O unitate a Băncii Centrale din Zimbabwe prezintă cadrul de reglementare pentru firmele din domeniul criptomonedelor

Noi definiții juridice

Unitatea de Informații Financiare a Băncii Centrale a Zimbabwe a emis un mandat public prin care solicită tuturor furnizorilor de servicii de active virtuale să se înregistreze oficial la autoritatea de reglementare. Directiva din 16 iunie consolidează tranziția guvernului către un model de reglementare integrat și supravegheat pentru firmele din domeniul criptomonedelor.

Această inițiativă de reglementare decurge din Legea finanțelor nr. 7 din 2025, adoptată în decembrie 2025, care a modificat secțiunea 2 din Legea privind spălarea banilor și produsele infracțiunilor din Zimbabwe. Această modificare a inclus în mod oficial furnizorii de servicii de active virtuale, sau VASP-uri, în definiția legală a unei „instituții financiare”.

Acționând în temeiul acestor competențe recent extinse, ministrul finanțelor din Zimbabwe a publicat în Monitorul Oficial Regulamentul privind spălarea banilor și produsele infracțiunilor (înregistrarea furnizorilor de servicii de active virtuale) la 10 iunie 2026, în cadrul Instrumentului Statutar nr. 99 din 2026. Conform legii recent adoptate, orice persoană fizică sau juridică care furnizează sau facilitează schimbul de criptomonede și monede fiduciare trebuie să se înregistreze legal. Acest lucru se aplică și entităților care furnizează servicii de custodie și servicii financiare legate de criptomonede.

Conform unei declarații publicate de FIU, obiectivul principal al noului cadru legislativ este conformitatea, mai precis alinierea Zimbabwe la standardele internaționale privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. FIU a fost desemnată ca autoritate principală de supraveghere responsabilă cu aplicarea acestor măsuri legale.

Cu toate acestea, FIU a avertizat în mod explicit părțile interesate că înregistrarea la această unitate are strict scopuri de monitorizare și nu acordă firmelor o licență comercială generală.

„Înregistrarea la FIU în scopuri AML/CFT nu constituie, în sine, o autorizație de a desfășura activități comerciale în Zimbabwe”, se menționează în anunțul public.

Furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) sunt în continuare obligați să obțină în mod independent orice aprobări operaționale, licențe sau autorizații necesare de la alte autorități naționale relevante, precum RBZ sau Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Zimbabwe, în funcție de modelele lor de afaceri.

Pe lângă obligația de înregistrare, FIU a emis un avertisment către public cu privire la natura inerentă și de risc ridicat a pieței criptomonedelor. Autoritatea de reglementare a subliniat că înregistrarea nu elimină pericolul financiar și nu constituie o garanție împotriva pierderilor.

FIU a evidențiat mai multe riscuri cheie pe care investitorii trebuie să le ia în considerare cu atenție, inclusiv volatilitatea criptomonedelor, atacurile cibernetice, escrocheriile și fraudele. De asemenea, a avertizat că, spre deosebire de sectorul bancar tradițional, utilizatorii de criptomonede dispun de mecanisme limitate sau inexistente de recurs sau despăgubire.