Cum ar putea tranzacția dintre Ripple și Settlemint să schimbe piața criptomonedelor instituționale

Ripple și Settlemint combină custodia cu tokenizarea

Ripple și Settlemint, o companie de tehnologie blockchain specializată în gestionarea ciclului de viață al activelor digitale, au format un parteneriat strategic pentru a oferi instituțiilor financiare reglementate un sistem integrat pentru emiterea, deținerea și gestionarea activelor tokenizate. Parteneriatul anunțat pe 1 septembrie conectează Ripple Custody cu Platforma pentru ciclul de viață al activelor digitale a Settlemint, cunoscută sub numele de DALP, care permite instituțiilor să gestioneze emisiunea, conformitatea, custodia, decontarea și serviciile printr-un singur sistem reglementat.

„Instituțiile financiare din regiunea Asia-Pacific pun în practică activele digitale. Ele se întreabă cum pot face mai mult fără a combina soluții separate pentru custodie, emisiune și guvernanță”, a declarat Fiona Murray, directorul general al Ripple pentru regiunea Asia-Pacific, adăugând:

„Acest parteneriat le oferă fundamentul necesar pentru a lansa active digitale și a le asigura viabilitatea pe termen lung: Ripple Custody se ocupă de deținerea și guvernanța activelor, iar Settlemint gestionează întregul lor ciclu de viață.”

Oferta combinată abordează o discrepanță operațională între protejarea activelor digitale și gestionarea acestora după emitere. DALP oferă controale pentru emitere, conformitate, decontare și administrare, în timp ce Ripple Custody reglementează modul în care instituțiile stochează și controlează activele. Anunțul precizează că derularea acestor funcții pe o singură platformă elimină asamblarea multi-furnizor și lacunele de reconciliere care apar atunci când instituțiile operează prin intermediul unor furnizori separați.

Ce schimbă integrarea pentru instituțiile financiare

Ripple Custody furnizează infrastructura de securitate, guvernanță și conformitate necesară pentru deținerea activelor digitale într-un mediu instituțional. Extinderea serviciilor de custodie ale Ripple prin Securosys, Figment, Chainalysis și Palisade a adăugat capacități de gestionare a cheilor, de filtrare a tranzacțiilor, de portofel și de staking destinate băncilor și întreprinderilor reglementate.

Sistemele instituționale de custodie funcționează din ce în ce mai mult ca straturi de control, în loc de produse de stocare independente. Ripple a poziționat infrastructura de custodie ca fundament pentru plăți, tokenizare, staking și gestionarea trezoreriei, pe măsură ce băncile trec proiectele de active digitale de la teste limitate la medii de producție care necesită piste de audit și controale de aprobare.

Settlemint extinde această structură dincolo de protecția activelor, gestionând procesele legate de un token pe toată durata existenței acestuia. Tokenizarea activelor din lumea reală implică structurarea juridică, custodia, conformitatea, distribuția, administrarea și răscumpărarea, ceea ce face ca crearea tokenului să fie doar o componentă a unui produs financiar reglementat.

Lansarea în Asia ar putea contura o expansiune instituțională mai amplă

Parteneriatul a început să ofere sistemul integrat în Asia și intenționează să extindă oferta către alte piețe pe măsură ce cererea instituțională se dezvoltă. Ripple participă deja la proiecte de tokenizare active, inclusiv clasa de acțiuni a fondului de lichidități tokenizate al Aviva Investors pe XRP Ledger, care combină înregistrările de proprietate bazate pe blockchain cu structuri consacrate de reglementare, custodie și protecție a investitorilor.

Achiziția anterioară de către Ripple a furnizorului de servicii de custodie a activelor digitale și de portofele, Palisade, i-a extins capacitatea de a susține implementarea scalabilă a portofelelor și tranzacțiile rapide. Adam Popat, CEO al Settlemint, a declarat:

„Piețele globale de capital se îndreaptă complet către mediul on-chain, iar această tranziție funcționează doar atunci când custodia activelor digitale și gestionarea ciclului de viață al acestora funcționează ca un singur sistem, nu ca două separate.”

Oportunitatea comercială se extinde dincolo de tranzacționarea criptomonedelor, către infrastructura utilizată pentru emiterea și gestionarea activelor financiare convenționale. Boston Consulting Group estimează că activele din lumea reală tokenizate ar putea ajunge la 88 de trilioane de dolari până în 2035, reprezentând aproximativ 16% din activele globale investibile, conform scenariului său progresiv. Scenariul său de expansiune rapidă prevede că profiturile băncilor ar putea scădea cu aproximativ 30% în comparație cu o piață fără adoptarea activelor digitale.