ФАТФ призывает к скорейшему внедрению глобальных стандартов в сфере криптовалют, поскольку пробелы в трансграничном правоприменении повышают системные риски

Основные выводы:

• ФАТФ усилила давление на юрисдикции с целью ускорения внедрения стандартов в сфере криптовалют.
• Стейблкоины подвергаются более тщательному контролю в связи с ростом рисков незаконного финансирования.
• Юрисдикции могут столкнуться с более жесткой ответственностью, если пробелы в законодательстве сохранятся.

ФАТФ усиливает глобальное давление в области соблюдения требований в сфере криптовалют

Надзор за криптовалютами поднялся в глобальной политической повестке дня после того, как министры Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) усилили давление на страны с целью устранения пробелов в регулировании цифровых активов. В декларации, опубликованной 17 апреля, межправительственный орган по установлению стандартов связал более строгое соблюдение мер по борьбе с отмыванием денег с более быстрыми действиями в отношении виртуальных активов. Послание было ясным: юрисдикции, отстающие в области криптовалютного регулирования, столкнутся с более тщательным контролем.

В декларации криптовалюты были представлены в контексте более широких усилий по модернизации мер защиты от незаконного финансирования. Министры заявили в декларации:

«Мы поддерживаем ответственные инновации в сфере финансов».

Эта формулировка примечательна тем, что FATF не представила финансы на основе блокчейна как нечто изначально рискованное. Вместо этого она заявила, что технологии, включая искусственный интеллект, могут усилить надзор и соблюдение требований, если они подкреплены защитными механизмами. В том же разделе также была выражена поддержка работе над новыми платежными технологиями и связанными с ними рисками, при этом был сделан призыв к более быстрому внедрению криптовалютных стандартов в сети FATF.

Рекомендация 15, озаглавленная «Новые технологии», остается основным глобальным стандартом ФАТФ для виртуальных активов (ВА) и поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP). Группа пересмотрела эту рекомендацию в 2018 году и приняла к ней пояснительную записку в июне 2019 года, чтобы разъяснить, как правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма применяются к криптовалютной деятельности. Данная система требует от стран оценивать риски, связанные с виртуальными активами, применять подход, основанный на оценке рисков, и обеспечивать лицензирование или регистрацию VASP. Она также требует надзора со стороны компетентных органов, санкций за несоблюдение требований, проведения надлежащей проверки клиентов, ведения учета, сообщения о подозрительных транзакциях и международного сотрудничества. Пояснительная записка от июня 2019 года и соответствующие руководящие указания также составляют основу для «правила следования», которое требует, чтобы информация об отправителе и получателе сопровождала соответствующие переводы.

Стейблкоины и офшорные компании подвергаются более тщательному контролю

Стейблкоины и офшорные компании привлекают к себе все большее внимание, поскольку пробелы в их внедрении сохраняются. В целевом обновлении ФАТФ на 2025 год указано, что Рекомендация 15 остается эталоном для глобальных проверок соблюдения требований в сфере криптовалют, и отмечено, что только 29% из 138 оцениваемых юрисдикций в основном соответствовали требованиям в отношении виртуальных активов, в то время как одна юрисдикция соответствовала им полностью. В отчете от 3 марта 2026 года рассматривается злоупотребление стейблкоинами при одноранговых переводах через неавторизованные кошельки и приводятся данные Chainalysis, показывающие, что в 2025 году стейблкоины составляли 84% объема незаконных транзакций с виртуальными активами. В отчете от 11 марта 2026 года об офшорных VASP описываются методы выявления, регистрации, надзора и санкционирования компаний, которые злоупотребляют слабым надзором.

Самое четкое предупреждение в отношении криптовалют содержится в самом тексте заявления министров. В заявлении министры отметили:

«Учитывая по сути трансграничный характер виртуальных активов, мы призываем к быстрой и эффективной реализации стандартов ФАТФ в секторе виртуальных активов по всей глобальной сети и, посредством нашего процесса экспертной оценки, будем привлекать к ответственности страны, которые не смогут оперативно внедрить эти стандарты».

Общий вывод заключается в том, что FATF не вводит новый свод правил для криптовалют. Она призывает страны применять существующие правила быстрее, последовательнее и с меньшим количеством трансграничных лазеек.