Cum asigură Settlemint și Utila securitatea activelor tokenizate ale instituțiilor

Punând capăt decalajului față de producție

Platforma blockchain pentru întreprinderi Settlemint și furnizorul de infrastructură pentru active digitale Utila au anunțat un parteneriat menit să ajute instituțiile financiare să treacă proiectele de tokenizare de la fazele pilot experimentale la medii operaționale active, pregătite pentru producție.

În cadrul unui acord de colaborare semnat recent, cele două firme vor combina Platforma Digital Asset Lifecycle (DALP) a Settlemint cu serviciile de custodie securizată și controalele de guvernanță ale Utila. Colaborarea vizează un decalaj operațional tot mai mare în domeniul activelor digitale instituționale, unde emiterea unui token reprezintă doar primul pas într-un ciclu de viață complex și cu mai multe etape al activelor.

Pe măsură ce băncile globale, firmele de tehnologie financiară și furnizorii de infrastructură de piață se pregătesc să implementeze active digitale reglementate la scară largă, securitatea operațională și automatizarea au devenit factori diferențiatori cruciali.

Instrumentele financiare reglementate necesită o infrastructură cuprinzătoare, care depășește simpla creare a token-urilor. Pentru a funcționa în condiții de siguranță, aceste active necesită o infrastructură de portofele cu calcul multipartit (MPC) și custodie autonomă, pentru a elimina punctele unice de eșec. De asemenea, au nevoie de conectivitate multi-lanț, de mecanisme stricte de aplicare a reglementărilor și de asistență continuă pe tot parcursul procesului de emisiune, administrare, acțiuni corporative și eventuală scadență sau răscumpărare.

Abordând provocarea principală cu care se confruntă băncile după crearea inițială a activelor, Adam Popat, CEO-ul Settlemint, a subliniat că emisiunea reprezintă doar o fracțiune din obstacolul operațional.

„Emiterea este, de obicei, cea mai simplă parte a unui program de active tokenizate”, a declarat Popat pentru Bitcoin.com News. „Complexitatea operațională începe odată ce activul este activ, iar banca trebuie să gestioneze distribuțiile, răscumpărările, recuperările, aprobările și pista de audit aferentă fiecăruia dintre aceste evenimente.”

Popat a remarcat că combinarea portofelelor MPC cu custodie proprie ale Utila și a controalelor de politică cu DALP-ul Settlemint creează un cadru unificat în care tranzacțiile sunt verificate automat în raport cu regulile specifice de acces ale unei instituții înainte de semnare.

În cadrul acestei configurații, acțiunile corporative, cum ar fi distribuțiile programate de randament și decontările simultane de plăți și răscumpărări de active, pot fi executate într-un singur mediu de guvernanță.

„Din experiența noastră, acesta este momentul în care băncile încep să observe diferența dintre a demonstra că un activ poate fi tokenizat și a opera un program de active digitale ca parte a activității normale”, a adăugat Popat. „Tehnologia trebuie să susțină controalele, aprobările și cerințele de administrare care continuă mult timp după emisiune.”

Securizarea fluxurilor de lucru financiare bazate pe IA autonomă

Un obiectiv cheie al parteneriatului este atenuarea riscurilor operaționale pe măsură ce instituțiile încep să implementeze agenți software autonomi pentru echilibrarea dinamică a lichidităților, operațiuni de trezorerie automatizate și plăți transfrontaliere.

Răspunzând preocupărilor legate de accesul nemonitorizat la cheile private, Bentzi Rabi, cofondator și CEO al Utila, a explicat modul în care arhitectura MPC impune limite stricte sistemelor de inteligență artificială (IA). De exemplu, fiecare tranzacție solicitată de un agent trebuie să treacă prin filtre automate de politici înainte de a putea fi semnată.

În cazul acțiunilor care depășesc pragurile automate, tranzacțiile sunt suspendate până când aprobatorii umani sau cosemnatarii specializați îndeplinesc cvorumurile de aprobare configurate în cadrul departamentelor desemnate.

Între timp, Settlemint și Utila intenționează să desfășoare inițiative comerciale comune pe piețele globale, concentrându-se inițial pe regiunea Asia-Pacific. Aceste eforturi comune planificate includ implementări pentru clienți instituționali și demonstrații de produse, proiecte-pilot de tip „sandbox” de reglementare împreună cu autoritățile financiare și programe de educare a pieței privind tokenizarea activelor instituționale.