A Aviva Investors lançou uma classe de ações tokenizadas de seu fundo de liquidez em dólar americano no XRP Ledger, levando investimentos regulamentados baseados em blockchain a instituições qualificadas. A aprovação do Banco Central da Irlanda coloca a proteção dos investidores no centro do lançamento.
A Ripple traz o primeiro fundo tokenizado da Aviva para o XRP Ledger
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Pontos principais
- A primeira classe de ações tokenizadas da Aviva opera no XRP Ledger.
- Investidores qualificados que utilizam carteiras digitais mantêm as proteções do fundo convencional.
- A Komainu fornece suporte de custódia, enquanto a Licuido fornece a infraestrutura de tokenização.
Aviva transfere fundo de liquidez regulamentado para a blockchain
A Ripple e a Aviva Investors, divisão global de gestão de ativos da Aviva plc, anunciaram em 29 de julho o lançamento de uma classe de ações tokenizadas para o Aviva Investors USD Liquidity Fund no XRP Ledger. O lançamento transforma a parceria firmada em fevereiro em um produto de investimento ativo.
A classe de ações digitais mantém o objetivo de investimento, o perfil de risco, as características de liquidez e as proteções regulatórias do fundo convencional, ao mesmo tempo em que utiliza a infraestrutura de blockchain para emissão e administração.
O CEO da Aviva Investors, Mark Versey, declarou:
“Estamos muito entusiasmados em poder anunciar o lançamento do nosso primeiro fundo no espaço de tokenização, com a adição da nova classe de ações tokenizadas para o nosso USD Liquidity Fund.”
A Aviva descreveu o lançamento como “a primeira tokenização de um fundo da Aviva Investors”, após sua parceria com a Ripple no início deste ano. Investidores qualificados podem deter a classe de ações por meio de carteiras digitais, enquanto a carteira subjacente permanece com o custodiante tradicional do fundo. A Komainu, uma custódia institucional regulamentada de ativos digitais, fornece suporte de custódia para a classe de ações tokenizadas, enquanto a Licuido, uma provedora de infraestrutura de blockchain, fornece a tecnologia para a emissão e administração das ações do fundo na blockchain.
O lançamento marca a fase inicial de uma parceria mais ampla entre a Aviva e a Ripple, que delineou planos para colocar estruturas de fundos regulamentadas na XRPL a partir de 2026 e nos anos seguintes. O primeiro produto em operação da Aviva estabelece as bases para ofertas tokenizadas adicionais, ao mesmo tempo em que preserva as proteções já estabelecidas para os investidores. A colaboração entre as duas empresas marcou a primeira parceria da Ripple com uma gestora de ativos europeia. O lançamento concluído muda o relacionamento da fase de desenvolvimento para a distribuição efetiva, dando às instituições qualificadas acesso a uma carteira convencional de curto prazo por meio de cotas de fundos baseadas em blockchain.
A supervisão irlandesa sustenta a estrutura tokenizada
A supervisão regulatória continua sendo fundamental para o produto, que opera por meio de uma estrutura de fundo irlandesa dentro de um marco de investimento estabelecido. O registro de fundos do Banco Central da Irlanda lista a Aviva Investors Liquidity Funds plc como uma entidade autorizada para investimento coletivo em valores mobiliários, comumente conhecida como UCITS, tendo o fundo em dólares entre seus subfundos aprovados.
A Aviva declarou:
“A nova classe de cotas tokenizadas também foi aprovada pelo Banco Central da Irlanda (CBI), marcando uma inovação regulatória no que diz respeito às estruturas de fundos tokenizados.”
A aprovação do Banco Central coloca a governança, a custódia e a proteção ao investidor dentro de uma estrutura regulamentada, enquanto a tokenização altera a forma como a propriedade é registrada e administrada. O modelo pode atrair instituições que buscam maior eficiência operacional sem sair das estruturas estabelecidas do mercado monetário.
XRPL Ganha Mais Um Produto de Fundo Institucional
A XRPL oferece suporte à emissão e administração das cotas tokenizadas por meio de transações de baixo custo e de uma infraestrutura projetada para mercados financeiros regulamentados. A Aviva informou que o livro-razão já processou mais de 4 bilhões de transações, oferece suporte a quase 8 milhões de carteiras ativas e conta com mais de 130 validadores independentes.
O lançamento segue o primeiro fundo do mercado monetário tokenizado da XRPL, que colocou o produto de liquidez em dólares da abrdn na rede por meio da plataforma de tokenização Archax. A entrada da Aviva acrescenta mais uma oferta institucional que combina uma estrutura UCITS irlandesa, acesso a carteiras digitais e custódia regulamentada.
O desenvolvimento mais amplo no mercado de ativos tokenizados da XRPL, em expansão, inclui fundos, títulos, acordos de recompra e empréstimos. A classe de ações da Aviva acrescenta um produto de gestão de caixa que oferece aos investidores qualificados um direito tokenizado sobre uma carteira diversificada, preservando ao mesmo tempo o perfil de risco e liquidez do fundo convencional.
Este artigo foi traduzido do inglês usando IA. A versão original em inglês é a fonte autorizada; traduções automáticas podem conter imprecisões, especialmente em terminologia jurídica e regulatória.
