6 ทวีปเตือนภัยเกี่ยวกับกลโกงที่มุ่งเป้าไปที่ความเชื่อมั่นของนักลงทุน

แคมเปญระดับโลกที่ตรวจสอบความเชื่อมั่นของนักลงทุนอย่างละเอียด

ตามคำเตือนร่วมของสหรัฐฯ ที่ออกเมื่อวันที่ 5 ตุลาคม ผู้ที่ปลอมตัวเป็นเพื่อน ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน หรือหน่วยงานกำกับดูแล อาจขโมยเงินจากผู้ที่ไม่ทันระวังตัว คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) และองค์กรพันธมิตรอีก 5 แห่ง ได้เน้นย้ำถึงการหลอกลวงด้านการลงทุนผ่านความสัมพันธ์และการปลอมตัว พร้อมทั้งเชื่อมโยงการตระหนักรู้เกี่ยวกับการฉ้อโกงกับการเตรียมความพร้อมรับมือกับความผันผวนของตลาดและสภาพเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลง

คำเตือนนี้เป็นส่วนหนึ่งของแคมเปญ “สัปดาห์นักลงทุนโลก” ที่จัดขึ้นในหกทวีป โดยได้รับการสนับสนุนจากองค์กรระหว่างประเทศของคณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ (IOSCO) ซึ่งเป็นสมาคมระดับโลกของหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ โครงการนี้จัดขึ้นเป็นปีที่ 10 แล้ว โดยรวบรวมหน่วยงานกำกับดูแลและผู้เข้าร่วมอื่น ๆ เพื่อจัดกิจกรรมการศึกษา การสื่อสาร และเวิร์กช็อป

องค์กรพันธมิตรในสหรัฐฯ ได้แก่ คณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC), หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA), องค์การคุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์ (SIPC), สมาคมการซื้อขายล่วงหน้าแห่งชาติ (NFA), และสมาคมผู้บริหารหลักทรัพย์อเมริกาเหนือ (NASAA) ประธาน SEC พอล เอส. แอตกินส์ กล่าวว่า:

"ในสัปดาห์นี้ เช่นเดียวกับทุกปี ผมขอเรียกร้องให้นักลงทุนใช้ประโยชน์จากทรัพยากรที่มีอยู่บนเว็บไซต์ Investor.gov ของ SEC และยังคงระมัดระวังต่อกลโกงที่อาจเกิดขึ้น"

จอห์น โมเสส ผู้อำนวยการสำนักงานการศึกษาและช่วยเหลือผู้ลงทุนของหน่วยงานนี้ ได้เชื่อมโยงความยืดหยุ่นกับการป้องกันการฉ้อโกงและการรับมือกับความผันผวนของตลาด เขายังเน้นย้ำถึงข้อมูลฟรีและเครื่องมือวางแผนการเงินบนเว็บไซต์ Investor.gov

ข้อความที่ดูเป็นมิตรอาจนำไปสู่ผลกำไรปลอม

แผนการหลอกลวงผ่านความสัมพันธ์มักเริ่มต้นด้วยการติดต่อที่ไม่ได้รับคำขอ ซึ่งพัฒนาเป็นมิตรภาพหรือความสัมพันธ์โรแมนติกภายในระยะเวลาหลายสัปดาห์หรือหลายเดือน ผู้หลอกลวงจะเสนอโอกาสที่อ้างว่าเป็นจริง โดยใช้เว็บไซต์หรือแอปปลอมเพื่อแสดงผลตอบแทนที่สร้างขึ้นและกระตุ้นให้ฝากเงินในจำนวนที่มากขึ้น ในขั้นต้นอาจอนุญาตให้ถอนเงินในจำนวนเล็กน้อยเพื่อสร้างความเชื่อมั่น ก่อนที่จะปิดกั้นการเข้าถึงเงิน

รูปแบบนี้ปรากฏในมาตรการบังคับใช้กฎหมายครั้งแรกของหน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับการหลอกลวงการลงทุนผ่านความสัมพันธ์ เมื่อเดือนกันยายน 2024 ซึ่งเกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มคริปโตที่อ้างว่าเป็นของจริง ได้แก่ Nanobit และ Coinw6 คดีเหล่านี้กล่าวหาว่ามีการปลอมตัวเป็นมืออาชีพหรือใช้ความสัมพันธ์ทางโรแมนติกเพื่อชักจูงให้ส่งเงิน เมื่อวันที่ 16 มิถุนายน ศาลได้ออกคำพิพากษาสุดท้ายโดยขาดนัด ซึ่งออกหลังจากที่ผู้ถูกกล่าวหาไม่ตอบรับ ต่อสี่องค์กรและสองบุคคลในคดี Nanobit

เมื่อเร็วๆ นี้ ข้อหาฉ้อโกงมูลค่ากว่า 15.3 ล้านดอลลาร์ ซึ่งถูกยื่นฟ้องเมื่อวันที่ 29 กันยายน ได้มุ่งเป้าไปที่นิติบุคคลที่อยู่เบื้องหลังโปรแกรม Cryptoaiml และ TSAI ตามข้อมูลจากหน่วยงานกำกับดูแล ทั้งสองโครงการดังกล่าวใช้ความสัมพันธ์ออนไลน์และคำกล่าวอ้างเท็จเกี่ยวกับกฎระเบียบเพื่อดึงดูดเงินฝาก Cryptoaiml ถูกกล่าวหาว่าแสดงผลกำไรที่ไม่มีอยู่จริงและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการถอนเงิน ส่วน TSAI ถูกกล่าวหาว่าโปรโมตบอทซื้อขาย AI ที่ไม่มีอยู่จริง

เจ้าหน้าที่ปลอมเรียกร้องเงินและสิทธิ์เข้าถึงบัญชี

การปลอมตัวใช้ประโยชน์จากตัวตนที่รู้จักกันดี โดยผู้ร้ายจะแสดงตัวเป็นพนักงานรัฐบาล ที่ปรึกษาการลงทุน หรือตัวแทนของบริษัทที่ถูกต้องตามกฎหมาย คำเตือนเมื่อเดือนเมษายนได้อธิบายถึงผู้หลอกลวงที่ปลอมตัวเป็นเจ้าหน้าที่ SEC ผ่านสื่อสังคมออนไลน์และข้อความสั้น โดยใช้ตราสัญลักษณ์อย่างเป็นทางการ ประกาศฉบับใหม่อธิบายว่า AI ทำให้การหลอกลวงเหล่านี้ยากที่จะแยกแยะจากการสื่อสารที่แท้จริง และเตือนเกี่ยวกับเอกสารปลอม

การขอรหัสผ่าน รายละเอียดบัญชี หรือข้อมูลรับรองกระเป๋าเงิน มีลักษณะคล้ายกับกลยุทธ์ฟิชชิ่งของบิตคอยน์และคริปโต ซึ่งผู้โจมตีจะปลอมตัวเป็นตัวแทนที่เชื่อถือได้เพื่อรับข้อมูลสำคัญ ประกาศนี้ระบุว่ารหัสส่วนตัว (private keys) ซึ่งใช้เพื่ออนุมัติการโอนคริปโตเคอร์เรนซี และวลีเมล็ดพันธุ์ (seed phrases) ซึ่งเป็นคำที่ใช้กู้คืนการเข้าถึงกระเป๋าเงิน เป็นหนึ่งในข้อมูลที่ผู้ร้ายต้องการ

ความพยายามของสหรัฐฯ ยังคงดำเนินต่อไปด้วยการจัดสัมมนาออนไลน์ร่วมเพื่อให้ความรู้แก่นักลงทุนในวันที่ 6 ตุลาคม โดยเซสชันนี้มีกำหนดจะครอบคลุมเรื่องการหลอกลวงผ่านความสัมพันธ์ การปลอมตัวเป็นหน่วยงานกำกับดูแล และผู้มีอิทธิพลด้านการเงิน ซึ่งเป็นบุคคลที่แบ่งปันเนื้อหาด้านการเงินทางออนไลน์ การเข้าร่วมฟรี แต่ต้องลงทะเบียนล่วงหน้า