Översättningslagret: Varför AI är nödvändigt för att skala upp decentraliserad finans

Huvudpunkter:

• AI-agenter som Coinfello automatiserar DeFi-uppgifter som tidigare var förbehållna hedgefonder för att hantera marknadsrisker dygnet runt.
• Jacob C. varnar för att ”översättningslagret” måste lösa orakel- och agentrisker för att DeFi ska kunna skala upp på ett säkert sätt.
• Jacob C. förutspår att dapps kommer att minska fram till 2030, då AI-agenter blir det primära sättet att använda smarta kontrakt.

Övergången till autonom finans

Övergången från manuell interaktion till AI-agenter inom decentraliserad finans (DeFi) representerar kryptovalutornas autopilot-era. Tidigare krävde DeFi att användarna satt klistrade vid skärmarna och övervakade gasavgifter, slippage och likvidationsrisker. Idag tar autonoma agenter över det tunga arbetet och tillhandahåller kontinuerlig övervakning som tidigare endast var tillgänglig för institutionella hedgefonder.

I vissa fall kan agenter automatiskt dra ut likviditet ur en pool om de upptäcker ett mönster som tyder på rug pull eller om en stablecoin börjar avvika från sin koppling. Enligt Jacob C., medgrundare och VD för Coinfello, förbättrar AI-agenter också sättet som DeFi-användare interagerar med smarta kontrakt.

”Innan AI-agenterna fanns var användarna tvungna att lita på en centraliserad mellanhandwebbplats (dappen) som pekade på det smarta kontraktet”, säger Jacob C. ”De var tvungna att lita på att webbplatsen ärligt förmedlade vad ett smart kontrakt gör, att den legitimt pekade på rätt smart kontrakt och att den inte skulle hackas av en illvillig tredje part.”

AI-agenter som Coinfello, hävdar Jacob C., eliminerar denna risk genom att ansluta direkt till smarta kontrakt, läsa dem och förklara riskerna för användarna. Med andra ord fungerar AI-agenter som ett översättningslager som kan visa sig vara avgörande om DeFi ska kunna skala upp till nivåer som idag verkar omöjliga.

Trots detta, även om AI-agenter onekligen förbättrar effektiviteten och effektiviserar komplexa arbetsflöden, utsätter de också systemen för nya sårbarheter – framför allt orakelberoende, där externa datakällor kan förvränga resultaten, och en subtil urholkning av mänsklig handlingskraft, när beslutsfattandet flyttas från individer till algoritmer. Coinfellos VD instämmer och varnar för att användarna fortfarande måste kunna verifiera eller granska en agent innan de helt överlämnar kontrollen eller tillgången till sina medel.

"De flesta AI-agenter som vi ser på marknaden idag kräver att användarna överför medel till en plånbok som helt kontrolleras av AI-agenten, och att de litar på att agenten inte kommer att göra misstag eller agera illvilligt", sade VD:n.

För att komma runt detta problem säger Jacob C. att hans plattform använder vad han kallar ”likviditetssandboxning”, ett koncept som han menar gör det möjligt för användare att godkänna individuella behörigheter för AI-agenten som begränsar vilka tokens agenten kan komma åt. Coinfello-teamet anser att detta tillvägagångssätt ”skapar skyddsräcken som i grunden löser farorna med att använda AI-agenter på ett säkert sätt.”

När det gäller utsikterna för DeFi i AI-agenternas era förutspår Jacob C. att dessa agenter kommer att automatisera åtgärder som en användare annars inte skulle ha tid att övervaka, såsom dollar-cost averaging eller att genomföra personligt definierade handelsstrategier. Han förutspår att decentraliserade applikationer (dApps) år 2030 kommer att minska till den grad att de inte längre är det primära sättet som människor använder smarta kontrakt på.