W jaki sposób Settlemint i Utila zapewniają bezpieczeństwo tokenizowanym aktywom instytucjonalnym

Wypełnianie luki do środowiska produkcyjnego

Platforma blockchain dla przedsiębiorstw Settlemint oraz dostawca infrastruktury aktywów cyfrowych Utila ogłosiły nawiązanie współpracy mającej na celu pomoc instytucjom finansowym w przeniesieniu projektów tokenizacji z eksperymentalnych faz pilotażowych do rzeczywistych, gotowych do produkcji środowisk operacyjnych.

W ramach niedawno podpisanej umowy o współpracy obie firmy połączą platformę cyklu życia aktywów cyfrowych (DALP) firmy Settlemint z bezpiecznymi rozwiązaniami Utila w zakresie przechowywania i kontroli zarządzania. Współpraca ma na celu wypełnienie rosnącej luki operacyjnej w obszarze instytucjonalnych aktywów cyfrowych, gdzie emisja tokenu stanowi jedynie pierwszy krok w złożonym, wieloetapowym cyklu życia aktywów.

W miarę jak globalne banki, firmy z branży technologii finansowych oraz dostawcy infrastruktury rynkowej przygotowują się do wdrażania regulowanych aktywów cyfrowych na dużą skalę, bezpieczeństwo operacyjne i automatyzacja stały się kluczowymi czynnikami wyróżniającymi.

Regulowane instrumenty finansowe wymagają kompleksowej infrastruktury wykraczającej poza proste tworzenie tokenów. Aby zapewnić bezpieczne funkcjonowanie, aktywa te wymagają infrastruktury portfeli opartych na obliczeniach wielostronnych (MPC) z samodzielnym przechowywaniem, która eliminuje pojedyncze punkty awarii. Potrzebują one również łączności między łańcuchami, rygorystycznych mechanizmów egzekwowania przepisów oraz ciągłego wsparcia w zakresie emisji, obsługi, działań korporacyjnych oraz ostatecznego terminu zapadalności lub wykupu.

Odnosząc się do głównego wyzwania, przed którym stają banki po początkowym utworzeniu aktywów, dyrektor generalny Settlemint, Adam Popat, podkreślił, że emisja stanowi jedynie ułamek trudności operacyjnych.

„Emisja jest zazwyczaj najprostszą częścią programu aktywów tokenizowanych” – powiedział Popat w rozmowie z Bitcoin.com News. „Złożoność operacyjna zaczyna się dopiero po uruchomieniu aktywa, kiedy bank musi zarządzać dystrybucjami, wykupami, odzyskiwaniem aktywów, zatwierdzeniami oraz ścieżką audytu związaną z każdym z tych zdarzeń”.

Popat zauważył, że połączenie portfeli MPC z samodzielnym przechowywaniem firmy Utila oraz mechanizmów kontroli polityki z rozwiązaniem DALP firmy Settlemint tworzy ujednoliconą strukturę, w której transakcje są automatycznie weryfikowane pod kątem konkretnych zasad dostępu danej instytucji przed ich podpisaniem.

W ramach tej konfiguracji działania korporacyjne, takie jak zaplanowane wypłaty zysków oraz równoczesne rozliczenia płatności i umorzeń aktywów, mogą być realizowane w ramach jednego środowiska zarządzania.

„Z naszego doświadczenia wynika, że właśnie w tym momencie banki zaczynają dostrzegać różnicę między wykazaniem, że dany składnik aktywów można tokenizować, a prowadzeniem programu aktywów cyfrowych w ramach normalnej działalności” – dodał Popat. „Technologia musi wspierać mechanizmy kontroli, procesy zatwierdzania oraz wymagania serwisowe, które trwają długo po emisji”.

Zabezpieczanie autonomicznych procesów finansowych opartych na sztucznej inteligencji

Kluczowym celem partnerstwa jest ograniczenie ryzyka operacyjnego w miarę jak instytucje zaczynają wdrażać autonomiczne agenty programowe do dynamicznego równoważenia płynności, zautomatyzowanych operacji skarbowych oraz płatności transgranicznych.

Odpowiadając na obawy dotyczące niekontrolowanego dostępu do kluczy prywatnych, współzałożyciel i dyrektor generalny Utila, Bentzi Rabi, wyjaśnił, w jaki sposób architektura MPC nakłada ścisłe ograniczenia na systemy sztucznej inteligencji (AI). Na przykład każda transakcja zlecana przez agenta musi przejść przez automatyczne filtry zgodności z polityką, zanim będzie mogła zostać podpisana.

W przypadku działań przekraczających automatyczne progi transakcje są wstrzymywane do momentu, aż osoby zatwierdzające lub wyspecjalizowani współpodpisujący spełnią skonfigurowane kworum zatwierdzeń w wyznaczonych działach.

Tymczasem Settlemint i Utila planują realizować wspólne inicjatywy komercyjne na rynkach globalnych, koncentrując się początkowo na regionie Azji i Pacyfiku. Te planowane wspólne działania obejmują wdrożenia u klientów instytucjonalnych i prezentacje produktów, pilotażowe projekty w ramach piaskownicy regulacyjnej we współpracy z organami finansowymi oraz programy edukacyjne dotyczące tokenizacji aktywów instytucjonalnych.