V skladu z normativnim navodilom št. 739, ki je bilo objavljeno v petek, bodo morali ponudniki storitev na področju virtualnih sredstev (VASP) za pridobitev dovoljenja za poslovanje v Braziliji opraviti revizijo, ki jo bo izvedel pooblaščen zunanji izvajalec. Ta zahteva dopolnjuje že tako stroge predpise, zaradi česar je postopek pridobivanja licence v Braziliji še težji.
Nova pravila za kriptovalute v Braziliji: centralna banka zahteva stroge neodvisne revizije za ponudnike storitev s kriptovalutami
NAPISAL
DELI
Ključne ugotovitve
- Brazilijska centralna banka je izdala navodilo št. 739, ki VASP-om nalaga, da za pridobitev licence opravijo neodvisne revizije.
- Revizije morajo zagotoviti, da je vsak VASP pripravljen na boj proti kriminalu, povezanemu s kriptovalutami, in na njegovo preprečevanje.
- Po primeru Hidden Flow v vrednosti 5 milijard dolarjev bodo nova brazilska pravila poostrila nadzor, da bi preprečili pranje denarja s kriptovalutami.
Brazilska centralna banka uvaja zahtevo po reviziji za ponudnike storitev virtualnih sredstev
Brazilska centralna banka je uvedla še eno zahtevo za odobritev delovanja ponudnikov storitev virtualnih sredstev (VASP) v državi.
V skladu z normativnim navodilom št. 739, izdanim v petek, banka zdaj od ponudnikov storitev za virtualna sredstva (VASP) zahteva, da za izdajo operativnih licenc predložijo neodvisno revizijo subjekta, registriranega pri brazilski komisiji za vrednostne papirje in borzo (CVM).
Revizije, imenovane »poročila o razumni zagotovili«, morajo vsebovati podatke, ki ocenjujejo skladnost VASP z zakonom v različnih vidikih, vključno z institucionalno politiko, organizacijsko strukturo in usposabljanjem zaposlenih; notranjo oceno tveganja glede uporabe izdelkov in storitev podjetja pri storitvi kaznivih dejanj pranja denarja in financiranja terorizma; ter postopke, namenjene spoznavanju strank.
Poleg tega mora to poročilo oceniti tudi pripravljenost revidiranega VASP na spremljanje, izbor, analizo in poročanje o operacijah in situacijah, za katere obstaja sum pranja denarja ter financiranja terorizma in orožja za množično uničevanje; spremljanje in analizo dokazov o pojavu ali poskusu pojava goljufij in prevar; ter administrativno zamrznitev sredstev.
Banka je navedla, da so ti ukrepi namenjeni »povečanju varnosti odločitev v postopkih odobritve, hkrati pa krepijo usklajenost države z mednarodnimi praksami in standardi za boj proti tem kaznivim dejanjem«. Poudarila je tudi, da »preverjanje s strani neodvisne revizije prispeva k večji preglednosti in zanesljivosti nadzora, ki ga izvajajo podjetja v tem sektorju«.
Ukrepi so bili sprejeti po operaciji Hidden Flow, visokoriskovni operaciji, ki je bila usmerjena v šest fintech podjetij, ki so nezakonito prenesla več kot 5 milijard dolarjev, in v kateri je bila odkrita uporaba digitalnih sredstev za pranje denarja.
Za temi operacijami naj bi stala organizacija Primeiro Comando da Capital, ki se ukvarja s prometom z drogami in jo je Trumpova administracija nedavno uvrstila na seznam posebej določenih globalnih teroristov (SDGT).
