Zmiany w unijnej dyrektywie MiCA umożliwiają oszustom kryptowalutowym atakowanie użytkowników

Setki firm zmuszonych do zamknięcia działalności

Europejscy regulatorzy twierdzą, że przestępcy wykorzystują zamieszanie spowodowane nowymi przepisami UE dotyczącymi kryptowalut, podszywając się pod giełdy i organy nadzorcze w celu kradzieży środków klientów. Urzędnicy z kilku państw członkowskich zgłaszają wzrost liczby prób oszustw od 1 lipca, czyli terminu, w którym firmy kryptowalutowe musiały uzyskać licencje zgodnie z unijnym rozporządzeniem w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (MiCA).

Według „Financial Times” firmy, którym nie udało się uzyskać zezwolenia, muszą obecnie wstrzymać działalność i poinstruować klientów, aby przenieśli swoje aktywa, co stwarza okazję dla oszustów podszywających się pod legalne organy.

„Obecna sytuacja stanowi dla oszustów większą niż zwykle okazję” – powiedział Stéphane Pontoizeau, dyrektor wykonawczy francuskiego organu nadzoru finansowego Autorité des Marchés Financiers (AMF). Dodał, że organ ten odnotował już przypadki, w których przestępcy podszywali się pod pracowników AMF lub licencjonowane giełdy i nakłaniali klientów do przelewania aktywów na fałszywe strony internetowe.

Setki firm, które wcześniej działały zgodnie z przepisami krajowymi, zostały zmuszone do ograniczenia działalności lub opuszczenia UE. Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) wymienia 323 firmy, które uzyskały licencje MiCA, podczas gdy dostawca danych VASPnet szacuje, że ponad 1 700 nielicencjonowanych firm musi zakończyć działalność.

Zatwierdzenie uzyskały największe giełdy, w tym Coinbase, Kraken i OKX, natomiast Binance, największa na świecie platforma handlu kryptowalutami, nie otrzymała zezwolenia.

ESMA poinformowała, że jest świadoma prób nadużywania jej logo i tożsamości, w tym fałszowania dokumentów, w celu promowania oszustw.

Holenderski organ nadzoru Autoriteit Financiële Markten poinformował, że oszuści mogą atakować klientów poszukujących nowych licencjonowanych dostawców. Organ ten wezwał inwestorów do weryfikowania informacji za pośrednictwem oficjalnych kanałów oraz do unikania przekazywania środków w przypadku nawiązania kontaktu przez nieznane osoby trzecie.

Tom Keatinge, dyrektor założyciel Centrum Finansów i Bezpieczeństwa w Royal United Services Institute, stwierdził, że niepewność regulacyjna często stwarza „doskonałą okazję dla oszustów”, zwłaszcza w sytuacji, gdy klienci borykają się z zakłóceniami spowodowanymi zamykaniem działalności przez dostawców portfeli kryptowalutowych.

Niektóre kraje UE podobno odnotowały falę wniosków o licencje składanych w ostatniej chwili, co rodzi pytania o to, jak zdecydowanie krajowe organy regulacyjne mogą zwalczać oszustwa i nielicencjonowanych operatorów.

Aby ograniczyć panikę, AMF uniknęła narzucania firmom bez licencji ścisłego terminu na zakończenie działalności. Pontoizeau powiedział, że organ regulacyjny chce, aby klienci mieli czas na staranne wybranie nowego dostawcy, zamiast podejmować pochopne decyzje, które mogłyby narazić ich na oszustwa.

AMF oświadczyła, że powiadomi organy ścigania w przypadku wykrycia przestępców podszywających się pod organy regulacyjne lub licencjonowane firmy. Władze holenderskie również ostrzegły inwestorów, aby zachowali ostrożność i w razie wątpliwości opierali się na publicznie dostępnych informacjach.