Изменения в законодательстве ЕС по MiCA позволяют криптовалютным мошенникам нацеливаться на пользователей

Сотни компаний вынуждены закрыться

Европейские регуляторы заявляют, что преступники пользуются хаосом, вызванным новыми правилами ЕС в сфере криптовалют, выдавая себя за биржи и надзорные органы, чтобы похитить средства клиентов. Официальные лица в нескольких странах-членах сообщают о росте числа попыток мошенничества с 1 июля — крайнего срока для получения криптокомпаниями лицензий в соответствии с Регламентом ЕС о рынках криптоактивов (MiCA).

Как сообщает Financial Times, компании, не получившие разрешение, теперь вынуждены приостановить деятельность и проинструктировать клиентов о переносе своих активов, что создает лазейку для мошенников, выдающих себя за законные органы.

«Сейчас для мошенников открываются больше возможностей, чем обычно», — заявил Стефан Понтуазо (Stéphane Pontoizeau), исполнительный директор французского Управления по финансовым рынкам (AMF). Он отметил, что регулятор уже столкнулся со случаями, когда преступники выдавали себя за сотрудников AMF или лицензированные биржи и направляли клиентов на мошеннические сайты для перевода активов.

Сотни компаний, ранее работавших в соответствии с национальными правилами, были вынуждены свернуть деятельность или покинуть ЕС. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) перечисляет 323 компании, получившие лицензии MiCA, в то время как, по оценкам поставщика данных VASPnet, более 1 700 нелицензированных компаний должны прекратить свою деятельность.

Крупные биржи, включая Coinbase, Kraken и OKX, получили разрешение, в то время как Binance, крупнейшая в мире платформа для торговли криптовалютами, его не получила.

ESMA заявила, что ей известно о попытках неправомерного использования её логотипа и фирменного стиля, в том числе в поддельных документах, для продвижения мошеннических схем.

Нидерландское Управление по финансовым рынкам (Autoriteit Financiële Markten) сообщило, что мошенники могут нацеливаться на клиентов, ищущих новых лицензированных провайдеров. Регулятор призвал трейдеров проверять информацию через официальные каналы и избегать перевода средств при обращении к ним неизвестных третьих лиц.

Том Китинг (Tom Keatinge), директор-основатель Центра финансов и безопасности при Королевском институте объединенных служб (Royal United Services Institute), отметил, что неопределенность в области регулирования зачастую создает «идеальную возможность для мошенников», особенно в условиях, когда клиенты сталкиваются с проблемами, связанными с прекращением деятельности поставщиков кошельков.

Сообщается, что некоторые страны ЕС столкнулись с волной заявок на получение лицензий, поданных в последнюю минуту, что вызывает вопросы о том, насколько активно национальные регуляторы могут преследовать мошенников и нелицензированных операторов.

Чтобы снизить панику, AMF воздержалась от установления жесткого срока прекращения деятельности для нелицензированных компаний. Понтуазо заявил, что регулятор хочет, чтобы клиенты не торопились с выбором нового провайдера, а тщательно его обдумали, вместо того чтобы принимать поспешные решения, которые могут подвергнуть их риску мошенничества.

AMF заявила, что будет оповещать правоохранительные органы в случае выявления преступников, выдающих себя за представителей регулирующих органов или лицензированные компании. Власти Нидерландов также предупредили трейдеров о необходимости проявлять осторожность и в случае сомнений полагаться на общедоступную информацию.