ZDA opozarjajo, da lahko plačila z digitalnimi sredstvi v Hormuzu sprožijo tveganje sankcij

Ključne ugotovitve:

• OFAC je opozoril, da lahko plačila s kriptovalutami, povezana s prehodom skozi Hormuz, povzročijo izpostavljenost sankcijam.
• Poročila navajajo, da Iran upravlja s sistemom cestnin na podlagi kriptovalut, ki ustvarja okoli 20 milijonov dolarjev dnevnega prihodka.
• Tuje družbe tvegajo sekundarne sankcije in omejen dostop do ameriškega finančnega sistema.

Opozorilo OFAC povečuje tveganje sankcij v zvezi s kriptovalutami za prehod Hormuz

Urad za nadzor nad tujimi sredstvi (OFAC) ameriškega ministrstva za finance je 1. maja izdal opozorilo, v katerem opozarja, da lahko plačila z digitalnimi sredstvi, povezana s prehodom skozi Hormuzsko ožino, povzročijo izpostavljenost sankcijam. Opozorilo jasno navaja, da kriptovalute ne zmanjšujejo pravnega tveganja za pomorska podjetja, finančne institucije, zavarovalnice ali nasprotne stranke. OFAC je navedel, da se zahteve za varen prehod, povezane z Iranom, lahko pojavijo v več oblikah. Opozorilo navaja:

„Te zahteve lahko vključujejo več možnosti plačila, vključno s fiat valuto, digitalnimi sredstvi, kompenzacijami, neuradnimi zamenjavami ali drugimi plačili v naravi, kot so nominalno dobrodelne donacije, namenjene Iranskemu rdečemu polmesecu, Bonyad Mostazafanu ali računom iranskega veleposlaništva.“

Opozorilo spremljajo poročila, da Iran aktivno sprejema kriptovalute v okviru t. i. uradnega režima „Tehran Toll Booth“ za prevoz skozi Hormuzsko ožino. Sistem, ki je bil uzakonjen 31. marca 2026, se še vedno aktivno uporablja. Glavni način plačila je bitcoin, poroča pa se tudi o uporabi USDT, čeprav je Tether konec aprila zamrznil več kot 344 milijonov dolarjev sredstev, povezanih z Iranom. Pristojbine za tankerje znašajo od 0,50 do 1,00 dolarja na sod, ali približno 2 milijona dolarjev na zelo velik tanker za surovo nafto (VLCC).

OFAC je tudi povedal, da je ameriškim osebam na splošno prepovedano opravljati transakcije z iransko vlado, razen če so izvzete ali pooblaščene. Ta omejitev zajema tudi posle z iranskim Islamskim revolucijskim gardnim korpusom (IRGC). OFAC je ločeno opozoril na kriptovalutne platforme, povezane z Iranom. „Osebam iz ZDA je na splošno prepovedano sodelovanje z iranskimi borzami digitalnih sredstev, ki se v okviru sankcij ZDA štejejo za blokirane iranske finančne institucije,“ navaja opozorilo, kar kaže, da se plačila z digitalnimi sredstvi obravnavajo kot izpostavljenost sankcijam, ne pa kot obhodna pot.

Pomorska podjetja so pod pritiskom zaradi izvrševanja sankcij v zvezi s plačili z digitalnimi sredstvi

TRM Labs ocenjuje dnevne prihodke IRGC na približno 20 milijonov dolarjev. Izven Združenih držav sankcijska izpostavljenost še vedno velja. OFAC je dejal, da lahko tujim akterjem grozijo kazni za transakcije, v katere je vključena iranska vlada ali IRGC. Sekundarne sankcije bi lahko omejile dostop do ameriškega finančnega sistema. OFAC je dodal:

„Osebe, ki niso državljani ZDA in sodelujejo z blokiranimi iranskimi borzami digitalnih sredstev, lahko prav tako tvegajo sankcije zaradi delovanja v sankcioniranem iranskem finančnem sektorju ali njegove podpore.“

Tudi posredna vpletenost lahko povzroči odgovornost, če transakcija poteka prek zavarovalnic, bank ali finančnih posrednikov, povezanih z ZDA. Za pomorske operaterje se to tveganje preusmerja na preglednost plačil in preverjanje nasprotnih strank. OFAC je pozval podjetja, naj pregledajo plovila, ugotovijo, kdo je organiziral prevoz, in določijo, ali so bile plačane ali obljubljene kakršne koli provizije, povezane z Iranom. V skladu s sistemom IRGC morajo ladje pred odobritvijo prek posrednikov predložiti podatke o lastništvu in tovoru. Plačila se nato pošljejo v določene denarnice prek »okna za pretvorbo« na otoku Qeshm, čemur sledi geslo, izdano prek VHF, in pomorska eskorta. Ta postopek pomeni, da je preverjanje naslovov denarnic in nasprotnih strank ključno za skladnost.

Ločeni dogodki konec aprila so tveganja v zvezi s temi plačilnimi sistemi naredili bolj vidna. 21. aprila so poročila navajala, da je IRGC streljal na plovilo, potem ko je to plačalo na lažno kripto denarnico namesto na pooblaščeni naslov. 30. aprila je finančni minister Scott Bessent dejal, da je operacija Economic Fury zasegla 500 milijonov dolarjev iranskih kripto sredstev. Ti dogodki kažejo, da so digitalna sredstva ključna tako za plačilne dejavnosti kot za izvršilne ukrepe.