Ripple: банки могут привлечь $100 млн сверх криптокастодиальных услуг

BCG прогнозирует потенциальную прибыль банков в размере до 100 млн долларов

Как сообщила компания Ripple 21 октября, банки могут улучшить свои финансовые результаты, объединив услуги по работе с цифровыми активами с инфраструктурой хранения, адаптированной к этим видам деятельности. Компания, специализирующаяся на платежах на основе блокчейна, представила результаты исследования в области институционального хранения, проведенного по её заказу Boston Consulting Group (BCG). Консалтинговая компания оценивает потенциальное улучшение финансовых результатов регионального банка с балансом от 200 до 300 миллиардов долларов в размере до 100 миллионов долларов.

Хранение активов превращается в операционный уровень цифровых финансов, в то время как стейблкоины, токенизированные активы и платежи на блокчейне выходят за рамки пилотной стадии. Ripple заявила:

«Это позволяет учреждениям не просто хранить активы, но и безопасно управлять ими, перемещать и использовать в рамках своих финансовых рабочих процессов».

Среди областей применения — выпуск стейблкоинов, привязанных к внешнему эталонному значению, обработка платежей, управление казначейскими активами, а также поддержка кредитования и обеспечения залогом. Поддержка этих услуг смещает акцент в бизнес-модели депозитарных услуг с контроля затрат и рисков на создание более широкой финансовой ценности.

Банки стремятся к большему контролю над услугами в сфере цифровых активов

BCG обнаружила, что институциональные модели хранения в настоящее время охватывают более 30 % цифровых активов, если не учитывать активы, хранящиеся на централизованных биржах. Безопасность и управление криптографическими ключами по-прежнему остаются важнейшими факторами, в то время как учреждения всё чаще оценивают системы управления, политики утверждения, связи между блокчейн-сетями и совместимость с существующими финансовыми системами. Растущая активность ботов и искусственного интеллекта также повышает важность механизмов контроля за авторизацией транзакций.

Финтех-компании, работающие в сфере розничных услуг и платежей, все чаще используют аутсорсинговую инфраструктуру кошельков, в то время как крупные банки приобретают лицензии на технологии самостоятельного хранения для создания продуктов для клиентов. Эти модели лежат в основе инфраструктуры хранения, поддерживающей услуги токенизации и стабильных монет. Консалтинговая компания также отмечает растущий спрос на контроль юридической подписи и гибкое развертывание, при этом координация действий нескольких хранителей через общий уровень оркестрации становится рыночным стандартом.

Garanti BBVA Kripto, дочерняя компания турецкого банка Garanti BBVA, специализирующаяся на цифровых активах, сочетает решение Ripple Custody с технологиями IBM для защиты активов клиентов. Анализируя рынок в целом, BCG ожидает, что консолидация будет благоприятствовать поставщикам, которые объединяют финансовые функции, соединяют сети или предлагают модульную инфраструктуру: технологические компоненты, которые учреждения могут отдельно интегрировать в существующие системы.

Планы по залоговому обеспечению RLUSD связывают хранение с торговлей

Сотрудничество Standard Chartered с Ripple и LMAX Group, оператором институциональных торговых площадок, демонстрирует, как хранение может способствовать доступу к рынку. 12 октября банк открыл институциональное хранение Ripple USD (RLUSD) в реестре XRP Ledger и объявил, что работает с этими компаниями над тем, чтобы сделать эту стейблкоин приемлемым торговым обеспечением. Услуга хранения осуществляется через его регулируемое отделение в Дубайском международном финансовом центре.

В рамках планируемой схемы зеркалирования залоговых активов RLUSD соответствующие активы будут оставаться на хранении у Standard Chartered, а их стоимость будет обеспечивать торговые позиции на LMAX. Standard Chartered сообщил, что внедрение зависит от окончательного оформления документации, успешного тестирования, соблюдения применимых законов и нормативных актов, получения внутренних одобрений и готовности соответствующих юрисдикций.