Институт банковской политики, представляющий влиятельное банковское лобби США, направил письмо с замечаниями, в котором просил FinCEN распространить требования по идентификации клиентов на вторичные рынки стабилизации, распространив положение, действующее в отношении эмитентов стейблкоинов, на биржи, имеющие прямые отношения с розничными клиентами.
Крупные банки требуют проверки личности на вторичных рынках стейблкоинов
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Основные выводы
- Крупные банки призвали FinCEN распространить строгие требования к идентификации на вторичные рынки стейблкоинов.
- Это заставило бы розничные и децентрализованные биржи собирать данные о пользователях в соответствии с Законом о банковской тайне.
- FinCEN отмечает, что это представляет практические трудности из-за анонимности блокчейна и отсутствия централизованных данных.
Крупные банки просят распространить требования по идентификации клиентов на вторичные рынки стейблкоинов
Институт банковской политики (BPI) — членская организация, объединяющая таких банковских гигантов, как JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo и Citi, среди прочих, — предложил распространить требования к идентификации личности на вторичные рынки стейблкоинов.
В письме с комментариями по поводу «Программы идентификации клиентов эмитентов разрешенных платежных стейблкоинов», предложенной Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США, группа призвала применять положения Программы идентификации клиентов (CIP) к биржам и другим платформам, которые напрямую взаимодействуют с розничными клиентами и не подпадают под надзор в рамках предлагаемого правила.
BPI подчеркнула, что эти организации «играют значительную роль в экосистеме платежных стейблкоинов, обеспечивая значительную долю операций по покупке и продаже платежных стейблкоинов», где, по мнению ассоциации, происходит большая часть незаконной деятельности, связанной со стабильными активами.
В письме было рекомендовано уточнить в предлагаемом правиле, что биржи и другие платформы, устанавливающие отношения с клиентами посредством открытия счетов для содействия операциям со стабильными монетами, «подпадают под требования CIP в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA)».
Если это положение будет включено в правило, оно станет дополнительным бременем для эмитентов, поскольку в самом предлагаемом правиле поясняется, что расширение сбора информации на вторичные рынки будет «практически затруднительным», даже если это принесет значительные выгоды.
Децентрализованные биржи, упоминаемые в рекомендациях BPI как «различные типы децентрализованных участников рынка», также будут включены в сферу надзора за вторичным рынком.
Тем не менее в предлагаемом правиле признается, что для клиентов вторичного рынка, торгующих стейблкоинами непосредственно в блокчейне, личности «часто остаются анонимными или псевдонимными».
«Блокчейны по своей природе являются децентрализованными алгоритмами, поэтому зачастую отсутствует центральный узел, в котором собирается идентифицирующая информация», — поясняется в правиле, при этом добавляется, что «эмитенты имеют ограниченные возможности по сбору информации о клиентах на вторичном рынке».
В мае BPI вместе с другими банковскими организациями отклонила текущую версию Закона о прозрачности рынка цифровых активов, поскольку она не устраняла «лазейки», которые могли бы быть использованы для распределения доходности, основанной на активности, среди пользователей стейблкоинов.
Эта статья была переведена с английского языка с помощью искусственного интеллекта. Оригинальная версия на английском языке является авторитетным источником; автоматические переводы могут содержать неточности, особенно в юридической и нормативной терминологии.
