Contatos online teriam atraído centenas de investidores para programas falsos de negociação e bots de IA. A SEC indiciou quatro entidades por dois esquemas que, segundo a agência, desviaram mais de US$ 15,3 milhões.
A SEC acusa golpes envolvendo criptomoedas e IA no WhatsApp que supostamente renderam mais de US$ 15,3 milhões
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Principais conclusões
- A Cryptoaiml teria apresentado lucros fictícios de negociação aos investidores.
- A TSAI teria promovido bots de IA inexistentes e recompensas por recrutamento.
- A SEC removeu os Formulários D vinculados às alegações regulatórias das entidades.
SEC alega que mais de US$ 15,3 milhões foram sonegados dos investidores
Investidores que transferiram fundos para os dois programas on-line teriam se deparado com retornos falsos e garantias falsas de supervisão da SEC. Em acusações de fraude apresentadas em 29 de setembro, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) citou a Cryptoaiml Ltd., a Cryptoaiml Capital Foundation, a TSAI Pro Ltd. e a TSAI Capital Foundation. A agência alega que os dois esquemas desviaram mais de US$ 12,5 milhões e US$ 2,8 milhões, respectivamente. Ela afirma que as entidades provavelmente eram operadas por indivíduos no exterior.
As duas denúncias descrevem táticas diferentes, mas cada uma alega que as entidades invocaram a autoridade da SEC para ganhar confiança. “Embora os métodos utilizados para enganar investidores inocentes nesses esquemas fraudulentos de investimento tenham variado, o objetivo era o mesmo: prometer retornos exorbitantes a potenciais investidores, alegar que eram entidades legítimas reguladas pela SEC e, então, roubar seu dinheiro”, afirmou David Woodcock, diretor da Divisão de Fiscalização da agência.
A Cryptoaiml supostamente conquistou a confiança em grupos do WhatsApp ao se passar por profissionais de investimento e compartilhar supostos sinais de negociação gerados por IA, pelo menos de agosto de 2024 a março de 2025. A abordagem se assemelha às táticas de chats em grupo sobre criptomoedas sinalizadas pela SEC, incluindo alegações de orientação especializada que levam os investidores a supostas plataformas de negociação.
Lucros falsos, taxas de saque e bots que não existiam
Investidores que seguiram as orientações da Cryptoaiml teriam transferido ativos de criptomoedas para uma plataforma que exibia lucros, mas não realizava nenhuma negociação, segundo a SEC. Alguns também assinaram contratos de gestão de investimentos que foram apresentados como legítimos. Quando os investidores tentaram sacar seu dinheiro, as entidades alegaram que suas contas estavam congeladas e exigiram o pagamento antecipado de taxas. Plataformas falsas de negociação de criptomoedas e exigências inesperadas de pagamento são características recorrentes de fraudes de investimento.
A TSAI Pro e a TSAI Capital Foundation supostamente usaram o WhatsApp, o Facebook e seu site entre setembro de 2024 e março de 2025 para promover um programa diferente. Foi dito aos investidores que eles poderiam alugar bots de negociação com IA para obter lucros garantidos e ganhar dinheiro recrutando outras pessoas. A SEC alega que os bots não existiam e que os fundos depositados nunca foram usados para gerar retornos. A agência também apresentou acusações em um caso separado de suposta fraude de investimento envolvendo bots de IA, no valor de US$ 12,3 milhões.
A Cryptoaiml exibiu uma captura de tela de um Formulário D falsificado em seu site, enquanto a TSAI publicou um certificado falso da SEC fazendo referência a outro registro falsificado. O Formulário D é um aviso utilizado para determinadas ofertas de títulos; o registro desse formulário não significa que a SEC tenha aprovado um investimento. As alegações de legitimidade regulatória faziam parte do suposto esforço para convencer as pessoas de que os programas eram legítimos.
Órgãos reguladores alertam sobre golpes de investimento em grupos de bate-papo
A SEC incentiva as pessoas a verificarem os antecedentes de qualquer pessoa que lhes ofereça ou venda um investimento. Seu alerta sobre grupos de bate-papo de investimento descreve etapas para verificar se um suposto profissional de investimentos e uma empresa são genuínos. Essas verificações se aplicam quando alguém em um grupo de mensagens alega representar uma empresa regulamentada.
Órgãos reguladores estaduais de valores mobiliários também descreveram propostas de investimento em criptomoedas baseadas em fundações educacionais e bots de IA. A Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários alertou, em março de 2025, que tais operações poderiam usar grupos do WhatsApp, alegações de tecnologia proprietária e promessas de retornos para atrair investidores.
Autoridades de Nova York também alertaram que projetos falsos de criptomoedas e argumentos de venda de investimentos baseados em IA podem se espalhar por meio de conversas online e plataformas sociais. Nos processos abertos em 29 de setembro, a SEC removeu de seu site os Formulários D apresentados pela Cryptoaiml Ltd. e pela TSAI Pro Ltd.
Este artigo foi traduzido do inglês usando IA. A versão original em inglês é a fonte autorizada; traduções automáticas podem conter imprecisões, especialmente em terminologia jurídica e regulatória.
