Aviva investe US$ 66 mi em fundo tokenizado em libras no XRP Ledger

Aviva destina US$ 66 milhões a ações tokenizadas do Sterling

Investidores qualificados agora podem acessar o maior fundo da Aviva Investors por meio de ações tokenizadas emitidas e administradas no XRP Ledger. A divisão de gestão de ativos da Aviva e a Ripple, provedora de infraestrutura de blockchain, anunciaram o lançamento em 26 de outubro. O investimento de 50 milhões de libras esterlinas da Aviva, equivalente a US$ 66 milhões, foi direcionado à nova classe de ações do Sterling Liquidity Fund, que administra aproximadamente 22 bilhões de libras esterlinas no total.

O investimento combinado nas duas classes de ações tokenizadas da empresa agora ultrapassa 86 milhões de libras esterlinas, ou US$ 116 milhões, de acordo com o anúncio. Essas participações abrangem a oferta em libras esterlinas e sua contraparte denominada em dólares. O CEO da Aviva Investors, Mark Versey, afirmou:

“Essa expansão de nossa oferta tokenizada demonstra nossa clara intenção de sermos líderes nessa área e estabelece as bases para uma futura expansão de nossas capacidades.”

O lançamento em julho introduziu a classe de ações tokenizada do fundo de liquidez em dólar americano, estabelecendo a primeira oferta da empresa baseada em blockchain. A versão em libra esterlina amplia o portfólio para duas moedas.

Modelo de gêmeo digital preserva as proteções do fundo

As participações na nova classe de ações utilizam um modelo de gêmeo digital que cria uma cópia em blockchain de um investimento existente, ao mesmo tempo em que preserva a estrutura off-chain do fundo. Essa abordagem aplica a tokenização de ativos do mundo real às participações em fundos convencionais. Os investidores mantêm o mesmo objetivo de investimento, perfil de risco, características de liquidez e proteções regulatórias do fundo original, lançado em 2002.

De acordo com a UCITS, a estrutura da União Europeia para Organismos de Investimento Coletivo em Valores Mobiliários, o fundo domiciliado na Irlanda segue regras comuns de investimento e proteção ao investidor. Ele visa retornos de baixo risco e liquidez diária por meio de instrumentos de dívida de curto prazo de alta qualidade, denominados em libras esterlinas.

A custódia e o suporte à tokenização são fornecidos pela Komainu, uma custódia institucional de ativos digitais que protege os ativos digitais, juntamente com a plataforma de infraestrutura Licuido, que auxilia gestores de ativos a tokenizar e negociar ativos financeiros. Os investidores qualificados precisam de carteiras digitais para acessar a classe de ações. Os ativos subjacentes do fundo permanecem com o The Bank of New York Mellon, o custodiante do fundo.

O acordo com a Aviva foi o primeiro da Ripple com uma gestora de investimentos europeia

O acordo firmado em fevereiro estabeleceu a parceria de tokenização do fundo, com planos de trazer estruturas tradicionais de fundos para o XRP Ledger a partir de 2026 e nos anos seguintes. A Ripple fornece a infraestrutura de blockchain para a emissão e gestão dos investimentos tokenizados.

Esse acordo marcou a primeira parceria da Ripple com uma gestora de investimentos europeia e o primeiro passo da Aviva Investors no sentido de incorporar produtos tokenizados à sua oferta atual.

A CSD BR do Brasil, uma operadora que registra títulos, mantém registros de propriedade e liquida transações, também está trabalhando com a Ripple em cópias em blockchain dos registros de propriedade dos fundos. Esse processo, chamado de “espelhamento de propriedade”, começa com as cotas de fundos de investimento do banco de investimentos brasileiro BTG Pactual. As cópias em blockchain complementam os sistemas da CSD BR, que continuam sendo o registro oficial de propriedade.