Калифорния обязала выплатить $4,8 млн жертвам мошенничества с биткойн-банкоматами

Coinflip получила предписание о выплате компенсации из-за нарушений мер защиты от мошенничества

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI), финансовый регулятор штата, объявил 4 ноября, что обязал Coinflip выплатить более 4,8 млн долларов жертвам мошенничества в Калифорнии. Агентство охарактеризовало требуемые выплаты как полную компенсацию. Постановление в отношении Coinflip также обязывает компанию выплатить DFPI более 350 000 долларов в виде незаконно взимаемых чрезмерных комиссий.

Следователи установили, что с 2021 года оператор не обеспечивал надлежащую идентификацию пользователей, а также не выявлял, не предотвращал, не сообщал и не смягчал последствия подозрительной деятельности. По словам ведомства, эти упущения позволили мошенникам эксплуатировать клиентов и обналичивать их средства. Комиссар DFPI К.К. Мохсени заявил:

«Надежные меры по борьбе с мошенничеством и защите потребителей — это обязательное условие ведения бизнеса в Калифорнии, а не просто рекомендация».

Среди выявленных нарушений были транзакции, превышающие дневной лимит для клиентов в 1 000 долларов, отсутствие письменных уведомлений перед совершением покупок и неполные чеки. DFPI сослалось на Закон о цифровых финансовых активах, который регулирует деятельность криптовалютных компаний и устанавливает меры безопасности для киосков, а также на федеральные требования по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, было сослано на Закон Калифорнии о защите прав потребителей в финансовой сфере, который запрещает незаконные, несправедливые, вводящие в заблуждение или злоупотребительные финансовые практики.

Мошенники, использующие киоски, эксплуатируют ложные утверждения о том, что деньги нуждаются в защите

По данным DFPI, автоматы Coinflip в Калифорнии обычно установлены в продуктовых магазинах, на заправочных станциях и в мини-маркетах. Регулятор охарактеризовал транзакции через киоски как мгновенные, необратимые и трудно отслеживаемые потребителями. Он определил пожилых людей как группу, особенно уязвимую для мошенничества с использованием этих автоматов.

Мошенники используют поддельные сообщения службы поддержки и тактику выдачи себя за других, чтобы выдать себя за надежные организации и сфабриковать проблемы с учетной записью. Федеральная торговая комиссия описала схемы, начинающиеся с заявлений о подозрительной активности или предупреждений о компьютерной безопасности. Затем на жертв оказывается давление, чтобы они сняли наличные и перевели их через ближайший киоск.

В этих мошенничествах с подделкой биткойн-банкоматов предоставленный QR-код направляет купленную криптовалюту в кошелек мошенника. На мошенничество с подделкой представителей государственных органов, компаний и служб технической поддержки пришлось около 86 % сообщений об убытках от мошенничества с киосками в первом полугодии 2024 года. На долю людей в возрасте 60 лет и старше пришлось около 71 % заявленных убытков, связанных с этими устройствами, за указанный период.

Помимо компенсации, штат Калифорния обязал компанию Coinflip прекратить незаконные, недобросовестные, вводящие в заблуждение или злоупотребительные практики, продолжая принимать меры в отношении нескольких операторов киосков. Ранее были приняты меры, включая закрытие компании Hermes Bitcoin и наложение финансовых санкций на компании RockItCoin, Coinme и Coinhub. Департамент финансовой защиты потребителей (DFPI) ведет реестр криптовалютных мошенничеств (Crypto Scam Tracker) и принимает жалобы потребителей на мошенничество.

Штаты добиваются возмещения средств от операторов и взыскания средств в ходе расследований

12 августа было объявлено, что штат Аризона обеспечил полное возмещение средств 35 жертвам криптовалютных банкоматов на общую сумму 171 332 доллара. Положения штата об обязательном возмещении распространяются на соответствующих критериям клиентов, которые пользовались услугами оператора менее 10 дней. Для получения права на возмещение также необходимо подать заявление в течение 30 дней и предоставить документы, подтверждающие мошенническое склонение к совершению сделки.

Кроме того, 1 октября вступили в силу требования штата Алабама о возмещении средств в связи с мошенничеством с криптовалютными банкоматами. Новые клиенты, соответствующие критериям, могут получить полную сумму транзакции плюс комиссионные, в то время как существующие клиенты имеют право на половину суммы плюс все комиссионные. Для обеих групп установлен 60-дневный срок подачи заявления.

Следователи из Огайо добились возврата 15 300 долларов, похищенных через криптовалютный банкомат в рамках мошеннической схемы, имитировавшей службу поддержки Microsoft. 63-летняя женщина получила свои деньги обратно 8 октября после того, как следователи отследили и заморозили средства. Агенты координировали свои действия с прокуратурой округа Аллен и получили ордер на обыск.