Taiwan aprova lei abrangente sobre criptomoedas, com penas de até 7 anos de prisão para quem infringir as regras

Requisitos rigorosos de licenciamento e operação

O Legislativo de Taiwan aprovou, em 30 de junho, a Lei de Serviços de Ativos Virtuais, estabelecendo a primeira lei específica para criptomoedas da ilha e designando a Comissão de Supervisão Financeira (FSC) como único órgão regulador. De acordo com relatos, a lei de 56 artigos substitui um sistema de registro contra lavagem de dinheiro pelo licenciamento obrigatório para todos os prestadores de serviços de ativos virtuais.

Sob esse regime, as corretoras, os custodiantes e os operadores de carteiras devem obter a aprovação da FSC e atender aos requisitos de controles internos, segurança cibernética e continuidade de negócios. Os prestadores de serviços devem obter licenças distintas em sete categorias — corretagem, plataforma de negociação, transferência, custódia, subscrição, empréstimo e outras —, pondo fim à prática de oferecer múltiplos serviços sob um único registro. Espera-se que as regras entrem em vigor no início de 2027.

Oito empresas já estabelecidas que anteriormente concluíram o registro de combate à lavagem de dinheiro (AML) terão 12 meses para solicitar licenças e 21 meses para obter a certificação assim que a lei entrar em vigor, com uma possível prorrogação de três meses.

A lei também cria a primeira estrutura regulatória para stablecoins em Taiwan. A emissão doméstica é restrita aos bancos, e os tokens devem ser atrelados exclusivamente a moedas fiduciárias. Além disso, os emissores devem manter reservas completas na proporção de um para um, segregadas dos fundos da empresa e depositadas em custódia junto a instituições financeiras nacionais.

Stablecoins emitidas no exterior, como USDT e USDC, serão tratadas como commodities regulamentadas e exigirão aprovação da FSC para serem listadas em bolsas licenciadas. Operar um provedor de serviços de ativos virtuais (VASPs) ou emitir stablecoins sem autorização é punível com até sete anos de prisão e multas de até US$ 3,1 milhões (NT$ 100 milhões).

A FSC deve elaborar cerca de nove atos normativos secundários até o início de 2027. A Associação de Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais afirmou que auxiliará as empresas por meio da implementação de regras que abrangem o estabelecimento, a gestão de pessoal, os controles internos, o monitoramento de transações anormais, a terceirização e a elaboração de demonstrações financeiras. Ela também administrará comitês para análise de listagem, disciplina e conformidade com medidas de prevenção de fraudes.

Os legisladores também aprovaram uma resolução não vinculativa solicitando que a FSC apresente, no prazo de um ano, um plano para permitir que empresas licenciadas ofereçam derivativos de criptomoedas.