Os investidores enfrentam um aumento nos golpes baseados na confiança pessoal e na autoridade usurpada, enquanto órgãos reguladores de seis continentes participam da Semana Mundial do Investidor. O novo alerta da SEC destaca fraudes de investimento baseadas em relacionamentos e a falsificação de identidade, incluindo golpes cada vez mais convincentes auxiliados por inteligência artificial (IA).
Seis continentes alertam sobre golpes que visam abalar a confiança dos investidores
ESCRITO POR
PARTILHAR
Pontos principais
- Os golpistas podem permitir pequenos saques antes de bloquear o acesso aos fundos.
- Mensagens regulatórias falsas podem solicitar senhas e acesso a carteiras de criptomoedas.
- Golpes de investimento baseados em relacionamentos custam bilhões aos investidores anualmente.
Campanha global coloca a confiança dos investidores sob escrutínio
Alguém se passando por um amigo, profissional da área financeira ou autoridade reguladora pode roubar dinheiro de pessoas desavisadas, de acordo com um alerta conjunto dos EUA divulgado em 5 de outubro. A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e cinco organizações parceiras destacaram os golpes de investimento baseados em relacionamentos e de falsificação de identidade, ao mesmo tempo em que relacionaram a conscientização sobre fraudes com os preparativos para a volatilidade do mercado e as mudanças nas condições econômicas.
O alerta faz parte da campanha da Semana Mundial do Investidor, realizada em seis continentes, promovida pela Organização Internacional das Comissões de Valores Mobiliários, uma associação global de órgãos reguladores do mercado de valores mobiliários. Agora em seu 10º ano, a iniciativa reúne autoridades e outros participantes para atividades educacionais, comunicações e workshops.
Entre os parceiros dos EUA estão a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC), a Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA), a Corporação de Proteção ao Investidor em Valores Mobiliários (SIPC), a Associação Nacional de Futuros (NFA) e a Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários (NASAA). O presidente da SEC, Paul S. Atkins, afirmou:
“Nesta semana, como sempre, exorto os investidores a aproveitarem os recursos disponíveis no site Investor.gov da SEC e a permanecerem vigilantes contra possíveis golpes.”
John Moses, diretor do Escritório de Educação e Assistência ao Investidor da agência, relacionou a resiliência à proteção contra fraudes e à capacidade de enfrentar a volatilidade do mercado. Ele também destacou as informações gratuitas e as ferramentas de planejamento financeiro disponíveis no site Investor.gov.
Uma mensagem amigável pode levar a lucros falsos
Esquemas baseados em relacionamentos geralmente começam com um contato não solicitado que se transforma em amizade ou romance ao longo de semanas ou meses. O fraudador então apresenta uma suposta oportunidade, usando um site ou aplicativo falso para exibir retornos inventados e incentivar depósitos maiores. Pequenos saques podem ser permitidos inicialmente para criar confiança antes que o acesso aos fundos seja bloqueado.
Esse padrão foi observado nas primeiras ações de fiscalização do órgão regulador contra golpes de investimento baseados em relacionamentos, em setembro de 2024, envolvendo as supostas plataformas de criptomoedas Nanobit e Coinw6. Os casos alegavam falsificação de identidade profissional ou uso de relacionamentos românticos para solicitar dinheiro. Em 16 de junho, um tribunal proferiu sentença final à revelia — emitida após os réus não terem respondido — contra quatro entidades e dois indivíduos no caso Nanobit.
Mais recentemente, acusações de fraude envolvendo mais de US$ 15,3 milhões, apresentadas em 29 de setembro, tiveram como alvo as entidades por trás dos programas Cryptoaiml e TSAI. De acordo com a agência, ambas as operações utilizavam relacionamentos online e alegações regulatórias falsas para atrair depósitos. A Cryptoaiml supostamente apresentava lucros fictícios e cobrava taxas de saque, enquanto a TSAI supostamente promovia bots de negociação com IA que não existiam.
Falsos funcionários buscam dinheiro e acesso a contas
A falsificação de identidade explora identidades reconhecíveis, com criminosos se apresentando como funcionários do governo, consultores de investimento ou representantes de empresas legítimas. Um alerta de abril descreveu golpistas se passando por funcionários da SEC por meio de redes sociais e mensagens de texto, utilizando a identidade visual oficial. O novo boletim explica que a IA torna esses golpes mais difíceis de distinguir de comunicações genuínas e alerta sobre documentos falsificados.
Solicitações de senhas, detalhes de contas ou credenciais de carteiras se assemelham às táticas de phishing envolvendo bitcoin e criptomoedas, nas quais os invasores se passam por representantes de confiança para obter informações confidenciais. O boletim identifica chaves privadas, que autorizam transferências de criptomoedas, e frases-semente, as palavras de recuperação usadas para restaurar o acesso à carteira, entre as informações que os criminosos buscam.
A iniciativa dos EUA continua com um webinar conjunto de educação de investidores no dia 6 de outubro. A sessão está programada para abordar golpes envolvendo relacionamentos, falsificação de identidade de órgãos reguladores e influenciadores financeiros — pessoas que compartilham conteúdo financeiro online. A participação é gratuita, sendo necessário se inscrever.
Um fundo de bitcoin que visa triplicar o desempenho diário de seu índice de referência de futuros obteve a aprovação da SEC para sua cotação. A decisão abrange um mercado de commodities mais amplo
Leia agora: A SEC aprova a listagem de um ETF de Bitcoin que visa multiplicar por três as oscilações diárias dos contratos futuros
Este artigo foi traduzido do inglês usando IA. A versão original em inglês é a fonte autorizada; traduções automáticas podem conter imprecisões, especialmente em terminologia jurídica e regulatória.
