Órgão do Banco Central do Zimbábue divulga estrutura regulatória para empresas do setor de criptomoedas

Novas definições legais

A Unidade de Inteligência Financeira do Banco Central do Zimbábue emitiu uma determinação pública exigindo que todos os prestadores de serviços de ativos virtuais se registrem formalmente junto ao órgão regulador. A diretiva de 16 de junho consolida a transição do governo rumo a um modelo regulatório integrado e supervisionado para empresas do setor de criptomoedas.

Essa iniciativa regulatória decorre da Lei Financeira nº 7 de 2025, aprovada em dezembro de 2025, que alterou a Seção 2 da Lei de Lavagem de Dinheiro e Produtos do Crime do Zimbábue. Essa alteração incorporou formalmente os prestadores de serviços de ativos virtuais, ou VASPs, à definição legal de “instituição financeira”.

Agindo com base nesses poderes recém-amplificados, o Ministro das Finanças do Zimbábue publicou no Diário Oficial o Regulamento sobre Lavagem de Dinheiro e Produtos do Crime (Registro de Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais) em 10 de junho de 2026, sob o Instrumento Legal nº 99 de 2026. De acordo com a lei recém-promulgada, qualquer pessoa física ou jurídica que forneça ou facilite a troca de criptomoedas e moedas fiduciárias deve se registrar legalmente. Isso também se aplica a entidades que prestam serviços de custódia e serviços financeiros relacionados a criptomoedas.

De acordo com um comunicado divulgado pela UIF, o objetivo principal da nova estrutura é a conformidade, especificamente alinhando o Zimbábue às normas internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A UIF foi designada como a principal autoridade supervisora responsável pela aplicação dessas medidas legais.

No entanto, a FIU alertou explicitamente as partes interessadas de que o registro junto à sua unidade tem fins estritamente de monitoramento e não concede às empresas uma licença comercial geral.

“O registro junto à FIU para fins de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) não constitui, por si só, autorização para exercer atividades comerciais no Zimbábue”, diz o aviso público.

Os VASPs ainda são obrigados a obter, de forma independente, quaisquer aprovações operacionais, licenças ou autorizações necessárias junto a outras autoridades nacionais relevantes, como o RBZ ou a Comissão de Valores Mobiliários do Zimbábue, dependendo de seus modelos de negócios.

Juntamente com a exigência de registro, a FIU emitiu um alerta ao público sobre a natureza inerente e de alto risco do mercado de criptomoedas. O órgão regulador enfatizou que o registro não elimina o risco financeiro nem funciona como garantia contra perdas.

A FIU destacou vários riscos importantes que os investidores devem considerar cuidadosamente, incluindo a volatilidade das criptomoedas, ataques cibernéticos, golpes e fraudes. Também alertou que, ao contrário do sistema bancário tradicional, os usuários de criptomoedas têm recursos ou mecanismos de indenização limitados ou inexistentes.