Taiwanul adoptă o lege radicală privind criptomonedele, care prevede pedepse cu închisoarea de 7 ani pentru cei care încalcă regulile

Cerințe stricte privind licențierea și funcționarea

Pe 30 iunie, Legislativul din Taiwan a aprobat Legea privind serviciile de active virtuale, instituind prima lege dedicată criptomonedelor de pe insulă și desemnând Comisia de Supraveghere Financiară (FSC) ca unică autoritate de reglementare. Conform rapoartelor, legea cu 56 de articole înlocuiește sistemul de înregistrare împotriva spălării banilor cu un sistem de licențiere obligatorie pentru toți furnizorii de servicii de active virtuale.

În cadrul acestui regim, bursele, depozitarii și operatorii de portofele trebuie să obțină aprobarea FSC și să îndeplinească cerințele privind controalele interne, securitatea cibernetică și continuitatea activității. Furnizorii trebuie să obțină licențe separate pentru șapte categorii — bursă, platformă de tranzacționare, transfer, custodie, subscriere, împrumuturi și altele — punând capăt practicii de a oferi servicii multiple în cadrul unei singure înregistrări. Se preconizează că normele vor intra în vigoare la începutul anului 2027.

Cei opt operatori existenți care au finalizat anterior înregistrarea în scopul combaterii spălării banilor (AML) vor avea la dispoziție 12 luni pentru a solicita licențe și 21 de luni pentru a obține certificarea odată cu intrarea în vigoare a legii, cu o posibilă prelungire de trei luni.

Legea creează, de asemenea, primul cadru legislativ din Taiwan privind monedele stabile. Emisiunea pe plan intern este limitată la bănci, iar token-urile trebuie să fie ancorate exclusiv la monede fiduciare. În plus, emitenții trebuie să mențină rezerve complete în raport de unu la unu, separate de fondurile companiei și plasate în custodie la instituții financiare locale.

Monedele stabile emise în străinătate, precum USDT și USDC, vor fi tratate ca mărfuri reglementate și vor necesita aprobarea FSC pentru a fi listate pe bursele autorizate. Exploatarea unui furnizor de servicii de active virtuale (VASP) sau emiterea de monede stabile fără autorizație se pedepsește cu până la șapte ani de închisoare și amenzi de până la 3,1 milioane de dolari (100 de milioane de NT$).

FSC trebuie să elaboreze aproximativ nouă acte normative secundare până la începutul anului 2027. Asociația Furnizorilor de Servicii pentru Active Virtuale a declarat că va sprijini firmele prin implementarea unor norme privind înființarea, gestionarea personalului, controalele interne, monitorizarea tranzacțiilor anormale, externalizarea și întocmirea situațiilor financiare. De asemenea, va coordona comitete pentru evaluarea listării, disciplină și conformitatea în materie de prevenire a fraudei.

Legiuitorii au adoptat, de asemenea, o rezoluție fără caracter obligatoriu prin care solicită FSC să prezinte, în termen de un an, un plan care să permită firmelor autorizate să ofere instrumente derivate pe criptomonede.