Подразделение Центрального банка Зимбабве обнародовало нормативную базу для криптовалютных компаний

Новые юридические определения

Подразделение финансовой разведки Резервного банка Зимбабве выпустило публичное распоряжение, обязывающее всех поставщиков услуг в сфере виртуальных активов официально зарегистрироваться в регулирующем органе. Директива от 16 июня закрепляет переход правительства к интегрированной и контролируемой модели регулирования криптокомпаний.

Эта регуляторная инициатива вытекает из Закона о финансах № 7 от 2025 года, принятого в декабре 2025 года, который внес поправки в раздел 2 Закона Зимбабве «Об отмывании денег и доходах от преступной деятельности». Эта поправка официально включила поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) в законодательное определение термина «финансовая организация».

Действуя в рамках этих недавно расширенных полномочий, министр финансов Зимбабве 10 июня 2026 года опубликовал в официальном вестнике «Правила по борьбе с отмыванием денег и доходами от преступной деятельности (регистрация поставщиков услуг в сфере виртуальных активов)» в соответствии с Нормативно-правовым актом № 99 от 2026 года. В соответствии с недавно вступившим в силу законом любое физическое или юридическое лицо, осуществляющее или содействующее обмену криптовалют и фиатных валют, обязано пройти официальную регистрацию. Это также относится к организациям, предоставляющим услуги по хранению и финансовые услуги, связанные с криптовалютами.

Согласно заявлению, опубликованному ПФР, основной целью новой нормативной базы является обеспечение соблюдения требований, в частности приведение законодательства Зимбабве в соответствие с международными стандартами в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. ПФР было назначено основным надзорным органом, ответственным за обеспечение соблюдения этих законодательных мер.

Однако ПИУ прямо предупредило заинтересованные стороны, что регистрация в его подразделении осуществляется исключительно в целях мониторинга и не предоставляет компаниям общей коммерческой лицензии.

«Регистрация в ПИУ в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма сама по себе не является разрешением на ведение бизнеса в Зимбабве», — говорится в публичном уведомлении.

Поставщики услуг, связанных с виртуальными активами (VASP), по-прежнему обязаны самостоятельно получать все необходимые разрешения на ведение деятельности, лицензии или разрешения от других соответствующих национальных органов, таких как Резервный банк Зимбабве (RBZ) или Комиссия по ценным бумагам и биржам Зимбабве, в зависимости от их бизнес-моделей.

Наряду с требованием о регистрации ПФР выпустило обращение к общественности, в котором напомнило о присущем рынку криптовалют высоком уровне риска. Регулятор подчеркнул, что регистрация не устраняет финансовую опасность и не служит гарантией от убытков.

ПИУ выделило несколько ключевых рисков, которые инвесторы должны тщательно учитывать, включая волатильность криптовалют, кибератаки, мошенничество и обман. Оно также предупредило, что, в отличие от традиционного банковского сектора, у пользователей криптовалют имеются ограниченные возможности или вовсе отсутствуют механизмы правовой защиты и компенсации.