Зимбабве официально урегулировало и легализовало сектор криптовалют в соответствии с Нормативно-правовым актом № 99 от 2026 года.
Зимбабве обязывает криптовалютные компании пройти регистрацию в связи с ужесточением мер по борьбе с отмыванием денег в новом законе
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Ключевые моменты
- Зимбабве легализовало криптовалютный сектор в соответствии с Нормативно-правовым актом № 99 от 2026 года, обязав поставщиков криптовалютных услуг (VASP) регистрироваться в Резервном банке Зимбабве (RBZ).
- Криптовалютные компании сталкиваются со строгими правилами, такими как «правило путешествий» FATF, и должны платить ежегодный сбор в размере 500 долларов, чтобы работать легально.
- Экономисты прогнозируют, что новая нормативная база защитит финтех-компании от внезапных закрытий по решению регулирующих органов.
Глобальное давление в области соблюдения нормативных требований
Правительство Зимбабве урегулировало криптовалютный сектор страны в рамках новой нормативной базы, направленной на борьбу с отмыванием денег и вывод бизнеса цифровых активов из теневой экономики. Недавно опубликованный в официальном вестнике закон, выпущенный как Нормативный акт № 99 от 2026 года, ставит все криптоорганизации под прямой надзор подразделения по борьбе с отмыванием денег Резервного банка Зимбабве (RBZ).
В соответствии с этим режимом коммерческие предприятия, помогающие пользователям покупать, продавать, перемещать или хранить цифровые активы, должны официально зарегистрироваться в качестве поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP). Данный мандат устраняет неопределенность, возникшую в 2018 году после того, как центральный банк приказал финансовым учреждениям прекратить обработку транзакций, связанных с криптовалютами.
Согласно одному из отчетов, данное законодательство является частью усилий по удержанию страны вне «серого списка» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
«Большая часть S.I.99 — это, по сути, демонстрация Зимбабве миру, что страна выполнила свою домашнюю работу», — сообщило местное технологическое издание Techzim после публикации постановления в официальном вестнике, отметив, что правила предназначены для борьбы с финансовыми преступлениями, а не для суверенного признания криптовалют в качестве законного платежного средства.
Правила предъявляют серьезные требования к операционному соответствию, разработанные по образцу традиционного коммерческого банкинга. Чтобы работать легально, компании, работающие с цифровыми активами, теперь должны выполнять ряд структурных требований, включая создание юридически зарегистрированной дочерней компании в стране и уплату ежегодного регистрационного сбора в размере 500 долларов. Компании также должны внедрить правило о перемещении средств, а директора должны будут пройти проверку биографических данных.
Нормативный акт также занимает так называемую технологически нейтральную позицию в отношении новых финансовых технологий, разъясняя, что децентрализация не освобождает компании от ответственности. Это означает, что компании или организации, имеющие возможность изменять смарт-контракт, направлять средства или устанавливать комиссию за транзакции, достигают порога осуществления контроля и, следовательно, по закону обязаны соблюдать требования.
Хотя считается, что законодательство налагает высокие затраты на соблюдение нормативных требований на местные финтех-стартапы, сторонники утверждают, что четкие руководящие принципы обеспечивают предсказуемую правовую среду, которая может защитить отечественную финтех-экосистему от неожиданных закрытий со стороны регулирующих органов.
