AUSTRAC приостановила работу 96 криптовалютных банкоматов Cryptolink из-за рисков несоблюдения нормативных требований

Почему AUSTRAC отключил 96 крипто-банкоматов Cryptolink?

96 криптовалютных банкоматов (CATM) Cryptolink, позволяющих клиентам обменивать наличные на криптовалюту, были отключены на три месяца, как объявил 10 августа Австралийский центр отчетности и анализа транзакций (AUSTRAC) после приостановки регистрации компании в качестве поставщика услуг в сфере виртуальных активов. В качестве причины приостановки деятельности Cryptolink регулятор сослался на сохраняющиеся опасения в отношении отмывания денег и финансирования терроризма, усилив тем самым регуляторное давление на компании, занимающиеся обменом наличных на криптовалюту.

Генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас заявил:

«В рамках нашего постоянного внимания к цифровым валютам как источнику риска отмывания денег у AUSTRAC сохраняются опасения относительно способности компании управлять высокорисковыми транзакциями через свои CATM».

Клиенты могут использовать криптовалютные банкоматы для покупки криптовалюты за наличные и отправки её непосредственно на цифровой кошелёк путём сканирования или ввода адреса кошелька. В зависимости от оператора и объёма транзакции пользователям может также потребоваться подтвердить свою личность. Покупки за наличные через биткойн-банкоматы могут сопровождаться более высокими комиссиями и более низкими лимитами транзакций, чем покупки, совершаемые через другие сервисы.

Какие нарушения в отчетности привели к приостановке деятельности?

Как заявило AUSTRAC, условия, установленные в рамках ранее принятого обязательства, были выполнены, однако впоследствии компания не выполнила основные обязательства по отчетности, в частности требования, касающиеся транзакций, превышающих установленные пороги. Регулятор также заявил, что компания не представила требуемые отчеты и не ответила на запрос о предоставлении информации, в результате чего AUSTRAC классифицировало продолжение ее деятельности как сопряженное в настоящее время со слишком высоким риском.

Последние меры последовали за принятыми AUSTRAC в октябре 2025 года мерами в отношении Cryptolink, когда регулятор обвинил компанию в несвоевременном представлении отчетности о крупных наличных транзакциях и недостатках в оценках рисков компании в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF). Cryptolink было предписано привлечь сторонних экспертов для оценки системы отчетности по транзакциям и механизмов контроля, а также устранить недостатки, выявленные рабочей группой регулятора по криптовалютам (Crypto Taskforce).

Почему криптовалютные банкоматы привлекают все большее внимание регулирующих органов?

Австралийские власти определили криптовалютные банкоматы как уязвимые для преступного использования из-за их способности быстро конвертировать наличные деньги в криптовалюту. В предупреждениях AUSTRAC о мошенничестве с криптовалютными банкоматами указывается, что эти устройства могут использоваться для отмывания денег, мошенничества и деятельности «денежных мулов», при этом криптовалютные переводы, как правило, нельзя отменить после того, как средства поступят на адрес, не контролируемый клиентом.

Ранее в отношении того же оператора были приняты меры, включая вынесение предписания о взыскании штрафа в размере 56 340 австралийских долларов (примерно 39 000 долларов США по текущему курсу), который компания Cryptolink уплатила, не признавая своей ответственности, сообщило AUSTRAC. Регулятор создал специальную рабочую группу по криптовалютам (Crypto Taskforce) на фоне усиления надзора за операторами криптовалютных банкоматов и с конца 2024 года проводит надзорные мероприятия в этом секторе.

Томас заявил:

«Компании Cryptolink была предоставлена возможность привести свою деятельность в соответствие с требованиями, но она не смогла выполнить свои обязательства, несмотря на принятое юридически обязывающее обязательство».

По курсу на 31 октября 2025 года штраф в австралийских долларах составлял примерно 36 900 долларов США.

Как другие правительства реагируют на риски, связанные с криптовалютными банкоматами?

Регуляторный контроль за криптовалютными киосками также усилился в Соединенных Штатах, поскольку власти уделяют особое внимание убыткам от мошенничества, контролю за транзакциями и защите потребителей. В июне американские законодатели внесли законопроект, направленный против мошенничества с криптовалютными банкоматами, после того как, по имеющимся данным, убытки американцев в 2025 году превысили 333 млн долларов; в законопроекте предлагаются ограничения на суммы транзакций, предупреждения о мошенничестве, меры по надлежащей проверке клиентов и расширенные требования к ведению учета.

Власти штатов принимают отдельные меры по обеспечению соблюдения законодательства в отношении отдельных операторов, в том числе в штате Миссури был возбужден судебный иск, касающийся более 140 киосков. В иске против компании Coinflip утверждается наличие нарушений, связанных с мошенничеством, и недостаточное раскрытие информации о комиссиях, причем комиссии криптовалютных банкоматов достигали 21,9 % по транзакциям, описанным в иске штата. Coinflip оспорила эти обвинения и заявила, что будет оспаривать иск в суде.

Штат Теннесси применил более широкий подход, запретив криптовалютные киоски на всей территории штата после того, как законодатели сослались на убытки от мошенничества и риски для пожилых потребителей. В соответствии с запретом на криптовалютные банкоматы в Теннесси операторы и управляющие недвижимостью были обязаны демонтировать или отключить существующие устройства до 1 июля. Coinflip и еще один оператор подали иск с целью заблокировать действие закона, однако федеральный суд отклонил их ходатайство, позволив запрету вступить в силу, как сообщил 7 июля генеральный прокурор Теннесси Джонатан Скрметти.

Мониторинг деятельности Cryptolink будет продолжаться в течение всего трехмесячного периода приостановки, который продлится до начала ноября, чтобы убедиться в соблюдении компанией требований постановления, заявило AUSTRAC.