Ripple นำกองทุนโทเคไนซ์กองแรกของ Aviva มาสู่ XRP Ledger

Aviva นำกองทุนสภาพคล่องที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลขึ้นสู่ Onchain

Ripple และ Aviva Investors ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ระดับโลกของ Aviva plc ประกาศเมื่อวันที่ 29 กรกฎาคม การเปิดตัวหน่วยลงทุนแบบโทเคไนซ์สำหรับ Aviva Investors USD Liquidity Fund บน XRP Ledger การเปิดตัวครั้งนี้ทำให้ความร่วมมือเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ของทั้งสองฝ่ายกลายเป็นผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ใช้งานจริง

หน่วยลงทุนดิจิทัลนี้ยังคงวัตถุประสงค์การลงทุน โปรไฟล์ความเสี่ยง ลักษณะสภาพคล่อง และการคุ้มครองตามกฎระเบียบเช่นเดียวกับกองทุนแบบดั้งเดิม โดยใช้โครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนสำหรับการออกและการบริหารจัดการ

Mark Versey ซีอีโอของ Aviva Investors กล่าวว่า:

“เรารู้สึกยินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้ประกาศเปิดตัวกองทุนแรกของเราในพื้นที่การโทเคไนซ์ ด้วยการเพิ่มหน่วยลงทุนแบบโทเคไนซ์ใหม่สำหรับกองทุนสภาพคล่องดอลลาร์สหรัฐของเรา”

Aviva อธิบายการเปิดตัวครั้งนี้ว่าเป็น “การโทเคไนซ์กองทุนของ Aviva Investors เป็นครั้งแรก” ต่อจาก ความร่วมมือกับ Ripple เมื่อต้นปีนี้ ผู้ลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมสามารถถือครองหน่วยลงทุนดังกล่าวผ่านกระเป๋าเงินดิจิทัล ขณะที่พอร์ตการลงทุนพื้นฐานยังคงอยู่กับผู้ดูแลสินทรัพย์แบบดั้งเดิมของกองทุน Komainu ผู้ดูแลสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับสถาบันที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล ให้การสนับสนุนด้านการดูแลสินทรัพย์สำหรับหน่วยลงทุนแบบโทเคไนซ์ ขณะที่ Licuido ผู้ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชน จัดหาเทคโนโลยีสำหรับการออกและบริหารจัดการหน่วยกองทุนแบบ onchain

การเปิดตัวครั้งนี้เป็นระยะแรกของ ความร่วมมือในวงกว้างระหว่าง Aviva และ Ripple ซึ่งได้วางแผนที่จะนำโครงสร้างกองทุนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลขึ้นสู่ XRPL ในปี 2026 และต่อจากนั้น ผลิตภัณฑ์ที่ใช้งานจริงตัวแรกของ Aviva วางรากฐานสำหรับข้อเสนอแบบโทเคไนซ์เพิ่มเติมในอนาคต พร้อมทั้งคงการคุ้มครองผู้ลงทุนที่มีอยู่เดิม ความร่วมมือระหว่างทั้งสองบริษัทนับเป็น ความร่วมมือครั้งแรกของ Ripple กับผู้จัดการสินทรัพย์ในยุโรป การเปิดตัวที่เสร็จสมบูรณ์ทำให้ความสัมพันธ์นี้เปลี่ยนจากการพัฒนาไปสู่การกระจายผลิตภัณฑ์จริง เปิดโอกาสให้สถาบันที่มีสิทธิ์เข้าถึงพอร์ตระยะสั้นแบบดั้งเดิมผ่านหน่วยกองทุนบนบล็อกเชน

การกำกับดูแลจากไอร์แลนด์เป็นหลักยึดของโครงสร้างแบบโทเคไนซ์

การกำกับดูแลด้านกฎระเบียบยังคงเป็นแกนหลักของผลิตภัณฑ์ ซึ่งดำเนินงานผ่านโครงสร้างกองทุนในไอร์แลนด์ภายในกรอบการลงทุนที่จัดตั้งไว้แล้ว ทะเบียนกองทุนของธนาคารกลางแห่งไอร์แลนด์ระบุ Aviva Investors Liquidity Funds plc ว่าเป็นกิจการที่ได้รับอนุญาตสำหรับการลงทุนร่วมในหลักทรัพย์ที่โอนเปลี่ยนมือได้ (UCITS) โดยกองทุนดอลลาร์เป็นหนึ่งในกองทุนย่อยที่ได้รับอนุมัติ

Aviva ระบุว่า:

“หน่วยลงทุนแบบโทเคไนซ์ใหม่ยังได้รับการอนุมัติจากธนาคารกลางแห่งไอร์แลนด์ (CBI) ซึ่งถือเป็นครั้งแรกในเชิงกำกับดูแลสำหรับโครงสร้างกองทุนแบบโทเคไนซ์”

การอนุมัติจากธนาคารกลางทำให้ธรรมาภิบาล การดูแลสินทรัพย์ และการคุ้มครองผู้ลงทุนอยู่ภายในโครงสร้างที่ถูกกำกับดูแล ขณะที่การโทเคไนซ์เปลี่ยนวิธีการบันทึกและบริหารจัดการความเป็นเจ้าของ โมเดลนี้อาจดึงดูดสถาบันที่ต้องการประสิทธิภาพในการดำเนินงานมากขึ้นโดยไม่ต้องออกจากกรอบตลาดเงินที่มีอยู่เดิม

XRPL ได้ผลิตภัณฑ์กองทุนสำหรับสถาบันเพิ่มอีกหนึ่งรายการ

XRPL สนับสนุนการออกและการบริหารจัดการหน่วยลงทุนแบบโทเคไนซ์ผ่านธุรกรรมต้นทุนต่ำและโครงสร้างพื้นฐานที่ออกแบบมาสำหรับตลาดการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล Aviva รายงานว่าเลดเจอร์ดังกล่าวประมวลผลธุรกรรมแล้วมากกว่า 4 พันล้านรายการ รองรับกระเป๋าเงินที่ใช้งานอยู่เกือบ 8 ล้านใบ และอาศัยผู้ตรวจสอบความถูกต้อง (validators) อิสระมากกว่า 130 ราย

การเปิดตัวครั้งนี้ตามหลัง กองทุนตลาดเงินแบบโทเคไนซ์ตัวแรกของ XRPL ซึ่งได้นำผลิตภัณฑ์สภาพคล่องดอลลาร์ของ abrdn ขึ้นสู่เครือข่ายผ่านแพลตฟอร์มโทเคไนซ์ Archax การเข้ามาของ Aviva เพิ่มข้อเสนอสำหรับสถาบันอีกหนึ่งรายการที่ผสานโครงสร้าง UCITS ของไอร์แลนด์ การเข้าถึงผ่านกระเป๋าเงินดิจิทัล และการดูแลสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล

การพัฒนาที่กว้างขึ้นทั่วตลาดสินทรัพย์แบบโทเคไนซ์ที่ขยายตัวของ XRPL ครอบคลุมกองทุน หลักทรัพย์ สัญญาซื้อคืน (repurchase agreements) และสินเชื่อ หน่วยลงทุนของ Aviva เพิ่มผลิตภัณฑ์เพื่อการบริหารเงินสดที่มอบสิทธิเรียกร้องแบบโทเคไนซ์บนพอร์ตการลงทุนที่กระจายความเสี่ยงให้แก่ผู้ลงทุนที่มีสิทธิ์ ขณะเดียวกันยังคงรักษาโปรไฟล์ความเสี่ยงและสภาพคล่องของกองทุนแบบดั้งเดิม