CZ โจมตี Bank of America ค่าปรับ 1.21 พันล้านดอลลาร์ คดีฟอกเงิน

CZ วิพากษ์วิจารณ์ Bank of America หลังถูกปรับ 1.21 พันล้านดอลลาร์แต่ไม่ถูกจำคุก

ผู้ก่อตั้ง Binance ชางเพ็ง จ้าว (CZ) ได้แสดงความคิดเห็นอย่างตรงไปตรงมาเมื่อวันพุธ หลังจากที่ Bank of America ถูกปรับเงินมากกว่า 1.21 พันล้านดอลลาร์สหรัฐจากรัฐบาลกลาง เนื่องจากละเมิดกฎหมายป้องกันการฟอกเงินและมาตรการคว่ำบาตร ธนาคารยักษ์ใหญ่รายนี้ยอมรับว่าได้ละเมิดกฎหมายความลับของธนาคาร (Bank Secrecy Act) โดยเจตนา ขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลเปิดเผยว่าธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่ากว่า 5 พันล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ไม่ได้รับการรายงานหรือถูกรายงานล่าช้า

อย่างไรก็ตาม ท่ามกลางการลงโทษมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์นี้ ไม่มีผู้บริหารธนาคารคนใดถูกตั้งข้อหาทางอาญาเลย ชางเพ็ง จ้าว ได้หยิบยกประเด็นนี้มาแสดงความคิดเห็นในโพสต์ที่ตรงไปตรงมาบน X พร้อมทั้งให้มุมมองส่วนตัวของเขาเกี่ยวกับเหตุการณ์ที่เกิดขึ้น ในการตอบกลับโพสต์บน X เมื่อวันที่ 14 ตุลาคม ที่อธิบายรายละเอียดเกี่ยวกับมาตรการบังคับใช้กฎหมาย จ้าวไม่ลังเลที่จะพูดตรงไปตรงมาเกี่ยวกับผลที่ผู้บริหารธนาคารต้องเผชิญ เขากล่าวว่า:

“ไม่มีใครถูกส่งเข้าคุก ไม่มีคำสั่งกักบริเวณที่บ้าน ไม่มีข้อตกลงไม่ฟ้องร้อง (DPA) ไม่มีใครถูกตั้งข้อหาด้วยซ้ำ เรื่องผ่านไปแล้ว ก้าวต่อไป!”

คำกล่าวของเขาเกิดขึ้นหลังจากประกาศเมื่อวันอังคารว่ากระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้ลงโทษธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองของสหรัฐฯ ด้วยค่าปรับที่ใหญ่เป็นอันดับสามในประวัติศาสตร์ การเปรียบเทียบนี้มีความเกี่ยวข้องกับประวัติส่วนตัวของเขาด้วย เนื่องจากก่อนหน้านี้ Zhao เคยถูกจำคุกในเรือนจำของรัฐบาลกลางเป็นเวลา 4 เดือน หลังจากรับสารภาพผิดในข้อหาละเมิดกฎการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับ Binance ต่อมาประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์ ได้ให้อภัยโทษแก่เขาในเดือนตุลาคม ปี 2025

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ เปิดเผยกิจกรรมที่น่าสงสัยมูลค่า 5 พันล้านดอลลาร์

เครือข่ายการบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ได้กำหนดค่าปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์ หลังจากพิจารณาว่า Bank of America ล้มเหลวในการระบุตัวตน สืบสวน และรายงานกิจกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยอย่างเพียงพอ ในจำนวนธุรกรรมที่น่าสงสัย 5 พันล้านดอลลาร์ มีมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านความมั่นคงแห่งชาติระดับสูง ซึ่งรวมถึงเครือข่ายการฟอกเงินของจีนและกิจกรรมทางการเงินผิดกฎหมายตามแนวชายแดนทางตะวันตกเฉียงใต้ของสหรัฐฯ

สำนักงานผู้ควบคุมเงินตรา (OCC) ได้กำหนดค่าปรับเป็นประวัติการณ์ 750 ล้านดอลลาร์แยกต่างหาก ซึ่งถูกนับรวมเข้ากับการประเมินของ FinCEN แทนที่จะเพิ่มเข้าไป สำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศ (OFAC) ยังได้บรรลุข้อตกลงการชดใช้ค่าปรับ 11.6 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการละเมิดมาตรการคว่ำบาตร 475 กรณี ที่เชื่อมโยงกับโครงการที่มุ่งเป้าไปที่อิหร่าน รัสเซีย การค้ายาเสพติด และการก่อการร้าย

หน่วยงานกำกับดูแลได้วาดภาพที่ไม่น่าพึงพอใจอย่างยิ่งเกี่ยวกับระบบควบคุมภายในของธนาคาร กระทรวงการคลังระบุว่า Bank of America ให้ความสำคัญกับรายได้เป็นอันดับแรก ในขณะที่ปล่อยให้ข้อบกพร่องด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบลุกลาม และ OCC พบว่าธุรกรรมมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์ไม่ได้ถูกตรวจสอบอย่างเพียงพอ ปัญหาเหล่านี้ยังคงมีอยู่แม้จะมีคำสั่งให้หยุดและยุติการกระทำในเดือนธันวาคม 2024 ที่เรียกร้องให้ดำเนินการแก้ไข

ลาร์ก เดวิส และ Zerohedge ร่วมวิพากษ์วิจารณ์

นักวิเคราะห์สกุลเงินดิจิทัล Lark Davis ก็ร่วมแสดงความคิดเห็น โดยชี้ไปที่ความล้มเหลวของธนาคารในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่า 5 พันล้านดอลลาร์อย่างทันท่วงที และผลกระทบที่ค่อนข้างน้อยต่อกำไรต่อหุ้น Davis ปิดท้ายคำวิจารณ์ของเขาด้วยข้อสังเกตว่า “และพวกเขากลับบอกคุณว่าสกุลเงินดิจิทัลคือตัวร้าย”

สื่อวิเคราะห์การเงิน Zerohedge ก็มุ่งเน้นไปที่ผลการตรวจสอบของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเช่นกัน โดยชี้ให้เห็นถึงเครือข่ายการฟอกเงินของจีนและธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่าหลายพันล้านที่ถูกหน่วยงานรัฐบาลกลางระบุไว้ การเปิดเผยข้อมูลเหล่านี้ให้ข้อวิพากษ์วิจารณ์มีหลักฐานสนับสนุนอย่างเพียงพอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อธนาคารยอมรับว่ามีการละเมิดกฎระเบียบโดยเจตนา และไม่มีการตั้งข้อหาทางอาญาต่อผู้บริหารระดับสูงรายบุคคล

Bank of America รับภาระค่าใช้จ่าย แต่คำถามยังคงค้างคา

Bank of America ระบุว่าได้ลงทุนหลายพันล้านดอลลาร์ในเทคโนโลยีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และจัดสรรพนักงานหลายพันคนเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน สถาบันนี้คาดว่าจะรับภาระค่าใช้จ่ายที่ไม่สามารถหักภาษีได้จำนวน 1.2 พันล้านดอลลาร์ต่อกำไรในไตรมาสที่ 3 ซึ่งเทียบเท่ากับประมาณ 17 เซนต์ต่อหุ้น

ข้อตกลงนี้ยังกำหนดให้มีการตรวจสอบอย่างอิสระต่อธุรกรรมที่ถูกละเลยมาก่อน พร้อมทั้งปรับปรุงระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารเพิ่มเติมด้วย

แม้จะมีค่าปรับมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ คำสั่งให้แก้ไข และคำสัญญาว่าจะปฏิรูป แต่คำวิจารณ์ของอดีตประธาน Binance เมื่อวันพุธได้ชี้ให้เห็นถึงรายละเอียดที่ค่อนข้างเด่นชัด Bank of America ยอมรับว่าได้ละเมิดกฎหมายธนาคารของรัฐบาลกลางโดยเจตนา แต่การแก้ไขปัญหาที่ประกาศออกมาทำให้ผู้บริหารของธนาคารไม่ถูกตั้งข้อหาทางอาญา ตามคำวิจารณ์ในเชิงเสียดสี วิธีที่เร็วที่สุดที่จะทำให้ผู้มีอิทธิพลทางการเงินถูกส่งเข้าคุก ไม่ใช่การละเมิดกฎระเบียบธนาคาร แต่คือการขโมยเงินจากผู้ที่บริหารธนาคารเอง