Lüksemburg, FIU Uyarılarını Kripto Borsalarına Genişletiyor

Kripto Para Açıklarını Hedef Almak

Lüksemburg, 8 Ağustos'ta yürürlüğe girecek yeni dolandırıcılıkla mücadele yasası kapsamında acil finansal uyarı sistemine kripto para borsalarını da dahil ediyor ve yüksek profilli kurumsal dolandırıcılık vakalarına yönelik sıkı önlemlerin bir parçası olarak, varlık dondurma bildirimlerinin kapsamını geleneksel bankaların ötesine genişletiyor.

Bir rapora göre, 8722 sayılı yasa tasarısı, dolandırıcılık amaçlı hesaplar tespit edildiğinde ülkenin Finansal İstihbarat Birimi’ne (FIU) ülke genelindeki tüm finans sektörüne hızlı müdahale uyarıları yayınlama konusunda benzeri görülmemiş bir yetki veriyor. En önemlisi, bu önlem, Lüksemburg’da faaliyet gösteren kripto borsalarının geleneksel bankalar ve ödeme kurumlarıyla birlikte bu uyarıları almasını zorunlu kılıyor — bu da dolandırıcıların çaldıkları parayı hızla dijital varlıklara aktarmasına olanak tanıyan kritik bir yasal boşluğu kapatıyor.

Lüksemburg, Avrupa Birliği’ndeki son düzenleme değişikliklerinin ardından kripto para platformları için önemli bir Avrupa merkezi haline geldi; bu durum, dijital cüzdan sağlayıcılarını yasadışı fonları kripto paraya dönüştürmek isteyen suçlular için birincil hedef haline getirdi. Bu yasal girişim, insani yardım kuruluşu Caritas’tan 70 milyon doların biraz üzerinde bir meblağın çalındığı, yıkıcı sonuçlara yol açan 2024 tarihli “CEO dolandırıcılığı” olayının ardından geldi.

Eski kurallara göre, bankalar yalnızca kendi iç sistemleri dahilinde işaretlenmiş hesaplara yapılan işlemleri engelleyebiliyordu. Fonlar başka bir finansal hizmet sağlayıcısına veya kripto borsasına aktarıldığında, yetkililerin gelen veya giden transferleri durdurması için alıcı kurumu bilgilendirecek yasal bir mekanizması yoktu.

FIU direktörü Max Braun, kripto borsalarının sektörler arası uyarı sistemine dahil edilmesinin uluslararası dolandırıcılık çeteleri için "hesaplardan para çekmeyi daha zor hale getireceğini" söyledi.

Braun gazetecilere yaptığı açıklamada, “Bu, FIU’nun CEO dolandırıcılığını önlemesi için yeni bir imkân sunuyor” dedi ve bu önlemin, müşteri tabanının büyük çoğunluğu Büyük Dükalık dışında bulunan kripto cüzdan operatörleri için hayati bir sorumluluk koruması sağladığını belirtti.

Adalet Bakanı Elisabeth Margue tarafından Mart ayında sunulan tasarı, Temmuz ayında parlamentodan oybirliğiyle geçti ve 4 Ağustos'ta Büyük Dükalığın resmi gazetesi olan Journal officiel'de yayımlandı.

Braun, uyarıların güvenli ve veri uyumluluğuna uygun bir BT altyapısı aracılığıyla doğrudan Lüksemburg’daki yetkili finans ve kripto hizmet sağlayıcılarına iletileceğini belirtti. Kurum, yasanın iki gün sonra yürürlüğe girmesiyle birlikte derhal uygulanmasını sağlamak amacıyla 6 Ağustos’ta uyum görevlileriyle bir bilgilendirme toplantısı düzenledi.

Genişletilmiş ve kripto varlıklarını da kapsayan uyarıları önemli bir adım olarak nitelendiren Braun, bu önlemin sofistike kurumsal dolandırıcılık sorununu “tamamen çözmeyeceği” konusunda uyarıda bulundu.

Adalet Bakanlığı istatistiklerine göre, Lüksemburg polisi 2024 yılında bir önceki yıla göre yaklaşık %4 artışla 6.382 dolandırıcılık vakası kaydetti. Aynı dönemde finans uzmanları tarafından bildirilen dolandırıcılık ve sahtekarlık vakaları %32 artışla 18.000'in üzerine çıktı. Lüksemburg savcılığına bağlı olarak faaliyet gösteren 75 üyeli FIU, kara para aklama, terörün finansmanı ve finansal suçlarla mücadele görevini üstlenen merkezi otoritedir.