แคลิฟอร์เนียสั่งชดเชย 4.8 ล้านดอลลาร์ เหยื่อคดีหลอกลวงเอทีเอ็มบิตคอยน์

Coinflip ถูกสั่งให้ชดเชยค่าเสียหายเนื่องจากมาตรการป้องกันการฉ้อโกงไม่เพียงพอ

กรมคุ้มครองและนวัตกรรมทางการเงินแห่งรัฐแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของรัฐ ได้ประกาศเมื่อวันที่ 4 พฤศจิกายนว่า ได้ออกคำสั่งให้ Coinflip ชดเชยเงินมากกว่า 4.8 ล้านดอลลาร์ให้แก่ผู้เสียหายจากการฉ้อโกงในรัฐแคลิฟอร์เนีย หน่วยงานดังกล่าวอธิบายว่าเงินที่ต้องจ่ายนี้เป็นการชดเชยเต็มจำนวน นอกจากนี้ คำสั่งต่อ Coinflip ยังกำหนดให้บริษัทต้องจ่ายให้ DFPI กว่า 350,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ สำหรับค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บเกินกำหนดอย่างผิดกฎหมาย

ผู้สอบสวนพบว่า ตั้งแต่ปี 2021 ผู้ดำเนินการได้ล้มเหลวในการระบุตัวตนผู้ใช้อย่างเพียงพอ รวมถึงการตรวจจับ ป้องกัน รายงาน และลดผลกระทบจากกิจกรรมที่น่าสงสัย ความล้มเหลวเหล่านี้ทำให้ผู้หลอกลวงสามารถฉวยโอกาสจากลูกค้าและสูบสินทรัพย์ของพวกเขาจนหมด หน่วยงานดังกล่าวระบุ ผู้อำนวยการ DFPI KC Mohseni กล่าวว่า:

"มาตรการป้องกันการฉ้อโกงและการคุ้มครองผู้บริโภคที่เข้มงวดเป็นข้อกำหนดในการดำเนินธุรกิจในรัฐแคลิฟอร์เนีย ไม่ใช่เพียงคำแนะนำ"

ผลการสอบสวนพบว่ามีการทำธุรกรรมที่เกินขีดจำกัดรายวันของลูกค้าที่ $1,000 การขาดเอกสารแจ้งให้ทราบเป็นลายลักษณ์อักษรก่อนการซื้อ และใบเสร็จรับเงินที่ไม่ครบถ้วน DFPI อ้างอิงถึงกฎหมายสินทรัพย์ทางการเงินดิจิทัล (Digital Financial Assets Law) ซึ่งกำกับดูแลธุรกิจคริปโตและกำหนดมาตรการป้องกันสำหรับเครื่องคีออสก์ รวมถึงข้อกำหนดระดับรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน นอกจากนี้ยังอ้างอิงถึงกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคด้านการเงินของรัฐแคลิฟอร์เนีย (California Consumer Financial Protection Law) ซึ่งห้ามการปฏิบัติทางการเงินที่ผิดกฎหมาย ไม่ยุติธรรม หลอกลวง หรือเป็นการละเมิด

การหลอกลวงผ่านเครื่องคีออสก์ใช้ข้ออ้างเท็จว่าเงินจำเป็นต้องได้รับการคุ้มครอง

ตามข้อมูลของ DFPI เครื่อง Coinflip ในรัฐแคลิฟอร์เนียมักตั้งอยู่ในร้านขายของชำ สถานีบริการน้ำมัน และร้านสะดวกซื้อ หน่วยงานกำกับดูแลอธิบายว่าธุรกรรมผ่านเครื่องคีออสก์เป็นธุรกรรมที่เกิดขึ้นทันที ไม่สามารถย้อนกลับได้ และผู้บริโภคติดตามได้ยาก นอกจากนี้ยังระบุว่าผู้สูงอายุเป็นกลุ่มที่มีความเสี่ยงสูงต่อการถูกหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับเครื่องเหล่านี้

ผู้หลอกลวงใช้ข้อความสนับสนุนปลอมและกลยุทธ์การปลอมตัวเพื่อแสร้งเป็นองค์กรที่น่าเชื่อถือ และสร้างปัญหาบัญชีขึ้นมา คณะกรรมการการค้าแห่งสหพันธรัฐ (FTC) ได้อธิบายถึงแผนการหลอกลวงที่เริ่มต้นด้วยข้อกล่าวอ้างเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัยหรือคำเตือนด้านความปลอดภัยของคอมพิวเตอร์ จากนั้นผู้เสียหายจะถูกกดดันให้ถอนเงินสดและโอนเงินผ่านเครื่องคีออสก์ที่อยู่ใกล้เคียง

ในกลโกงการปลอมตัวเป็นตู้เอทีเอ็มบิตคอยน์เหล่านี้ รหัส QR ที่ให้มาจะนำสกุลเงินดิจิทัลที่ซื้อมาเข้าสู่กระเป๋าเงินของผู้หลอกลวง การปลอมตัวเป็นหน่วยงานรัฐบาล ธุรกิจ และฝ่ายสนับสนุนทางเทคนิค คิดเป็นประมาณ 86% ของรายงานความสูญเสียจากการฉ้อโกงผ่านตู้คีออสก์ในช่วงครึ่งแรกของปี 2024 ผู้สูงอายุ 60 ปีขึ้นไปคิดเป็นประมาณ 71% ของความสูญเสียที่รายงานที่เกี่ยวข้องกับเครื่องดังกล่าวในช่วงเวลาดังกล่าว

นอกเหนือจากการชดเชยความเสียหาย รัฐแคลิฟอร์เนียได้สั่งให้ Coinflip ยุติการปฏิบัติที่ผิดกฎหมาย ไม่ยุติธรรม หลอกลวง หรือล่วงละเมิด และยังคงดำเนินการบังคับใช้กฎหมายต่อผู้ดำเนินการตู้คีออสก์หลายราย การดำเนินการก่อนหน้านี้รวมถึงการปิดบริการ Hermes Bitcoin และการกำหนดมาตรการลงโทษทางการเงินต่อ RockItCoin, Coinme และ Coinhub DFPI มีระบบติดตามการหลอกลวงคริปโต (Crypto Scam Tracker) และรับเรื่องร้องเรียนเกี่ยวกับการฉ้อโกงจากผู้บริโภค

รัฐต่าง ๆ ดำเนินการเรียกร้องเงินคืนจากผู้ดำเนินการและกู้คืนเงินผ่านการสอบสวน

รัฐแอริโซนาได้ประกาศเมื่อวันที่ 12 สิงหาคมว่า ได้จัดให้เหยื่อเครื่อง ATM สกุลเงินดิจิทัล 35 รายได้รับการคืนเงินเต็มจำนวน รวมมูลค่า $171,332 ข้อกำหนดการคืนเงินบังคับของรัฐนี้ครอบคลุมลูกค้าที่มีคุณสมบัติ ซึ่งใช้บริการกับผู้ดำเนินการมาไม่ถึง 10 วัน นอกจากนี้ ผู้มีสิทธิ์ต้องแจ้งเรื่องภายใน 30 วัน และมีเอกสารยืนยันการชักจูงให้ทำธุรกรรมโดยฉ้อโกง

ในอีกด้านหนึ่ง ข้อกำหนดการคืนเงินจากกรณีหลอกลวงผ่านเครื่อง ATM สกุลเงินดิจิทัลของรัฐอลาบามา มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 ตุลาคม ลูกค้าใหม่ที่ตรงตามเงื่อนไขสามารถรับเงินคืนเต็มจำนวนธุรกรรมพร้อมค่าธรรมเนียม ส่วนลูกค้าเดิมมีสิทธิ์ได้รับครึ่งหนึ่งของมูลค่าธุรกรรมพร้อมค่าธรรมเนียมทั้งหมด ทั้งสองกลุ่มมีกำหนดเวลาแจ้งเรื่องภายใน 60 วัน

เจ้าหน้าที่สอบสวนในรัฐโอไฮโอได้คืนเงินจำนวน 15,300 ดอลลาร์ที่ถูกขโมยผ่านเครื่อง ATM สกุลเงินดิจิทัลในแผนการหลอกลวงสนับสนุน Microsoft ปลอม ผู้หญิงอายุ 63 ปีได้รับเงินคืนเมื่อวันที่ 8 ตุลาคม หลังจากเจ้าหน้าที่ติดตามและอายัดเงินดังกล่าว เจ้าหน้าที่ได้ประสานงานกับสำนักงานอัยการเขตอัลเลนและได้รับหมายค้น