Califórnia ordena US$ 4,8 milhões a vítimas de golpe em caixas de Bitcoin

Coinflip enfrenta ordem de indenização por falhas nas medidas de proteção contra fraudes

O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI), órgão regulador financeiro do estado, anunciou em 4 de novembro que determinou que a Coinflip pagasse mais de US$ 4,8 milhões às vítimas de golpes na Califórnia. A agência descreveu os pagamentos exigidos como indenização integral. Sua ordem contra a Coinflip também exige que a empresa pague ao DFPI mais de US$ 350.000 em taxas excessivas cobradas ilegalmente.

Os investigadores constataram que, desde 2021, a operadora não identificava adequadamente os usuários nem detectava, prevenia, denunciava e mitigava atividades suspeitas. Essas falhas permitiram que golpistas explorassem os clientes e esvaziassem seus ativos, afirmou a agência. O comissário do DFPI, KC Mohseni, declarou:

“Práticas robustas de combate à fraude e de proteção ao consumidor são um requisito para se fazer negócios na Califórnia, não uma sugestão.”

As constatações incluíram transações que excediam o limite diário de US$ 1.000 por cliente, ausência de informações por escrito antes das compras e recibos incompletos. O DFPI citou a Lei de Ativos Financeiros Digitais, que regula os negócios de criptomoedas e estabelece medidas de segurança para quiosques, além dos requisitos federais contra lavagem de dinheiro. Também citou a Lei de Proteção Financeira ao Consumidor da Califórnia, que proíbe práticas financeiras ilegais, injustas, enganosas ou abusivas.

Golpes em quiosques exploram alegações falsas de que o dinheiro precisa de proteção

As máquinas da Coinflip na Califórnia geralmente operam em supermercados, postos de gasolina e lojas de conveniência, de acordo com o DFPI. O órgão regulador descreveu as transações nos quiosques como imediatas, irreversíveis e difíceis de rastrear pelos consumidores. Ele identificou idosos como particularmente vulneráveis a fraudes envolvendo essas máquinas.

Os golpistas usam mensagens fraudulentas de suporte e táticas de falsificação de identidade para se passar por organizações confiáveis e inventar problemas nas contas. A Comissão Federal de Comércio descreveu esquemas que começam com alegações de atividades suspeitas ou alertas de segurança de computador. As vítimas são então pressionadas a sacar dinheiro e transferi-lo por meio de um quiosque próximo.

Nesses golpes de falsificação de identidade em caixas eletrônicos de bitcoin, um código QR fornecido direciona a criptomoeda comprada para a carteira do fraudador. A falsificação de identidade de órgãos governamentais, empresas e serviços de suporte técnico foi responsável por cerca de 86% dos relatos de perdas por fraudes em quiosques no primeiro semestre de 2024. Pessoas com 60 anos ou mais representaram cerca de 71% das perdas relatadas envolvendo as máquinas durante esse período.

Além da indenização, a Califórnia ordenou que a Coinflip cessasse práticas ilegais, injustas, enganosas ou abusivas, dando continuidade à ação contra vários operadores de quiosques. Ações anteriores incluíram o fechamento da Hermes Bitcoin e a imposição de sanções financeiras à RockItCoin, Coinme e Coinhub. O DFPI mantém um Rastreador de Golpes com Criptomoedas e aceita reclamações de fraudes de consumidores.

Estados buscam reembolsos dos operadores e recuperações por meio de investigações

O Arizona garantiu reembolsos integrais para 35 vítimas de caixas eletrônicos de criptomoedas, totalizando US$ 171.332, conforme anunciado em 12 de agosto. Suas disposições de reembolso obrigatório abrangem clientes qualificados que fossem clientes de uma operadora há menos de 10 dias. A elegibilidade também exige que a denúncia seja feita em até 30 dias e que haja documentação confirmando a indução fraudulenta.

Separadamente, os requisitos de reembolso para golpes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas no Alabama entraram em vigor em 1º de outubro. Novos clientes qualificados podem receber o valor total da transação mais as taxas, enquanto clientes existentes têm direito à metade do valor mais todas as taxas. Ambos os grupos têm um prazo de 60 dias para apresentar a denúncia.

Investigadores de Ohio garantiram a devolução de US$ 15.300 roubados por meio de um caixa eletrônico de criptomoedas em um esquema falso de suporte da Microsoft. Uma mulher de 63 anos recebeu seu dinheiro de volta em 8 de outubro, depois que os investigadores rastrearam e congelaram os fundos. Os agentes coordenaram a ação com a Promotoria do Condado de Allen e obtiveram um mandado de busca.