Circle wprowadził na platformę Ethereum token cirBTC, umożliwiając instytucjom i posiadaczom BTC wykorzystanie bitcoinów jako zabezpieczenia na rynkach zdecentralizowanych finansów (DeFi) bez konieczności sprzedaży posiadanych aktywów.
Circle wprowadza cirBTC na platformę Ethereum, umożliwiając posiadaczom BTC korzystanie z DeFi bez konieczności sprzedaży
NAPISAŁ
UDOSTĘPNIJ
Najważniejsze informacje
- Circle uruchomiło cirBTC na platformie Ethereum z zabezpieczeniem BTC w stosunku 1:1 i wydzielonym przechowywaniem w podmiocie podlegającym regulacjom.
- Chainlink Proof of Reserve zapewnia instytucjom niezależny, łańcuchowy wgląd w zasoby BTC cirBTC.
- Circle planuje zintegrować cirBTC ze swoją infrastrukturą Arc i rozszerzyć działalność na kolejne łańcuchy poza Ethereum.
Czym jest cirBTC
Każdy token cirBTC jest zabezpieczony w stosunku 1:1 przez natywne bitcoiny. Podstawowe BTC są przechowywane w regulowanym podmiocie Circle i oddzielone od bilansu korporacyjnego firmy. Wybijanie i wykup odbywa się za pośrednictwem Circle Mint, instytucjonalnej platformy firmy.
Projekt znajduje się na wczesnym etapie rozwoju. W momencie publikacji, zgodnie ze statystykami Etherscan, podaż w obiegu wynosi około 0,0097205 cirBTC, rozdzielonego między około siedmiu posiadaczy.
Dlaczego Ethereum
Natywny bitcoin nie może bezpośrednio współdziałać ze smart kontraktami Ethereum. Rozwiązaniem tego problemu są wersje typu „wrapped”, polegające na emisji tokenu, który odzwierciedla wartość BTC i może być przenoszony za pośrednictwem protokołów DeFi.
W opublikowanym w tym tygodniu komunikacie prasowym Circle zaznaczyło, że wybrało Ethereum jako początkowy cel wdrożenia, ponieważ infrastruktura instytucjonalnego DeFi jest już tam skoncentrowana. Rynki pożyczkowe, pule płynności DEX, platformy aktywów tokenizowanych i warstwy rozliczeniowe stablecoinów działają nieprzerwanie w sieci, dając cirBTC natychmiastowy dostęp do ustalonych procesów.
Weryfikacja rezerw
cirBTC jest zbudowany w oparciu o Chainlink Proof of Reserve, który zapewnia stałą widoczność w łańcuchu bloków zasobów BTC zabezpieczających każdy token. Kontrahenci, firmy handlowe i działy ryzyka mogą niezależnie weryfikować rezerwy bezpośrednio w łańcuchu bloków Bitcoin, bez polegania na poświadczeniach poza łańcuchem.
Argument neutralności
Circle nie prowadzi konkurencyjnej giełdy, DEX ani protokołu pożyczkowego. Firma przedstawia to jako przewagę strukturalną dla instytucji, które potrzebują emitenta wrapped BTC bez sprzecznych interesów. Deklarowanym celem jest, aby cirBTC działało w ramach własnych platform handlowych klienta, relacji płynnościowych i polityk ryzyka.
Co to oznacza dla posiadaczy BTC
Dla instytucji prowadzących operacje skarbowe, biura pozagiełdowe (OTC) lub księgi animacji rynku, cirBTC stwarza możliwość wykorzystania bitcoina jako aktywnego zabezpieczenia w protokołach opartych na Ethereum bez konieczności sprzedaży. Natywny BTC pozostaje w depozycie; cirBTC działa w warstwie smart kontraktów.
Circle umieszcza również cirBTC w ramach swojej szerszej oferty produktów. USDC, stabilna moneta firmy zabezpieczona dolarem, działa już na wielu tych samych rynkach DeFi, na których będzie wykorzystywany cirBTC, tworząc połączony model zabezpieczenia i płynności dla instytucji już korzystających z infrastruktury Circle.
Co dalej
Ethereum to punkt wyjścia. Circle wskazało Arc, swoją infrastrukturę finansową dla stablecoinów, jako kolejny cel integracji dla cirBTC, a z czasem planowane jest szersze wdrożenie w wielu łańcuchach.
Wprowadzenie tej usługi stawia Circle w bezpośredniej konkurencji z istniejącymi produktami typu wrapped BTC, w tym WBTC i cBTC firmy Coinbase.
