, Malta içinde veya Malta’dan kripto ile ilgili hizmetler veya finansal ürünler sunan her kuruluş, sıkı bir inceleme ve yetkilendirme sürecinden geçmek zorundadır. MFSA, Distributex’in Malta yasaları kapsamında düzenlemeye tabi faaliyetleri yürütmek üzere hiçbir zaman onaylanmadığını vurguladı.

MFSA yaptığı açıklamada, analizlerinin Distributex’in yüksek riskli çok katmanlı pazarlama yapıları ve piramit şemalarıyla yakından ilişkili çeşitli operasyonel özelliklerini ortaya çıkardığını belirtti. Uyarı işaretleri arasında, katılımcıların platforma katılabilmesi için zorunlu mali katkıların talep edilmesi ve yeni katılımcıların kaydolmasıyla doğrudan bağlantılı tavsiye komisyonları yoluyla üyelere teşvik verilmesi yer almaktadır.

Analiz ayrıca, Distributex’in gerçek ticari faaliyetlerden ziyade üyelik seviyelerine dayalı finansal getirileri teşvik ettiğini de ortaya koymuştur.

Düzenleyici kurum, bu özelliklerin otomatik olarak yasadışı bir piramit şeması olduğunu kanıtlamadığını belirtmekle birlikte, bu tür modellerin yatırımcılar için ciddi finansal riskler taşıdığı konusunda uyarıda bulundu. Uyarı, çok seviyeli pazarlama işletmeleri kılığına giren piramit şemalarına ilişkin MFSA’nın daha geniş kapsamlı kamu kılavuzlarına atıfta bulunuyor.

Malta’nın dijital varlıklar için düzenlenmiş bir yargı bölgesi olması, adanın itibarından yararlanmak isteyen yetkisiz operatörler için bir hedef haline getirmektedir. Lisanssız kuruluşlar, düzenleyici denetimden kaçınırken meşruiyet yanılsaması yaratmak için genellikle fiziksel ofisler, organize işe alım etkinlikleri ve listelenmiş mobil uygulamalar kullanmaktadır.

MFSA, kamuoyunu daha fazla dikkatli olmaya ve lisanssız işletmelere fon aktarmaktan kaçınmaya şiddetle çağırmaktadır. Düzenlenmemiş platformlar üzerinden gerçekleştirilen finansal işlemler, dolandırıcılık veya mali kayıp durumunda tüketicileri yasal koruma ve başvuru imkânından mahrum bırakmaktadır.