Zimbabwe núti kryptomenové firmy, aby sa zaregistrovali, keďže nový zákon sprísňuje kontroly v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí

Globálny tlak na dodržiavanie predpisov

Zimbabwianska vláda formalizovala sektor kryptomien v krajine v rámci nového regulačného rámca zameraného na obmedzenie prania špinavých peňazí a vyvedenie obchodu s digitálnymi aktívami z tieňovej ekonomiky. Novo uverejnená legislatíva, publikovaná ako zákonný nástroj č. 99 z roku 2026, podriaďuje všetky krypto subjekty priamemu dohľadu oddelenia boja proti praniu špinavých peňazí Rezervnej banky Zimbabwe (RBZ).

V rámci tohto režimu sa komerčné podniky, ktoré pomáhajú používateľom kupovať, predávať, presúvať alebo ukladať digitálne aktíva, musia formálne zaregistrovať ako poskytovatelia služieb virtuálnych aktív (VASP). Toto nariadenie ukončuje nejasnosti, ktoré začali v roku 2018 po tom, čo centrálna banka nariadila finančným inštitúciám, aby prestali spracovávať transakcie súvisiace s kryptomenami.

Podľa jednej správy je táto legislatíva súčasťou snahy udržať krajinu mimo šedého zoznamu Finančnej akčnej skupiny (FATF).

„Veľká časť S.I.99 je v skutočnosti preukázaním toho, že Zimbabwe si splnilo svoje domáce úlohy pred celým svetom,“ uviedol miestny technologický portál Techzim po uverejnení v úradnom vestníku, pričom poukázal na to, že nariadenia sú navrhnuté skôr na potláčanie finančnej kriminality než na suverénne schválenie kryptomien ako zákonného platidla.

Predpisy ukladajú prísne požiadavky na prevádzkovú zhodu, ktoré sú inšpirované tradičným komerčným bankovníctvom. Aby mohli legálne pôsobiť, spoločnosti zaoberajúce sa digitálnymi aktívami musia teraz splniť niekoľko štrukturálnych požiadaviek, vrátane založenia legálne registrovanej domácej dcérskej spoločnosti a zaplatenia ročného registračného poplatku vo výške 500 USD. Spoločnosti musia tiež implementovať pravidlo o cestovaní, pričom riaditelia budú musieť prejsť overením bezúhonnosti.

Tento právny predpis tiež zaujíma takzvaný technologicky neutrálny postoj k novým formám financovania a objasňuje, že decentralizácia neoslobodzuje podniky od zodpovednosti. To znamená, že spoločnosti alebo organizácie, ktoré majú schopnosť meniť inteligentné zmluvy, smerovať finančné prostriedky alebo stanovovať transakčné poplatky, spĺňajú kritériá na výkon kontroly a sú preto zo zákona povinné dodržiavať predpisy.

Hoci sa tvrdí, že legislatíva ukladá miestnym fintechovým startupom vysoké náklady na dodržiavanie predpisov, jej zástancovia argumentujú, že jasné usmernenia poskytujú predvídateľné právne prostredie, ktoré by mohlo chrániť domáci fintechový ekosystém pred neočakávanými regulačnými obmedzeniami.