Holandskí prokurátori získali 2,55 milióna dolárov z kryptomien spojených s bankrotujúcou spoločnosťou Knaken

Rozdiel medzi vkladmi a aktívami

Holandskí prokurátori zlikvidovali všetky zostávajúce kryptomenové aktíva, ktoré vlastnila zbankrotovaná obchodná platforma Knaken, čím získali 2,55 milióna dolárov na vyplatenie veriteľov, potvrdili úradníci. Súdny správca konkurznej podstaty však varoval, že 6 300 postihnutých zákazníkov platformy pravdepodobne získa späť len zlomok svojich investícií.

Carl Hamm, konkurzný správca dohliadajúci na spoločnosť so sídlom v Rotterdame, uviedol, že klienti investovali prostredníctvom spoločnosti Knaken sumu v rozmedzí od 11,6 milióna do 13,9 milióna dolárov, než okresný súd 16. júla vyhlásil konkurz na túto firmu. Finančný kolaps spôsobil, že drobní investori, držitelia cenných papierov a veritelia čelia závažným stratám.

„Napísali sme všetkým, ktorí mali v nedávnej minulosti pozíciu v spoločnosti Knaken,“ uviedol Hamm v rozhovore.

Holandská prokuratúra a správca konkurznej podstaty vedú paralelné vyšetrovania týkajúce sa nakladania so zákazníckymi prostriedkami. Podľa obetí, ktoré hovorili s miestnou televíziou Rijnmond, spoločnosť Knaken sľubovala individualizované používateľské účty a digitálne peňaženky prístupné prostredníctvom mobilnej aplikácie. Zákazníkom bolo zobrazované sledovanie ich vkladov v fiat menách a zodpovedajúcich ocenení kryptomien v reálnom čase, spolu s digitálnym trezorom propagovaným na sporenie.

Konkurzné konanie však naznačuje, že platforma fungovala s výraznými štrukturálnymi deficitmi, namiesto toho, aby udržiavala plné krytie vkladov používateľov.

„Zdá sa, že k tomu nedošlo. Existuje veľký rozdiel medzi investovanými prostriedkami a kryptomenou vo vkladoch,“ povedal Hamm. „Investície a bežné prevádzkové náklady boli dlhodobo zmiešané na jednom účte, čo viedlo k značným stratám.“

Zo súdnych záznamov z konkurzného konania vyplýva, že majiteľ a výkonný riaditeľ spoločnosti Knaken Ronald J. previedol 2,67 milióna dolárov z firemných účtov na súkromný subjekt, ktorého bol vlastníkom. Súd túto transakciu označil za „formu konfliktu záujmov“.

Dokumenty týkajúce sa platobnej neschopnosti naznačujú, že finančné ťažkosti spoločnosti Knaken začali už v roku 2020 v dôsledku údajného narušenia bezpečnosti, ktoré sa týkalo 23 bitcoinov. Ronald J. tvrdil, že tento incident spôsobil straty v hodnote miliónov; historické trhové ceny však ukazujú, že 23 bitcoinov malo v tom čase hodnotu približne 162 000 dolárov, čo je v rozpore s tvrdeniami o strate v hodnote niekoľkých miliónov dolárov spôsobenou samotným hackerským útokom.

Napriek narastajúcim finančným ťažkostiam spoločnosť Knaken naďalej rozširovala svoju zákaznícku základňu a uzatvárala významné sponzorské zmluvy s veľkými holandskými profesionálnymi futbalovými klubmi, medzi ktoré patrili Feyenoord, Sparta Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen a na krátku dobu aj Ajax.

Platforma tiež pokračovala vo vydávaní certifikátov o účasti a získavaní pôžičiek od zákazníkov bez toho, aby holandskú centrálnu banku informovala o svojich finančných ťažkostiach.

„Keď kluby nadviažu spoluprácu s takouto stranou, predpokladáte, že všetko je v poriadku. Ukázalo sa, že to tak nebolo. Myslím si, že je to naozaj hanba,“ povedal Henk, klient spoločnosti Knaken, ktorý údajne ako prvý upozornil na nezrovnalosti na platforme koncom mája.

Ešte pred vyhlásením konkurzu holandské orgány činné v trestnom konaní zabavili a predali zostávajúce rezervy kryptomien spoločnosti Knaken na základe článku 117 holandského trestného poriadku, ktorý umožňuje likvidáciu zabaveného majetku, ktorý podlieha rýchlemu znehodnoteniu.

Predaj vyniesol 2,55 milióna dolárov, čo je v súčasnosti jediný likvidný majetok v konkurznej podstate. Právny zástupca obetí spochybnil, či orgány presahovali svoje právomoci likvidáciou majetku zákazníkov, pričom to prirovnal k situácii, keď by autoservis predal vozidlo zákazníka počas konkurzu spoločnosti.

Riaditeľ sa bráni a usiluje sa o mimosúdnu dohodu

Správca Hamm obhajoval rozhodnutie prokuratúry a poukázal na extrémnu volatilitu kryptomien. „Predstavte si, keby sa tie kryptomeny nepredali a stratili by na hodnote,“ povedal Hamm. „Deficit by bol ešte väčší.“

Pokiaľ ide o regulačný dohľad, predstavitelia holandskej centrálnej banky potvrdili, že počas spomínaného obdobia bol mandát banky prísne obmedzený na dohľad nad integritou – so zameraním na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu – a nie na obozretnú finančnú stabilitu. Hlavný dohľad bol následne počas regulačného prechodu v rokoch 2024–2025 prenesený na Úrad pre finančné trhy.

Medzitým v podrobnej odpovedi riaditeľ spoločnosti Knaken Ronald J. spochybnil kľúčové tvrdenia správcu majetku, pričom uznal celkový deficit aktív. Spochybnil čísla, ktoré uviedol Hamm, a vysvetlil, že spoločnosť Knaken fungovala ako maklérska spoločnosť zameraná výlučne na vykonávanie príkazov, ktorá priamo spájala príkazy s poskytovateľmi likvidity.

„Každá objednávka zadaná prostredníctvom spoločnosti Knaken bola vykonaná u nášho poskytovateľa likvidity a je označená identifikačným číslom objednávky s úrovňami vykonaných cien a časovými pečiatkami,“ uviedol J. a zdôraznil, že záznamy o obchodoch sú kompletné a overiteľné na základe zápisov na klientskych účtoch.

V súvislosti s obvineniami zo zmiešavania finančných prostriedkov J. uviedol, že boli zavedené oddelené bankové štruktúry. Podľa J. spoločnosť Knaken v novembri 2022 zaviedla vyhradené IBAN čísla pre klientov a od roku 2025 presmerovala prichádzajúce prostriedky klientov na samostatný účet nadácie. Tvrdil, že pozície vo väčšine z 145 ponúkaných kryptomien boli plne kryté, hoci priznal, že časť zostala nekrytá.

Pokiaľ ide o prevod vo výške 2,67 milióna dolárov na sekundárny súkromný subjekt, J. argumentoval, že táto štruktúra bola zriadená špeciálne na marketingové účely, aby sa zabránilo prevádzkovému prekrývaniu a aby sa dodržali regulačné usmernenia. Finančné záznamy, ktoré J. poskytol miestnym médiám, nenaznačovali žiadne osobné obohatenie ani priame čerpanie mzdy z týchto prostriedkov. Dodal, že investori, ktorí vlastnia certifikáty spoločnosti goSettle B.V., si zachovávajú majetkový podiel v subjekte mimo konkurznej podstaty.

Ronald J. potvrdil, že aktívne pripravuje návrh dohody o vyrovnaní s veriteľmi s cieľom urýchliť vyrovnanie. „Stále chcem urobiť to, čo som mal v úmysle: ponúknuť zákazníkom návrh, ktorý, dúfam, prijmú,“ povedal J. Správca Hamm poznamenal, že hoci sa v súčasnosti podávajú formálne pohľadávky, realizovateľnosť akéhokoľvek navrhovaného vyrovnania sa stále posudzuje.