Zimbabwe obligă firmele din domeniul criptomonedelor să se înregistreze, pe fondul înăspririi controalelor privind conformitatea cu legislația privind combaterea spălării banilor

Presiunea globală privind conformitatea

Guvernul din Zimbabwe a formalizat sectorul criptomonedelor din țară în cadrul unui nou cadru de reglementare menit să combată spălarea de bani și să scoată afacerea cu active digitale din economia subterană. Legislația recent publicată în Monitorul Oficial, sub denumirea de Instrumentul Statutar 99 din 2026, plasează toate entitățile din domeniul criptomonedelor sub supravegherea directă a departamentului de combatere a spălării banilor al Băncii Centrale a Zimbabwe (RBZ).

În cadrul acestui regim, întreprinderile comerciale care ajută utilizatorii să cumpere, să vândă, să transfere sau să stocheze active digitale trebuie să se înregistreze oficial ca furnizori de servicii de active virtuale (VASP). Mandatul pune capăt ambiguității care a început în 2018, după ce banca centrală a ordonat instituțiilor financiare să înceteze procesarea tranzacțiilor legate de criptomonede.

Conform unui raport, legislația face parte dintr-un efort de a menține țara în afara listei gri a Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF).

„O mare parte din S.I.99 reprezintă, de fapt, modul în care Zimbabwe își arată temele făcute în fața lumii”, a raportat o publicație locală de tehnologie, Techzim, după publicarea în Monitorul Oficial, subliniind că reglementările sunt concepute pentru a combate criminalitatea financiară, mai degrabă decât pentru a oferi o recunoaștere suverană a criptomonedelor ca mijloc legal de plată.

Reglementările impun cerințe serioase de conformitate operațională, după modelul băncilor comerciale tradiționale. Pentru a opera legal, companiile de active digitale trebuie să îndeplinească acum mai multe cerințe structurale, inclusiv înființarea unei filiale naționale înregistrate legal și plata unei taxe anuale de înregistrare de 500 de dolari. Companiile trebuie, de asemenea, să implementeze regula de călătorie, iar directorii vor fi obligați să treacă verificări de antecedente.

Instrumentul normativ adoptă, de asemenea, ceea ce este descris ca o poziție neutră din punct de vedere tehnologic față de finanțele emergente, clarificând faptul că descentralizarea nu scutește întreprinderile de responsabilitate. Aceasta înseamnă că companiile sau organizațiile care au capacitatea de a modifica un contract inteligent, de a redirecționa fonduri sau de a stabili comisioane de tranzacție îndeplinesc pragul de exercitare a controlului și, prin urmare, sunt obligate legal să se conformeze.

Deși se spune că legislația impune costuri ridicate de conformitate pentru startup-urile locale din domeniul fintech, susținătorii acesteia argumentează că liniile directoare clare oferă un mediu juridic previzibil care ar putea proteja ecosistemul fintech național de închideri neașteptate din cauza reglementărilor.