Законодатели стремятся бороться с мошенничеством в сфере криптовалютных банкоматов с помощью двухпартийного законопроекта, который предусматривает установление лимитов на транзакции, обязательное размещение предупреждений о мошенничестве, а также ведение учета транзакций и актуальных данных о расположении терминалов. Это предложение появилось после того, как ФБР сообщило об убытках на сумму более 333 миллионов долларов, причем большую часть финансовых потерь, о которых известно, понесли пожилые американцы.
Конгресс взял на прицел криптовалютные банкоматы после того, как американцы потеряли 333 млн долларов в результате мошенничества
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Ключевые моменты
- Законодатели представили двухпартийный законопроект, направленный на борьбу с мошенничеством с криптовалютными банкоматами, после того как сумма убытков превысила 333 миллиона долларов.
- Большинство известных убытков пришлось на долю пожилых американцев, поэтому защита пожилых людей стала центральным элементом предложения.
- Операторы могут столкнуться с более строгими ограничениями, обязательными предупреждениями, возмещением средств и расширенными мерами защиты на уровне штатов.
Двухпартийный законопроект установит ограничения на криптовалютные банкоматы и предупреждения о мошенничестве
Представители США Мария Эльвира Салазар (R-FL) и Шон Кастен (D-IL) представили 11 июня законопроект «О борьбе с мошенничеством с криптовалютными банкоматами», сообщил офис Салазар. Двухпартийный законопроект предусматривает меры по защите потребителей, правила прозрачности и инструменты правоприменения после того, как в 2025 году американцы потеряли более 333 миллионов долларов в результате мошенничества с криптовалютными банкоматами.
Данные ФБР, приведенные в пресс-релизе, показали, что заявленные убытки выросли на 33 процента по сравнению с предыдущим годом. В тех случаях, когда возраст жертвы был известен, основной финансовый ущерб понесли пожилые американцы: на долю людей в возрасте 60 лет и старше пришлось более 85 процентов убытков.
В пресс-релизе говорится:
«Закон о пресечении мошенничества с криптовалютными банкоматами введет новые меры защиты, которые помогут предотвратить мошенничество, усилит требования к прозрачности для операторов криптовалютных банкоматов и предоставит правоохранительным органам дополнительные инструменты для расследования и пресечения таких мошенничеств».
В соответствии с законопроектом операторы криптовалютных банкоматов будут обязаны внедрять программы по борьбе с отмыванием денег. Они также должны будут проводить надлежащую проверку клиентов, сообщать о подозрительной деятельности и вести учет транзакций и местоположений.
Новые лимиты на транзакции будут применяться как к новым, так и к существующим клиентам. Для новых клиентов будет установлен дневной лимит в 2 000 долларов и общий лимит на депозиты в 10 000 долларов в течение первых 14 дней, в то время как для существующих клиентов дневной лимит на транзакции составит 7 500 долларов.
Правила для криптовалютных банкоматов предусматривают возмещение средств, раскрытие информации и полномочия государственных органов
Операторы также должны будут предоставлять предупреждения о мошенничестве, оповещения о мошенничестве и раскрытие информации для потребителей до завершения транзакций. Законопроект потребует четкого раскрытия информации о комиссиях и ценах на криптовалюту, включая ссылки на рыночные цены, а также своевременного возмещения сборов, взимаемых за мошеннические транзакции.
Более 30 000 крипто-банкоматов работают по всей территории США на заправочных станциях, в круглосуточных магазинах и торговых центрах. В пресс-релизе отмечается, что мошенники часто выдают себя за представителей банков, государственных органов, правоохранительных органов или авторитетных учреждений, а затем вынуждают жертв переводить деньги через эти устройства.
В пресс-релизе отмечается:
«Закон о борьбе с мошенничеством с криптовалютными банкоматами основывается на этих усилиях, помогая защитить пожилых людей от одной из самых быстрорастущих форм финансового мошенничества и сохранить сбережения, накопленные ими за всю жизнь».
В качестве причины, по которой этот вопрос особенно актуален для округа Салазара, было указано большое количество пожилых людей, проживающих в Южной Флориде. Законопроект также сохранит полномочия штатов, установив федеральные стандарты проведения транзакций, но при этом позволит штатам принимать дополнительные меры по предотвращению мошенничества и защите потребителей.
