AUSTRAC stänger av 96 Cryptolink-kryptovaluta-bankomater på grund av risker kopplade till efterlevnaden

Varför stängde AUSTRAC ner Cryptolinks 96 kryptovaluta-bankomater?

Cryptolinks 96 kryptovaluta-bankomater (CATM:er), som gör det möjligt för kunder att växla kontanter mot kryptovaluta, beordrades att stängas av i tre månader, meddelade Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) den 10 augusti, efter att ha upphävt företagets registrering som leverantör av tjänster för virtuella tillgångar. Tillsynsmyndigheten hänvisade till fortsatta farhågor kring penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med avstängningen av Cryptolink, vilket ökar det regulatoriska trycket på företag som erbjuder växling av kontanter till kryptovaluta.

AUSTRAC:s vd Brendan Thomas sade:

”Som en del av vårt fortsatta fokus på digital valuta som en risk för penningtvätt hyser AUSTRAC fortsatt oro över företagets förmåga att hantera högrisktransaktioner via sina CATM-maskiner.”

Kunder kan använda krypto-bankomater för att köpa kryptovaluta med kontanter och skicka den direkt till en digital plånbok genom att skanna eller ange plånboksadressen. Beroende på operatör och transaktionsstorlek kan användarna också behöva verifiera sin identitet. Kontantköp via bitcoin-bankomater kan medföra högre avgifter och lägre transaktionsgränser än köp som görs via andra tjänster.

Vilka rapporteringsbrister utlöste avstängningen?

Villkoren som ställdes i ett tidigare verkställbart åtagande uppfylldes, uppgav AUSTRAC, men företaget underlät därefter att uppfylla grundläggande rapporteringsskyldigheter, särskilt krav som rör transaktioner över tröskelvärden. Tillsynsmyndigheten uppgav också att företaget underlät att lämna in erforderliga rapporter eller svara på en begäran om information, vilket ledde till att AUSTRAC bedömde att dess fortsatta verksamhet för närvarande utgör en alltför hög risk.

Den senaste åtgärden följer på AUSTRAC:s tillsynsåtgärd mot Cryptolink i oktober 2025, då tillsynsmyndigheten hävdade att det förekommit försenad rapportering av stora kontanttransaktioner samt brister i företagets riskbedömningar avseende bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (AML/CTF). Cryptolink ålades att anlita externa granskare för att utvärdera transaktionsrapporteringen och kontrollerna, samtidigt som man skulle åtgärda de brister som identifierats av tillsynsmyndighetens Crypto Taskforce.

Varför får krypto-bankomater ökad uppmärksamhet från tillsynsmyndigheterna?

Australiska myndigheter har identifierat kryptovaluta-bankomater som sårbara för kriminellt missbruk på grund av deras förmåga att snabbt omvandla fysiska kontanter till kryptovaluta. AUSTRAC:s varningar om bedrägerier med kryptovaluta-bankomater anger att maskinerna kan utnyttjas för penningtvätt, bedrägerier och penningmuleverksamhet, samtidigt som överföringar av kryptovaluta i allmänhet inte kan återkallas när medlen väl nått en adress utanför kundens kontroll.

Tidigare tillsynsåtgärder mot samma operatör innefattade ett föreläggande om böter på 56 340 australiska dollar, motsvarande cirka 39 000 US-dollar enligt aktuell växelkurs, vilket Cryptolink betalade utan att erkänna ansvar, uppgav AUSTRAC. Tillsynsmyndigheten inrättade sin Crypto Taskforce i samband med den skärpta tillsynen av operatörer av kryptovaluta-bankomater och har bedrivit tillsynsverksamhet inom sektorn sedan slutet av 2024.

Thomas sade:

”Cryptolink gavs möjlighet att rätta sig efter reglerna men kunde inte uppfylla sina skyldigheter trots det verkställbara åtagandet.”

Enligt växelkursen den 31 oktober 2025 motsvarade bötesbeloppet i australiska dollar cirka 36 900 US-dollar.

Hur hanterar andra regeringar riskerna med kryptovaluta-bankomater?

Den regulatoriska granskningen av kryptovalutaautomater har också intensifierats i USA, där myndigheterna fokuserar på bedrägeriförluster, transaktionskontroller och konsumentskydd. Amerikanska lagstiftare lade i juni fram ett lagförslag riktat mot bedrägerier vid krypto-bankomater efter att de rapporterade amerikanska förlusterna översteg 333 miljoner dollar år 2025. I förslaget föreslås transaktionsgränser, varningar för bedrägerier, kundkontroller och utökade krav på dokumentation.

Delstatsmyndigheter har vidtagit separata tillsynsåtgärder riktade mot enskilda operatörer, däribland en stämningsansökan i Missouri som riktar sig mot mer än 140 kiosker. I målet mot Coinflip hävdas bedrägerirelaterade brister och otillräcklig information om avgifter, där avgifterna vid krypto-bankomaterna uppgick till så mycket som 21,9 % i de transaktioner som beskrivs i delstatens stämningsansökan. Coinflip bestred anklagelserna och meddelade att man skulle bestrida stämningen.

Tennessee valde en bredare strategi genom att förbjuda kryptovalutakiosker i hela delstaten efter att lagstiftare hänvisat till bedrägeriförluster och risker för äldre konsumenter. Enligt Tennessees förbud mot kryptovaluta-bankomater var operatörer och fastighetsförvaltare skyldiga att ta bort eller inaktivera befintliga maskiner senast den 1 juli. Coinflip och en andra operatör stämde för att stoppa lagen, men en federal domstol avslog deras begäran, vilket innebar att förbudet kunde träda i kraft, meddelade Tennessees justitieminister Jonathan Skrmetti den 7 juli.

Övervakningen av Cryptolink kommer att fortsätta under hela den tre månader långa avstängningen, som pågår till början av november, för att säkerställa att företaget följer beslutet, uppgav AUSTRAC.