Правительство Канады намерено запретить 4 000 криптовалютных банкоматов

Основные выводы:

• В обновлении от 28 апреля Либеральная партия планирует ввести запрет на криптовалютные банкоматы, чтобы остановить мошенников и незаконные денежные операции.
• Канада лидирует в мире по количеству банкоматов на душу населения (4 000), в то время как во всем мире их число превышает 39 000.
• Правительство и FINTRAC еще не установили сроки введения этих новых правил лицензирования, которые должны вступить в силу в 2026 году.

Связь банкоматов с финансовым мошенничеством

Канадское правительство заявляет, что планирует запретить криптовалютные банкоматы, называя их ключевым инструментом для мошенников и преступников при перемещении незаконных денежных средств. В своем весеннем экономическом обновлении, обнародованном 28 апреля, правящая Либеральная партия охарактеризовала эти устройства как «основной метод, с помощью которого мошенники обманывают жертв, а преступники размещают свои денежные доходы от преступной деятельности».

Это предложение станет первым прямым регулированием данной отрасли в Канаде, которая в настоящее время действует в рамках общих правил ведения бизнеса в сфере денежных услуг. Согласно отчету, в Канаде насчитывается почти 4 000 криптовалютных банкоматов — это самый высокий показатель на душу населения в мире — по сравнению с более чем 39 000 по всему миру.

Расследование CBC News 2023 года показало, что эти аппараты стали одним из основных инструментов мошенничества. Канадское агентство финансовой разведки — Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC) — пришло к тому же выводу в февральском анализе отчетов о подозрительных транзакциях. Агентство отметило, что для транзакций на сумму менее 1 000 долларов часто требуется лишь номер телефона, при этом отсутствует человеческий контроль, который мог бы выявить мошенничество.

Министр финансов Франсуа-Филипп Шампань ранее заявлял, что правительство «изучает все варианты предотвращения финансовых преступлений», хотя он не коснулся непосредственно выводов FINTRAC. Хотя в сообщении содержалось мало подробностей о запрете, в нем говорилось, что канадцы по-прежнему смогут покупать криптовалюту через лицензированные компании, предоставляющие денежные услуги, такие как дилеры по обмену валюты и службы денежных переводов.

Приняв меры против крипто-банкоматов, Канада присоединяется к растущему числу стран, которые заняли жесткую позицию, но не пошли на полный запрет. Австралийские власти, которые считают крипто-банкоматы одним из каналов с самым высоким риском отмывания денег, приняли жесткие меры в отношении операторов, не соблюдающих правила. Великобритания фактически запретила крипто-банкоматы после создания инфраструктуры лицензирования в 2021 году, которая, как сообщается, не выдала ни одной лицензии операторам.

Новая Зеландия, с другой стороны, запретила крипто-банкоматы в июле 2025 года; по словам властей, этот шаг был направлен на то, чтобы усложнить преступникам конвертацию незаконных денежных средств в высокорисковые активы и вывод средств за границу. Между тем, правительство Канады пока не обнародовало подробности о том, как и когда запрет вступит в силу.