Významná fintechová spoločnosť Revolut a niektorí z jej klientov, ktorí sa stali obeťami vydierania podvodníkov, opäť poukázali na neefektívnosť a nebezpečenstvá politík KYC/AML. Nižšie nájdete alternatívy k niektorým platformám, ktoré vyžadujú KYC, čo vám pomôže lepšie riadiť vaše riziká.
Keďže útočníci na Revolut vyslovujú hrozby, tu je návod, ako môžete znížiť riziká spojené s KYC
NAPÍSAL
ZDIEĽAŤ
Kľúčové závery
- Útočníci na Revolut údajne zverejnili citlivé údaje zákazníkov a požadovali výkupné, čím poukázali na riziká centralizovaných databáz KYC.
- Burzy, VPN, trhoviská a ďalšie služby, ktoré nevyžadujú KYC, môžu používateľom bitcoinu pomôcť znížiť vystavenie ich osobných údajov riziku.
- Služby KYC síce môžu ponúkať lepšie ceny a ochranu, ale rastúci počet narušení bezpečnosti vyvoláva otázky, či ich náklady a riziká neprevažujú nad prínosmi.
Zatiaľ čo spoločnosť Revolut tvrdí, že „obmedzený počet“ jej zákazníkov bol ovplyvnený zločincami, ktorí sa vydávali za vládnu agentúru a požadovali osobné informácie vrátane bitcoinových transakcií, International Cyber Digest zistil, že útočníci už zverejnili ukradnuté citlivé údaje online.
Podľa príspevku podvodníci zverejnili osobné informácie o tenistovi Alexandrovi Ševčenkovi a Felixovi Römerovi, generálnom riaditeľovi spoločností Gamdom a Skinscom. Zločinci údajne požadovali, aby Revolut zaplatil výkupné, inak zverejnia ďalšie údaje o zákazníkoch spolu s „informáciami o tom, ako funguje tím Revolut“. Bitcoin.com News oslovil spoločnosť Revolut so žiadosťou o komentár k týmto tvrdeniam a článok aktualizuje, ak spoločnosť odpovie.
Medzitým dnes švajčiarska spoločnosť Bitcoin Pay, ktorá sa zaoberá spracovaním platieb v BTC, uviedla, že „verí“, že niekto „mohol získať prístup k e-mailovým adresám zákazníkov, bitcoinovým adresám a číslam IBAN, histórii transakcií a hashovaným heslám“, čím pridal ďalší príklad rizík spojených s overovaním totožnosti.
Riziká overovania totožnosti a alternatívy
Únik osobných údajov používateľov bitcoinu a kryptomien už viedol k viacerým krádežiam a fyzickým útokom a prípad Revolutu môže byť len ďalším zdrojom pre zločincov, ktorí sa snažia zaútočiť na viac ľudí. Ako bolo uvedené, on-chain detektív ZachXBT odhaduje, že incident bol relatívne malý a zameriaval sa na osoby s vysokým majetkom.
Hoci je možné, že vaše osobné údaje už niekde unikli a podvodníci ich využívajú na to, aby vás oslovili, môžete sa odhlásiť z mnohých platforiem, ktoré používajú zásady KYC/AML (poznaj svojho zákazníka/boj proti praniu špinavých peňazí), a znížiť tak riziko ďalších útokov.
Napríklad šesťročný projekt Kycnot.me uvádza stovky platforiem a nástrojov v rôznych kategóriách, ktoré by vám mohli pomôcť znížiť riziká súvisiace s KYC. S týmto zdrojom, ktorý založil vývojár pluja, by sa však malo narábať opatrne. Podľa vlastného varovania boli niektoré projekty nahrané komunitou, neboli overené alebo sa ukázali ako podvody. Projekty môžete filtrovať podľa úrovne overenia, ale pred použitím akejkoľvek platformy si urobte vlastný prieskum a sledujte jej zásady KYC, keďže sa môžu časom meniť.
Bitcoinové burzy bez KYC, VPN a hostingové služby
V oboch prípadoch už mnoho rokov pomáha bitcoinistom chrániť ich osobné údaje viacero služieb bez KYC, vrátane P2P búrz, VPN, nákupných platforiem, SIM kariet, platobných kariet a ďalších.
Napríklad môžete anonymne nakupovať a predávať bitcoiny na peer-to-peer platformách, ako sú Bisq, Hodl Hodl, RoboSats a Vexl, medzi inými.
Pokiaľ ide o VPN služby bez KYC, vhodnými voľbami môžu byť Mullvad, NymVPN a Obscura VPN. Navyše prijímajú platby v BTC aj v monero (XMR).
Ak hľadáte hostingové služby bez overovania totožnosti (non-KYC), Private Alps a Servers Guru tvrdia, že vás nikdy nebudú žiadať o overenie totožnosti. Podľa pluja však tieto platformy môžu aj tak pozastaviť váš účet, ak sa niečo pokazí.
Trhoviská bez KYC, SIM karty a darčekové karty
Medzitým môžu VPN pomôcť pri trhoviskách typu peer-to-peer bez overovania totožnosti, ako je Xmrbazaar, keďže poskytovatelia internetových služieb stále môžu vidieť, že ste trhovisko navštívili.
Pokiaľ ide o SIM karty bez overovania totožnosti, vrátane eSIM, riešením môžu byť simsup, nadanada a Crypton.sh. Napríklad simsup je však označený portálom Kycnot.me, pretože jeho kód je uzavretý, zatiaľ čo Crypton.sh je kritizovaný za „slabú alebo žiadnu zákaznícku podporu“ a existuje aj riziko, že vaše údaje môžu byť zdieľané s úradmi.
V kategórii nákupov a darčekových kariet bez KYC sľubuje Stealths, že nebude požadovať vaše osobné údaje. Môže však odmietnuť platby prostredníctvom mixérov alebo prostriedkov označených za nelegálne, keďže tieto transakcie spracováva tretia strana. Medzitým Shopstr, trhovisko poháňané protokolom Nostr, nielenže ponúka nakupovanie bez KYC, ale ani nemá technickú možnosť pozastaviť váš účet.
Kľúčová otázka pre vlády
Tento zoznam služieb bez KYC nie je vyčerpávajúci a stále je kratší než ponuka sveta KYC. Navyše služby regulované vládou s povinným overovaním totožnosti môžu stále ponúkať lepšie ceny, napríklad na burzách, širší výber tovarov a služieb na trhoviskách alebo lepšiu ochranu používateľov a zákaznícku podporu.
Hoci to niektorí môžu vnímať ako nevýhodu, iní môžu mať prospech z existencie písomného dokladu o svojich transakciách na burzách, čo uľahčuje vybavovanie daňových záležitostí. Služby bez KYC však zdanlivo dobiehajú v mnohých ohľadoch, čím sa tieto platformy stávajú atraktívnejšími.
Kľúčovou otázkou zostáva, čo urobia vlády – budú naďalej sprísňovať svoje KYC požiadavky, alebo nakoniec pripustia, že náklady, riziká a škody spojené s KYC prevyšujú všetky prínosy? Bazilejský inštitút už potvrdil, že jeho Globálny index prania špinavých peňazí za rok 2025 sa takmer nezmenil napriek zvýšeným globálnym výdavkom na boj proti praniu špinavých peňazí.
Tento článok bol preložený z angličtiny pomocou umelej inteligencie. Pôvodná anglická verzia je autoritatívnym zdrojom; automatické preklady môžu obsahovať nepresnosti, najmä v právnej a regulačnej terminológii.
