USA varujú, že platby digitálnymi aktívami v Hormuzskom prielive môžu vyvolať riziko sankcií

Kľúčové body:

• OFAC varoval, že platby v kryptomenách spojené s tranzitom cez Hormuzský prieliv môžu viesť k sankciám.
• Podľa správ Irán prevádzkuje systém mýta založený na kryptomenách, ktorý generuje denný príjem vo výške približne 20 miliónov dolárov.
• Zahraničné firmy riskujú sekundárne sankcie a obmedzený prístup k americkému finančnému systému.

Upozornenie OFAC zvyšuje riziko sankcií v súvislosti s kryptomenami pri tranzite cez Hormuzský prieliv

Úrad pre kontrolu zahraničných aktív (OFAC) amerického ministerstva financií vydal 1. mája varovanie, že platby digitálnymi aktívami spojené s prechodom Hormuzským prielivom môžu viesť k sankciám. Varovanie jasne uvádza, že kryptomeny neznižujú právne riziko pre námorné spoločnosti, finančné inštitúcie, poisťovne ani protistrany. OFAC uviedol, že požiadavky spojené s Iránom na bezpečný tranzit sa môžu vyskytovať v niekoľkých formách. Varovanie uvádza:

„Tieto požiadavky môžu zahŕňať viacero platobných možností, vrátane fiat meny, digitálnych aktív, kompenzácií, neformálnych swapov alebo iných platieb v naturáliách, ako sú nominálne charitatívne príspevky poskytnuté Iránskemu červenému polmesiacu, Bonyad Mostazafan alebo na účty iránskeho veľvyslanectva.“

Varovanie prichádza spolu so správami, že Irán aktívne prijíma kryptomeny v rámci takzvaného formálneho režimu „Teheránskej mýtnej stanice“ pre tranzit cez Hormuzský prieliv. Systém, kodifikovaný 31. marca 2026, zostáva v aktívnom používaní. Bitcoin je primárnou platobnou metódou, pričom sa uvádza aj používanie USDT, hoci Tether koncom apríla zmrazil viac ako 344 miliónov USD v aktívach spojených s Iránom. Poplatky za ropné tankery sa pohybujú od 0,50 do 1,00 USD za barel, čo predstavuje približne 2 milióny USD za jeden veľmi veľký ropný tanker (VLCC).

OFAC tiež uviedol, že osobám z USA je vo všeobecnosti zakázané vykonávať transakcie s iránskou vládou, pokiaľ nie sú oslobodené od sankcií alebo nemajú povolenie. Toto obmedzenie sa vzťahuje aj na obchodovanie s Iránskymi revolučnými gardami (IRGC). OFAC osobitne upozornil na krypto platformy spojené s Iránom. „Osobám z USA je tiež vo všeobecnosti zakázané spolupracovať s iránskymi burzami digitálnych aktív, ktoré sú v rámci sankcií USA považované za blokované iránske finančné inštitúcie,“ uvádza sa v upozornení, čím sa ukazuje, že platby digitálnymi aktívami sa považujú za vystavenie sankciám, nie za obchádzanie sankcií.

Námorné spoločnosti čelia tlaku na vynútiteľnosť v súvislosti s platbami v digitálnych aktívach

Spoločnosť TRM Labs odhaduje denné príjmy IRGC na približne 20 miliónov USD. Mimo Spojených štátov stále platí vystavenie sankciám. OFAC uviedlo, že zahraničným subjektom môžu hroziť sankcie za transakcie, na ktorých sa podieľa iránska vláda alebo IRGC. Sekundárne sankcie by mohli obmedziť prístup k americkému finančnému systému. OFAC dodalo:

„Osoby mimo USA, ktoré spolupracujú s blokovanými iránskymi burzami digitálnych aktív, môžu tiež čeliť sankciám za pôsobenie v sankcionovanom iránskom finančnom sektore alebo za jeho podporu.“

Aj nepriama účasť môže viesť k zodpovednosti, ak transakcia prechádza cez poisťovne, banky alebo finančných sprostredkovateľov spojených s USA. Pre námorných prevádzkovateľov sa toto riziko presúva na transparentnosť platieb a kontrolu protistrán. OFAC naliehavo vyzval firmy, aby preverili plavidlá, zistili, kto zorganizoval tranzit, a určili, či boli zaplatené alebo sľúbené akékoľvek poplatky spojené s Iránom. V rámci systému IRGC musia lode pred schválením predložiť údaje o vlastníctve a nákladu prostredníctvom sprostredkovateľov. Platby sa potom posielajú do určených peňaženiek prostredníctvom „konverzného okna“ na ostrove Qeshm, na čo nasleduje prístupový kód vydaný VHF a námorný sprievod. V dôsledku tohto procesu je overovanie adries peňaženiek a protistrán kľúčové pre dodržiavanie predpisov.

Samostatné udalosti z konca apríla zvýraznili riziká spojené s týmito platobnými systémami. 21. apríla sa objavili správy, že IRGC vystrelilo na loď po tom, čo zaplatila na podvodnú krypto peňaženku namiesto autorizovanej adresy. 30. apríla minister financií Scott Bessent uviedol, že operácia Economic Fury zabavila iránske kryptoaktíva v hodnote 500 miliónov dolárov. Tieto udalosti ukazujú, že digitálne aktíva sú kľúčové tak pre platobnú činnosť, ako aj pre vynucovacie opatrenia.