Hollanda Savcıları, İflas Eden Knaken ile Bağlantılı Kripto Para Biriminden 2,55 Milyon Dolar Topladı

Mevduat ve Varlıklar Arasındaki Uyuşmazlık

Yetkililer, Hollanda savcılarının iflas eden ticaret platformu Knaken’in elindeki tüm kalan kripto para varlıklarını tasfiye ederek alacaklılara ödeme yapmak üzere 2,55 milyon dolar topladığını doğruladı. Ancak, mahkeme tarafından atanan iflas mütevellisi, platformdan etkilenen 6.300 müşterinin yatırımlarının yalnızca bir kısmını geri alabilecekleri konusunda uyarıda bulundu.

Rotterdam merkezli şirketi denetleyen iflas mütevellisi Carl Hamm, bölge mahkemesinin 16 Temmuz’da şirketi iflas ilan etmesinden önce müşterilerin Knaken aracılığıyla 11,6 milyon ile 13,9 milyon dolar arasında yatırım yaptığını bildirdi. Finansal çöküş, bireysel yatırımcıları, tahvil sahiplerini ve kredi verenleri ciddi kayıplarla karşı karşıya bıraktı.

Hamm, bir röportajda “Yakın geçmişte Knaken’de herhangi bir pozisyona sahip olan herkese mektup gönderdik” dedi.

Hollanda Savcılığı ve iflas müfettişi, müşteri fonlarının yönetimine ilişkin paralel soruşturmalar yürütüyor. Yerel yayıncı Rijnmond’a konuşan mağdurlara göre, Knaken, mobil uygulama üzerinden erişilebilen kişiselleştirilmiş kullanıcı hesapları ve dijital cüzdanlar vaat etmişti. Müşterilere, tasarruf amaçlı tanıtılan dijital kasa ile birlikte, fiat para yatırımlarının ve bunlara karşılık gelen kripto para değerlemelerinin gerçek zamanlı takibi gösteriliyordu.

Ancak, iflas işlemleri, platformun kullanıcı mevduatları için tam teminat sağlamak yerine önemli yapısal açıklarla faaliyet gösterdiğini ortaya koyuyor.

“Görünüşe göre bu gerçekleşmemiş. Yatırılan tutar ile mevduattaki kripto para arasında büyük bir fark var,” dedi Hamm. “Yatırımlar ve normal işletme giderleri uzun süre tek bir hesapta birleştirildi, bu da önemli kayıplara yol açtı.”

İflas duruşmasına ait mahkeme kayıtları, Knaken’in sahibi ve genel müdürü Ronald J.’nin şirket hesaplarından kendisine ait özel bir kuruluşa 2,67 milyon dolar aktardığını ortaya koyuyor. Mahkeme, bu işlemi “bir tür çıkar çatışması” olarak nitelendirdi.

İflas belgeleri, Knaken’in mali sorunlarının 23 bitcoin’i içeren iddia edilen bir güvenlik ihlali sonrasında 2020’nin başlarında başladığını gösteriyor. Ronald J., bu olayın milyonlarca dolarlık zarara yol açtığını iddia etti; ancak geçmiş piyasa fiyatları, 23 bitcoin’in o dönemde yaklaşık 162.000 dolar değerinde olduğunu gösteriyor ve bu da siber saldırıdan tek başına milyonlarca dolarlık zarar uğradığı iddialarıyla çelişiyor.

Artan mali sıkıntılara rağmen Knaken, müşteri tabanını genişletmeye devam etti ve Feyenoord, Sparta Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen ve kısa bir süreliğine Ajax dahil olmak üzere büyük Hollanda profesyonel futbol kulüpleriyle yüksek profilli sponsorluk anlaşmaları yaptı.

Platform ayrıca, Hollanda merkez bankasına yaşadığı mali sıkıntıyı açıklamadan katılım sertifikaları çıkarmaya ve müşterilerden kredi toplamaya devam etti.

“Kulüpler böyle bir tarafla ortaklık kurduğunda, her şeyin meşru olduğunu varsayarsınız. Meğer öyle değilmiş. Bence bu gerçekten utanç verici,” dedi Henk; bu Knaken müşterisi, platformdaki usulsüzlükleri ilk olarak Mayıs ayı sonlarında bildirmiş olduğu bildiriliyor.

İflas ilanı öncesinde, Hollanda kolluk kuvvetleri, hızlı değer kaybına maruz kalan el konulan varlıkların tasfiyesine izin veren Hollanda Ceza Muhakemesi Kanunu’nun 117. maddesi uyarınca Knaken’in kalan kripto para rezervlerine el koydu ve bunları sattı.

Satıştan 2,55 milyon dolar elde edildi; bu tutar, şu anda iflas kütlesindeki tek likit varlıktır. Mağdurları temsil eden hukuk danışmanı, kolluk kuvvetlerinin müşteri varlıklarını tasfiye ederek yetkilerini aşıp aşmadığını sorguladı ve bu durumu, bir şirketin iflası sırasında bir tamirhanenin müşterinin aracını satmasına benzetti.

Yönetici Karşı Çıkıyor ve Anlaşma Arıyor

Yediemin Hamm, kripto varlıkların aşırı dalgalanmasına dikkat çekerek savcılığın kararını savundu. Hamm, “Bu kripto paraların satılmamış olması ve değer kaybetmiş olmasını bir düşünün,” dedi. “Açık daha da büyük olurdu.”

Düzenleyici denetimle ilgili olarak, Hollanda merkez bankası yetkilileri, söz konusu dönemde bankanın yetki alanının, ihtiyatlı finansal istikrar yerine, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadeleye odaklanan bütünlük denetimi ile sıkı bir şekilde sınırlı olduğunu doğruladı. Ana denetim görevi, daha sonra 2024–2025 düzenleyici geçiş süreci sırasında Finansal Piyasalar Otoritesine devredildi.

Bu arada, Knaken Direktörü Ronald J., ayrıntılı bir yanıtta, genel bir varlık açığını kabul etmekle birlikte, kayyumun öne sürdüğü temel iddialara itiraz etti. Hamm’ın aktardığı rakamlara itiraz eden J., Knaken’in emirleri doğrudan likidite sağlayıcılarına bağlayan, yalnızca emir gerçekleştirme işlevi gören bir aracı kurum olarak faaliyet gösterdiğini açıkladı.

J., “Knaken aracılığıyla verilen her emir, likidite sağlayıcımız tarafından gerçekleştirildi ve gerçekleştirilen fiyat seviyeleri ile zaman damgalarını içeren bir emir kimliği taşıyor” diyerek, işlem kayıtlarının eksiksiz olduğunu ve müşteri hesap kayıtlarıyla karşılaştırılarak doğrulanabileceğini ileri sürdü.

Fonların karıştırılmasına yönelik iddialara değinen J., ayrı bankacılık yapılarının kurulduğunu belirtti. J.’ye göre, Knaken Kasım 2022’de müşterilere özel bir IBAN numarası kullanıma sundu ve 2025’ten itibaren gelen müşteri fonlarını ayrı bir vakıf hesabına aktarmaya başladı. J., sunulan 145 kripto para biriminin çoğundaki pozisyonların tam olarak teminatlandırıldığını savundu, ancak bir kısmının teminatsız kaldığını da kabul etti.

İkincil bir özel kuruluşa yapılan 2,67 milyon dolarlık havaleyle ilgili olarak J., bu yapının özellikle pazarlama amaçları doğrultusunda, operasyonel çakışmaları önlemek ve düzenleyici kurallara uymak için kurulduğunu savundu. J.'nin yerel basına sunduğu mali kayıtlar, bu fonlardan kişisel zenginleşme veya doğrudan maaş çekimi olmadığını gösterdi. Ayrıca, goSettle B.V.'de sertifika sahibi olan yatırımcıların, iflas kütlesi dışındaki bir kuruluşta hisseye sahip olduklarını da ekledi.

Ronald J., uzlaşmayı hızlandırmak için alacaklılara yönelik bir uzlaşma planı hazırladığını doğruladı. J., “Hâlâ niyetim olanı yapmak istiyorum: müşterilere umarım kabul edecekleri bir teklif sunmak,” dedi. Mütevelli Hamm, şu anda resmi alacak taleplerinin sunulmakta olduğunu, ancak önerilen herhangi bir uzlaşmanın uygulanabilirliğinin hâlâ değerlendirme aşamasında olduğunu belirtti.